Gensidige fonde tilbyder mange forskellige investeringsformer til investorer for deres bekvemmelighed. Desværre skaber disse investeringsformer nogle gange forvirring blandt investorer, da de står over for dilemmaet med at træffe det rigtige valg. Et sådant almindeligt og ofte stillet spørgsmål er, om man skal investere via SIP eller engangsbeløb?

Mange nye og eksisterende investorer ender med at træffe det forkerte investeringsvalg på grund af manglende viden eller vildledende rådgivning. De ender med at vælge SIP-tilstand, bare fordi det er fremmet mere, eller fordi minimumsinvesteringsbeløbet er mindre sammenlignet med engangsbeløb. Man kan starte en SIP med så lidt som ₹500, hvorimod for engangsbeløb er det mindste påkrævede beløb ₹5000.

Faktisk vildleder mange rådgivere også investoren med ting som at investere i et engangsbeløb, hvis markedet stiger, og i SIP, hvis markedet falder. Dette råd er fuldstændigt grundløst, da det er baseret på at få markedstimingen rigtig, hvilket er en bevist forgæves aktivitet.

Virkeligheden er, at der ikke er nogen "bedre" måde at investere på. En disciplineret investor vil være i stand til at investere godt via begge måder. Derfor bør valget af at vælge den perfekte investeringsmetode kun afhænge af din økonomiske situation og risikoprofil og ikke af nogen haltende grund, der beviser, at en metode er overlegen en anden, da det ikke er sandt.

Lad os forstå de reelle faktorer, der spiller en afgørende rolle for at bestemme, hvilken investeringsform vi skal vælge:

• Din pengestrømssituation
  SIP er en almindelig investering på et fast beløb over en periode. Derfor bør du kun vælge denne tilstand, hvis du har en regelmæssig fast tilgang af midler til rådighed og er sikker på at have det samme i fremtiden. Men hvis din indkomst ikke er forudsigelig eller upålidelig, er det ikke tilrådeligt at vælge SIP-tilstand, i stedet gå efter lumpsum-tilstand. Dette gælder især for freelancere.
• Din risikoappetit
  Hvis du har et højrisikotoleranceniveau, kan du vælge at investere via lumpsum mode, du investerer hele beløbet i markedet på én gang. Men hvis du er en konservativ eller moderat risikoappetitiv investor, bør du gå efter SIP-tilstand, da du vil sprede din investering over den forskellige tidsperiode og få fordelen af ​​Rupee Cost Averaging.

Som jeg nævnte tidligere, kan en disciplineret investor træffe de bedste investeringsbeslutninger uanset investeringsform. Men hvis du ikke er så disciplineret, kan du gå efter en systematisk investeringsplan, da den håndhæver konsekvens og disciplin i investering. Selvom du ikke har en almindelig indkomst, kan du stadig vælge en systematisk rute via STP