Smerten ved at vælge gensidige fonde fra tusindvis af ordninger og muligheder er dyb.

Sagen er blevet værre, fordi det er så svært at skelne den ene fra den anden.

Selv stjernebedømmelser og placeringer hjælper ikke. De ændrer sig for ofte og kommunikerer lidt om de kvalitative faktorer.

Så hvordan løser en investor som dig denne besværlige opgave? Hvordan kan dette gøres ganske enkelt uden at tage for meget af din tid, da du skal fokusere på den vigtigere opgave med at opbygge din karriere og øge din indkomst?

Her er en trin for trin guide til at hjælpe dig med at gøre det.

Opbygning af en vindende investeringsfondsportefølje

Der er flere kriterier derude, som du kan bruge til at evaluere investeringsforeninger. Lad os finde ud af, hvordan man opbygger en aktiefondportefølje.

En vindende investeringsforeningsportefølje skal have følgende egenskaber:

• Investering på tværs af markedsværdi :Det vil sige, at porteføljens beholdninger skal være på tværs af large cap, mid cap og small cap-aktier.
• Investering på tværs af stilarter :Porteføljen skal være i stand til at udnytte vækst, værdi og blandede (blanding af vækst og værdi) stilarter.
• Samlet antal midler :Samlet set bør den ikke have mere end et halvt dusin (6) investeringsforeningsordninger, det er det. En fond har selv en diversificeret portefølje. Du ønsker ikke at komplicere sagerne ved at diversificere en allerede diversificeret portefølje. Desuden vil for mange midler kun føre til et overlap i investeringerne.
• Vægt :Enhver fond bør have en vægt på mindst 10 % i porteføljen for at give den mulighed for at gøre en meningsfuld forskel.

Med disse faktorer i tankerne kan du downloade en liste over midler fra et af online-aggregatorwebstederne eller fra Unovest.

Anvend følgende kriterier på den store liste for at konvertere den til en kort liste.

• Sektor/tematisk :For aktiefonde, spring den sektorielle/tematiske variation over. Det nytter ikke at begrænse fondens omfang i at finde muligheder.
• Indeksfonde:  Medmindre du er en investor, der ikke tror på aktiv fondsforvaltning, kan du se bort fra indeksfondene. Heldigvis eller desværre har de aktivt forvaltede fonde i Indien slået indeksfondene med stor margin. Også det fratrukket udgifter.
• Lukkede fonde: Lukkede fonde er kun åbne i en begrænset indledende periode for køb. Derfor kan de udelukkes.
• Fondens alder :Overvej fonde med mere end 5 års eksistens. Enheder, der har en samlet organisationserfaring på over 5 år inden for investeringsforvaltning, kan også komme i betragtning.
• Fondens størrelse :Et godt kriterium ville være at have midler med mindst Rs. 100 crore AUM. Vi vil dog ikke lade en god fond passere kun for dette ene kriterium.
• Udgiftsforhold : Søg efter midler, der ikke er særlig dyre, men som leverer den rigtige værdi for det, de opkræver. Der er nogle fonde, der opkræver det maksimale tilladte ved lov og leverer gennemsnitlige resultater. Direkte planer sikrer også, at dit udgiftsforhold forbliver på undersiden. I gældsfonde kan et højere udgiftsforhold udslette enhver fordel, du leder efter.

Som du vil bemærke, er tidligere ydeevne ikke et af filtrene her. Hvorfor?

Enkel. Tidligere resultater kan blive fastholdt i fremtiden og er ingen garanti for fremtidige afkast.

Vi er nødt til at se på faktorer, der leverer ydeevne.

Så efter at have anvendt ovenstående filtre, har du nu en shortliste. Mest sandsynligt er det stadig en stor liste, det vil sige mere end et dusin.

Hvad laver du? Nu er det her, de kvalitative faktorer spiller ind.

For at dele med dig i Unovest anvender vi vores vigtigste kriterium – tillid .

Kan du stole på dine penge?

Lad os først forstå mekanikken bag tillid. Tag et kig på skemaet nedenfor.
Tillid består af to nøglefaktorer – Karakter og Kompetence.

Mens kompetence kan bestemmes ved hjælp af tal såsom ydeevne, risikojusterede afkast osv., karakter er svært at kvantificere.

Det er ikke noget, som et excel-ark eller noget software kan fortælle dig. Du skal gå ud over dem for at vurdere, hvor troværdig en fond kan være.

