Det har også været en vanskelig opgave at vælge de rigtige virksomheder til at investere. Der er mange teknikker og tilgange til investering. Derfor bliver det noget forvirrende at vælge og følge en strategi. Spørgsmål som at gå efter en aktie eller oprette en portefølje af aktier, gå efter en øreaktie eller en veletableret markedsleder er altid lige om hjørnet.

Kendte du forskellen mellem at købe en aktie og oprette en portefølje?

Investering i en aktie bør ske efter at have en fuldstændig forståelse af virksomhedens virksomhed. Dybdegående forskning og analyse af en virksomhed hjælper investoren med at beslutte, om en bestemt aktie kunne overgå markedsafkastet. Undersøgelsen består af mange ting, herunder, men ikke begrænset til, virksomhedens levedygtighed, fremtidige rentabilitet, skalerbarhed og bæredygtighed i det dynamiske miljø. Denne type tilgang, hvor vi først identificerer en bestemt virksomhed og analyserer den fuldstændigt, er kendt som en bottom-up tilgang . Investorer, der er villige til at investere i en specifik aktie, foretrækker en bottom-up tilgang.

I modsætning til når investoren ønsker at skabe en portefølje af flere aktier, kan man vælge forskellige virksomheder i forskellige sektorer, som er mindre korrelerede til hinanden. Korrelationen er signifikant mellem aktierne for at minimere den samlede porteføljerisiko. Denne type tilgang er også kendt som top-down tilgang. Investoren vil starte med at analysere de makroøkonomiske indikatorer, identificere gavnlige sektorer og derefter identificere markedsledere i disse sektorer.

Hvilken tilgang er bedre – aktiespecifik eller portefølje?

Den aktiespecifikke tilgang er at foretrække for aktive porteføljeforvaltere, der forstår eksponeringen over for risici og allokering af kapital. Den aktiespecifikke metode har generelt større variabilitet i form af gennemsnitlige afkast. Det har en tendens til at overgå porteføljen af ​​aktier, dvs. højere afkast end afkast fra en portefølje af aktier, da risikoen også er høj. For passive investorer og nybegyndere bør porteføljetilgangen foretrækkes, da den reducerer den samlede risiko og giver investoren mulighed for at blive i spillet lidt længere. Her er fordelene ved en porteføljetilgang til investering.

1. Diversificering – Diversificering er et afdækningsværktøj, som udjævner tab fra specifikke sektorer med profitable og omvendt. Afdækning har en omkostning.
2. Lavere, men bæredygtige afkast :Porteføljens samlede præstation reduceres sammenlignet med en ikke-diversificeret portefølje eller få selektive aktier på grund af diversificeringen. I modsætning hertil har den aktiespecifikke tilgang en større risiko, da en stor procentdel af kapitalen er ansat i en enkelt aktie. Enhver underperformance af en bestemt aktie har en væsentlig indflydelse på porteføljens afkast. Endvidere påvirkes en aktie af de kortsigtede udsving i markedet, som måske eller måske ikke svarer til en investors potentielle tab. Porteføljetilgang giver stabilitet i afkastet.
3. Langsigtet investering- Porteføljetilgang handler om at have et langsigtet perspektiv. Det skaber rigdom gennem årene med konsekvent sammensætning af afkast. En aktiespecifik tilgang har måske eller måske ikke længere udsigter, efterhånden som virksomhedens fundamentale ændringer ændrer sig og er måske ikke særlig relevant i betragtning af markedsdynamikken.
4. Lavere risiko- En direkte fordel ved diversificering er at reducere den samlede porteføljerisiko. Dette sker på grund af eliminering af idiosynkratiske risici eller diversificerbare risici eller usystematiske risici. Usystematisk risiko er den iboende risiko, der er specifik for virksomheden eller en bestemt branche. En sådan aktiespecifik risiko reduceres drastisk gennem diversificering ved at investere i en række virksomheder og brancher. En portefølje er immun over for dette, da den er godt diversificeret.
5. Komplimenterer dine økonomiske mål- En portefølje komplimenterer dine økonomiske mål, såsom førtidspension, børneuddannelse osv., da den består af alle aktier fra forskellige sektorer. Mens en aktiespecifik tilgang ikke ville hjælpe, da en aktie eller branche kan blive forældet, indtil det tidspunkt, hvor du når din måldeadline. For fx. Brændstofindustrien kan dø efter introduktionen af ​​elektriske køretøjer inden for de næste 20 år.

'Det eneste sikre i dag er usikkerhed'. Forretningsmiljøet er dynamisk, og markedsdynamikken skifter gear konstant og kræver derfor konstant overvågning og handling for at styre den samlede porteføljerisiko. At skabe en diversificeret, langsigtet portefølje kan vise sig at være et bedre værktøj i dette forretningsmiljø i forhold til en enkelt aktie. StockBasket tilbyder en sådan mulighed for portefølje af aktier analyseret og udvalgt af et erfarent forskerhold. StockBasket tilbyder en let tilgængelig portefølje med minimal samlet porteføljerisiko samt tilpasset investorens langsigtede aspirationsmål.