Undrer du dig over, hvorfor folk opsøger finansielle rådgivere? De professionelle kan selv fortælle dig det - og én grund overvælder resten.
Mere end 72 % af finansielle rådgivere siger, at pensionsplanlægning er den bedste grund til, at nye kunder søger deres tjenester, ifølge en SmartAsset-undersøgelse af omkring 160 finansielle rådgivere.
Forbedring af investeringsafkast er den næsthyppigste årsag — nævnt af 30 % af finansielle rådgivere som enten topprioritet eller nr. 2.
Ifølge finansielle rådgivere er de vigtigste årsager til, at nye og potentielle kunder opsøger dem:
Selvom rådgivere uden tvivl er taknemmelige for nye kunder, er der antydninger af, at disse professionelle er noget frustrerede over forventningerne hos dem, der søger deres tjenester.
Omkring 55 % af de finansielle rådgivere siger, at potentielle og nye kunder har urealistiske forventninger til investeringsafkast. Faktisk tror de fleste rådgivere ikke på, at investeringsafkast er den primære værdi, de tilbyder kunderne.
I stedet siger mere end 80 % af rådgiverne, at udviklingen af en holistisk personlig økonomisk plan er den største fordel, de tilbyder kunderne. Derimod siger kun 3 % af rådgiverne, at forbedring af investeringsresultatet er det bedste, de bringer til bordet.
Dette misforhold mellem, hvad kunder forventer af rådgivere, og hvad rådgivere siger, de kan levere, understreger vigtigheden af at ansætte en finansiel professionel, der passer til dine ønsker og behov.
Som vi foreslår i historien "Sådan finder du den rigtige finansielle rådgiver":
“Du vil gerne tale med flere, før du træffer en beslutning; sådan finder du den, der virkelig skiller sig ud.”
For mere hjælp, kig forbi Money Talks News' Solutions Center. Der kan du søge efter den rigtige finansielle rådgiver.