Her er fire tematiske investeringsforeninger, der konsekvent har klaret sig bedre end Nifty 100-indekset og Nifty Large Midcap 250-indekset (inklusive udbytter) over alle mulige 1,2,3,4,5 års perioder siden starten. SEBI-kategoriseringsreglerne har klubbede fonde, der investerer i en bestemt sektor eller et bestemt tema i samme kategori "sektoriel/tematisk". I forbindelse med dette indlæg vil vi henvise til dem som tematiske fonde.

Før vi begynder , arbejder du med en finansiel planlægger, der kun koster gebyr, fra min liste ? Hvis ja, kan du venligst udfylde denne feedbackformular? Hjælp venligst, hvis du arbejder med en finansiel rådgiver, der kun koster et gebyr. Vi har allerede modtaget 390 svar. Jeg håber, vi kan nå tæt på 500, før jeg præsenterer resultaterne for planlæggerne. Jeg vil også dele dem her.

Hvem bør investere i tematiske investeringsforeninger?

En tematisk eller sektorbestemt fond er konstruktionsmæssigt mere volatil end en diversificeret aktiefond (selv small cap-fonde), så kun dem, der har en klar plan og ved, hvad de laver, bør vælge disse. Selvom jeg generelt ikke anbefaler disse, er der nogle måder

1. Opbygning af en diversificeret aktieportefølje med Sector Mutual Funds . Her har din aktieportefølje kun 3-4 tematiske fonde. Spredningen er garanteret, og dit fokus er det overordnede aktieporteføljeafkast og ikke individuelle tematisk fondsafkast. Dette vil kræve en masse overbevisning at udføre.
2. Brug det som en satellitportefølje . Din kerneaktieportefølje har f.eks. to diversificerede fonde (en large cap, en mid cap), og du ønsker at tilføje en tematisk fond som satellit. Måske 5%-20% eksponering. En for lille eksponering gør måske ikke en forskel for din portefølje, men hvis det gør dig glad, så gå videre. Periodisk rebalancering er dog afgørende. Det vil sige, at hvis den tematiske fond falder, flytter du nogle gevinster fra din kerneaktie-folio. Hvis din tematiske fond vinder, flytter du nogle gevinster til din kerneaktiefolio.
3. Brug det en del af din kerneportefølje (A) . Nogle fonde (og dette er en ret kort liste) som MNC-fonde eller ESG-fonde kunne bruges som erstatning for en large cap eller large og mid cap-fonde af velinformerede investorer. Se for eksempel: Kan jeg investere i MNC-fonde? Anmeldelse:UTI MNC Fund vs ABSL MNC Fund
4. Brug det en del af din kerneportefølje (B) Hvis du forstår en sektor eller et tema godt (eller har flere oplysninger om det end den brede offentlighed, måske fordi du er fagekspert eller har adgang til dem), men ikke er interesseret i at vælge individuelle aktier (sandsynligvis en bedre, billigere mulighed), kan overveje tematiske/sektorielle fonde. Det grundlæggende i porteføljestyring vil dog stadig være gældende!

Hvordan blev de fire tematiske investeringsforeninger udvalgt?

Ved at bruge Aug 2019 Equity Mutual Fund Performance Screener sammenligner vi 78 tematiske fonde med Nifty LargeMidcap 250. Vi spørger derefter, hvor mange af disse fonde har slået indekset med mindst 70 % af alle mulige 3,4 og 5-årige varigheder. Svaret er 14 (kun 18%). Vi vil omtale dette som outperformance for afkast.

---

Så spørger vi, ud af disse 14 fonde, hvor mange der har tendens til at falde lavere end indekset hvornår indekset falder over 3,4,5 års perioder. Svaret er 6 (ca. halvdelen). Vi vil omtale dette som risikooutperformance.

Dernæst ser vi på 1- og 2-årige perioder og filtrerer fonde fra, der har mindre end 60 % risiko og afkast-outperformance. Så to midler falder, og vi står tilbage med fire.

Ansvarsfraskrivelse: Læsere, der er interesserede i følgende fonde, rådes til at læse de individuelle fondsordningsdokumenter, forstå ordningens art og dens risici. Jeg har ingen stillinger i nogen af ​​disse fonde.

Franklin Build India Fund – Direct GrowthAditya Birla Sun Life India Gennext Fund – Growth – Direct PlanMirae Asset Great Consumer Fund – Direct Plan GrowthSBI PSU Fund – DIRECT PLAN – GROWTH

Den første er en infrafond. De næste to er FMCG-fonde og den sidste er en PSU-fond (overrasket?!)

Fire yderligere tematiske fonde, der har slået Nifty 100 TRI

Nu blev ovenstående analyse gentaget med Nifty 100 TRI og udover ovenstående midler   de følgende fire fonde har også klaret sig godt.

ICICI Prudential FMCG Fund – Direct Plan –  GrowthSundaram Rural and Consumption Fund – Direct Plan – Growth OptionCanara Robeco Consumer Trends Fund – Direct Plan – GrowthDSP  Natural Resources and New Energy Fund – Direct Plan – Growth

Bare for at gentage, Franklin Build India Fund, Aditya Birla Sun Life India Gennext Fund,
Mirae Asset Great Consumer Fund, SBI PSU Fund har klaret sig bedre end både Nifty LargeMidcap 250 TRI og Nifty 100 TRI i henhold til de ovennævnte normer.

Endelig , lad mig forklare, hvorfor ovenstående benchmarks blev valgt og ikke de enkelte sektorbestemte benchmarks. Som analytiker giver sektorbestemte benchmarks mening. Som investor skal jeg vide, om den ekstra risiko, jeg tager ved at investere i en tematisk fond, er værd. Derfor beslutningen om at bruge et large cap-indeks (Nifty 100 TRI) og 50% large cap + 50% mid cap-indeks (Nifty large mid cap 250 TRI).

Hvad er din holdning til disse midler? Investerer og/eller sporer du tematiske kommentarer? Tweet dine synspunkter til @freefincal