Ind- og udstrømning af kontanter. Det lyder som et simpelt koncept, men at administrere det effektivt og samtidig optimere resultaterne er alt andet end nemt. Det er derfor, mange virksomheder henvender sig til deres bankpartnere for at få de operationelle værktøjer og ekspertise, der kan hjælpe dem med at opnå de bedste resultater.

Den grundlæggende definition af treasury management er følgende:at administrere de finansielle aktiver og besiddelser i en virksomhed med henblik på effektiv drift. Målet er dog meget mere omfattende og berører alle områder af en virksomheds økonomi. Treasury management inkluderer også strategier til optimering af en virksomheds likviditet, maksimering af overskud, foretagelse af investeringsvalg og formindskelse af eventuelle potentielle risici for virksomheden og dens omdømme.

Fordele ved en stærk finansforvaltningsstrategi

• Optimer likviditeten. En stærk finansforvaltningsstrategi sikrer, at du altid har den nødvendige mængde kontanter ved hånden til at løse eventuelle arbejdskapitalforhindringer og holde din virksomhed kørende.
• Automatiser gæld. Strømlining af betalingsprocesser sparer dig ikke kun penge gennem tidseffektivitet og øget produktivitet, det hjælper også med at forbedre kunde- og sælgerforhold.
• Administrer samlinger. Forfining af processer for debitorer, kreditgodkendelse og inkasso betyder at få penge i banken hurtigere og tjene kortsigtede renter.
• Integrer regnskabs- og rapporteringsværktøjer. Finansielle administrationsværktøjer kan hjælpe dig med at analysere banktransaktioner for at minimere gebyrer, øge optjente renter og træffe bedre beslutninger med passende prognoser.
• Reducer risiko. Det kan være komplekst at administrere konti på tværs af økonomifunktioner i din virksomhed. Selv profitable virksomheder fejler, når der ikke er nok kontanter til at dække forpligtelser. Korrekt finansforvaltning giver dig den bedste chance for succes ved at optimere dine kontanter, tilgodehavender, investeringer og tilknyttede risici.

Sådan afgør du, om du har brug for finansforvaltning

Der kan være mange grunde til, at du har brug for en finansforvaltningsstrategi for at optimere dine tilgodehavender, gæld, indskud og cash management processer. Se, om nogle af følgende eksempler passer på dig.

• Udfører du 50 eller flere manuelle ledninger eller ACH-transaktioner om måneden?
• Har du brug for daglig afstemning, der integreres i dit ERP-system?
• Er du i fare for svindel med checks, fordi du udsteder en stor mængde checks, men kun afstemmer konti hver måned?
• Er det vigtigt for dig at kende din daglige kontante position?
• Hvis du har høje kontosaldi, arbejder dine penge så for dig gennem optjente renter eller lave bankgebyrer?
• Modtager du en stor mængde betalinger (500+) og ønsker at strømline indsamlingen af ​​dine betalingsmodtageres oplysninger fra deres betalingskuponer?

Hvordan en bank kan hjælpe

Ikke alle banker har en komplet suite af treasury management-tjenester, så det er vigtigt at vurdere deres tilbud i forhold til din virksomheds behov. I nutidens udfordrende klima vil du have produkter og tjenester, der vil gøre din økonomistyring nemmere og give dig overblik over dit økonomiske helbred til enhver tid. Her er, hvad en bank kan gøre for dig:

Opret automatisering

• Gå væk fra dyre papirbetalinger til elektroniske betalinger.
• Konsolider ældre betalinger med integreret gæld, og foretag engangsbetalinger eller tilbagevendende betalinger inden for et enkelt online dashboard.
• Accepter betalinger via flere elektroniske leveringsmetoder, herunder ACH, bankoverførsler og kreditkort.
• Med Mobile Deposit og Remote Deposit Capture kan du sikkert scanne og sende digitale checkbilleder til banken eksternt for hurtigere behandling og færre fejl.
• Automatiser manuelle processer og integrer problemfrit data mellem dit regnskabssystem og din bank.
• Brug tilgængelige API'er til at bygge innovative produkter hurtigere. Disse API'er inkluderer betalingsløsninger, der hjælper kunder med at sende betalinger og overføre penge mellem konti.

Lav tilpasset rapportering

• Opret tilpassede, detaljerede rapporter baseret på brugerkrav, og planlæg automatiske, daglige rapporter.
• Ud over detaljeret rapportering kan du få adgang til realtidsrapporter, der inkluderer tidligere og nuværende dag, alle krediteringer og debiteringer, kontoafstemning og oversigtsvisning.
• Vurder finansieringsbehov, minimer ledige saldi, og drag fordel af investeringsmuligheder.
• Administrer din daglige kontante position og analyser data til prognoser og planlægning.

Implementer forebyggelse af svindel

• Brug en række elektroniske og papirbaserede risikostyringsværktøjer til at overvåge og gennemgå undtagelseselementer, før betalinger frigives.
• Check Positive Pay hjælper dig med at undgå bedrageri, overvåge uoverensstemmelser og markere potentielle problemer ved automatisk at matche betalingschecks med udstedte checks.

Administrer likviditet

• Brug traditionelle og eksterne lockbox-tjenester for at få hurtigere adgang til midler, træffe kritiske beslutninger og sænke omkostningerne til behandling af tilgodehavender.
• Kontokoncentration uden saldo giver dig mulighed for at automatisere overførslen af ​​midler til flere udbetalingskonti med en enkelt hovedkonto.
• Optjen højere renter for at maksimere din opsparing med en virksomheds pengemarkedskonto eller andre rentebærende konti.
• Med Insured Cash Sweep kan du beskytte dine store, likvide indskud i en enkelt bank, selv når de overstiger FDIC's maksimale forsikringsbare tærskel.
• Analyseret virksomhedskontrol hjælper dig med at udligne gebyrer for en konto med høje transaktioner med en konkurrencedygtig indtjeningskreditrate.

Vi er her for at hjælpe dig med at få succes

Axos Bank-teamet arbejder sammen med dig om i fællesskab at udtænke strategier og tilbyde skalerbare løsninger, der er skræddersyet til dine behov. Vi tilbyder alle ovenstående produkter og tjenester plus konkurrencedygtige gebyrer og renter.

Kontakt os for at få en kontoanalyse og begynde at drage fordel af vores ekspertise inden for Treasury Management. Vores dedikerede kundeserviceteam er her for at hjælpe dig hele vejen.

Hvad er Treasury Management