Karakter er et resultat afintegritet – synkroniseringen mellem tænkningen indeni og adfærden udenfor. Gør personen eller organisationen, hvad den siger?

I tilfælde af gensidige fonde ville det være at sikre, at den behandler investors penge med stor respekt og ikke tager nogen unødig risiko bare for at jagte afkast .

Det betyder også, at fonden holder fast i en veldefineret strategi gennem tykt og tyndt. Den ændrer ikke sine farver baseret på markedsmoder.

Hvis en fond giver sig selv mandat til at investere på tværs af markedet, bør den kalde sig en flexicap-fond og ikke en mid-cap-muligheder-fond.

På samme måde bør en mid cap-fond opføre sig som en mid cap-fond, en small cap-fond skal opføre sig som en.

En fond, der definerer sit mandat som "ikke at investere i Top 50-virksomheder efter markedsværdi" og derefter holder sig til det, er altid at foretrække.

Karakter afspejler også i hensigten, den måde organisationerne behandler deres andelsejere/interessenter på. Hvor åben og gennemsigtig kommunikationsstrømmen til investorerne er, er lige så vigtig.

Du kan tolerere kortvarig underpræstation (kompetence), men et uheld på denne front (karakter) er ikke acceptabelt.

Som tidligere nævnt er det et vanskeligt arbejde at evaluere tillid. For at omskrive et berømt ordsprog, "du vil vide det, når det er der .”

Filtrer nu dine udvalgte fonde yderligere ud fra disse kriterier. Gå videre og byg din egen vindende investeringsforeningsportefølje.

Alt det bedste!

—

Hvis du stadig tror, ​​det ikke vil være muligt for dig at spore alle disse ting og bygge din egen portefølje, har vi noget at tilbyde dig.

Vi påtog os at anvende disse kriterier og komme med en liste over fonde. Vi organiserede derefter disse fonde i et dusin porteføljer, som du kan vælge imellem.

Meddelelse om lanceringen af ​​investeringsforeningsporteføljer fra Unovest

Ja, et dusin investeringsforeningsporteføljer, der afspejler de ovennævnte egenskaber. Du kan bruge disse porteføljer til at investere i dine mål og opbygge din rigdom.

Der er 3 nøgletemaer i disse porteføljer:

1. Bevarelse – beregnet til 1 til 3 års plus af investeringshorisont for at sikre, at pengenes værdi bevares for at nå dine mål.
2. Builder – beregnet til 3 til 7 års investeringshorisont og hjælper dig med at vokse dine investeringer for at nå dine fremtidige mål.
3. Enhancer – beregnet til 7 års plus af investeringshorisont for dem, der er villige til at påtage sig mere risiko og leder efter yderligere afkast, hvis det er muligt.

Hvert af temaerne har en portefølje for en af ​​de 3 risikoprofiler – Konservativ, Moderat, Aggressiv.

Ingen af ​​porteføljerne har mere end 6 fonde – hvilket giver en slank måde at komme videre på. Du vil også få at vide, hvor meget du skal investere i hver fond gennem en vægtning, der er tildelt hver fond.

Der vil løbende blive informeret om eventuelle ændringer/opdateringer af fondens porteføljer, og hvilke handlinger du skal foretage dig.

Hvad er disse porteføljer ikke?

Disse er ikke aktivallokeringsporteføljer, hvor du bliver bedt om at investere i en kombination af egenkapital og gæld. Det antages, at hvis du vælger en aktieportefølje, ved du allerede, hvor meget du skal investere i aktier.

Typisk har du eksisterende investeringer i gæld gennem obligationer, faste indlån, PPF/EPF osv., og hvad du har brug for er at investere i aktier gennem investeringsforeninger. Disse investeringsforeningsporteføljer tjener dette formål.

Men hvorfor har du brug for 12 porteføljer?

Nej, selvfølgelig, du behøver ikke alle de 12.

Du kan foretage et valg baseret på dine mål og på de to faktorer risikoprofil og tidshorisont.

Så bare gå videre og vælg din.

Klik her for at logge ind på Unovest og få din adgang.

Det sidste ord :Vi ville investere vores egne penge i disse porteføljer.

Bemærk venligst :Anbefalet Mutual Fund Portfolio-service kræver premium-adgang til Unovest. Hvis du ikke er premium-abonnent endnu, klik her for at få mere at vide og abonnere.