Min ven David gik for nylig på pension efter 39 år som leder af en livs- og ulykkesforsikringsvirksomhed. Hans voksne søn, Connor, arbejder på deltid i et kontrolleret arbejdsmiljø og lever lykkeligt i en støttet fælles bolig. Connor har haft helbredsmæssige og kognitive problemer siden fødslen og er stærkt afhængig af sine forældre til praktisk talt alt:ordentlig ernæring, tøj og personlig hygiejne, transport til arbejde og aftaler, læse meddelelser og deltage i anmeldelser, administrere forsikringsskemaer, betale skat, bruge penge og rekreativ og social interaktion.
Faktisk, uden det kontrollerede miljø og det opmærksomme støttesystem, som hans forældre omhyggeligt har konstrueret og flittigt beskyttet, vil Connors verden falde fra hinanden. Du kender måske en person i en lignende stilling med omsorg for et voksent barn, hvis livskvalitet fuldt ud opretholdes gennem den daglige støtte og supervision fra en omsorgsfuld og opmærksom fortaler. Mange mennesker som Connor er berettiget til indtægtsprøvede fordele, såsom Medicaid eller et Medicaid-fritagelsesprogram, Supplemental Security Income, Supplemental Nutrition Assistance Program, Housing Choice Voucher-programmet og andre tjenester, der er vigtige for deres støttesystem.
Så hvordan kan David sikre, at Connor vil opretholde sin sikre og beskyttede livsstil uden at miste berettigelsen til væsentlige behovstestede fordele eller at få nogen til at drage fordel af ham, når hans forældre er væk? David planlægger at forlade Connor hele deres ejendom, men en direkte arv ville helt sikkert bringe Connors skrøbelige verden i fare, fordi de mange penge ville gøre ham ude af stand til at deltage i de fleste af de programmer, han vil kræve for at erstatte sine forældres støtte.
David har svaret. Han engagerede en kvalificeret ældreadvokat til at lede Connors arv til en Supplemental Needs Trust udelukkende for Connor. Denne føderalt godkendte strategi vil beskytte disse midler fra kreditorer, sikre dem mod spild og misbrug og fritage dem fra indkomst- og ressourcebegrænsninger, så Connor kan få adgang til de programmer, der sikrer, at hans liv forbliver produktivt og behageligt. En sådan trust kan finansieres med kun titusindvis af dollars eller kan administrere adskillige millioner dollars og endda inkludere en personlig bolig.
For at kvalificere sig skal en Supplemental Needs Trust kun tjene én modtager for livet, inkludere specifikke vilkår og juridiske referencer, give visse tillidsbeføjelser og begrænsninger og afveje tabet af berettigelse mod fordelene ved hver ikke-supplerende distribution. De forskellige føderale og statslige programmer dækker normalt boliger, mad, forsyninger, lægehjælp og medicin. En Supplemental Needs Trust kan betale for al ikke-dækket medicinsk, oftalmologisk og tandlægebehandling, privat rehabiliteringstræning, tjenester eller udstyr, supplerende uddannelsesassistance, underholdning, hobbyer, transport, personlige ejendele og personlige tjenester.
Forvalteren kan hyre tredjepartsadministratorer til at administrere eller sørge for al den daglige støtte, pleje, behandling, terapi, træning, medicin, rekreation og social interaktion, som Connors forældre har ydet eller købt.
Connor blev tildelt handicappede voksne børneydelser og Medicare baseret på Davids arbejde, da David gik på pension. Disse ydelser er ikke behovstestede. Men de påvirkede de indtægtsprøvede fordele, han har nydt godt af under disse Medicaid-fritagelsesprogrammer for delt bolig, erhvervsrettet rehabilitering, transport, personlig assistance og plejeplaner.
Supplemental Needs Trust vil ikke blive finansieret, før begge Connors forældre dør og vil ikke yderligere udhule disse Medicaid-fritagelsesprogramrettigheder. Forvalteren skal først indhente statens Medicaid-kontors godkendelse af Supplemental Needs Trust, der bekræfter, at den er undtaget fra de ressource- og indkomstbegrænsningsregler, der bestemmer berettigelse til indtægtstestede ydelser. Disse programmer vil så ignorere de overskydende midler, der opbevares i Connor's Supplemental Needs Trust, og vil ikke tælle udlodninger fra trusten til hans supplerende behov som "in-natural support og vedligeholdelse", hvilket kan forstyrre Connors behovstestede berettigelse.
Fordi reglerne, politikkerne og procedurerne er komplicerede, har David udpeget et trustfirma til at fungere som administrator for Connor's Supplemental Needs Trust og sikre korrekt administration. Han delte udkastet til tillidsaftale med trustvirksomhedens juridiske rådgiver for forhåndsgodkendelse for at reducere risikoen for, at de senere kan afvise at tjene.
Reglerne for tillidsfordelinger er meget strenge. At strukturere en vellykket Supplemental Needs Trust kræver rådgivere med erfaring i statslige og føderale programlove, en klar forståelse af statskontorets fortolkning af reglerne og lokale programdirektiver, et informeret forhold til de lokale programbeslutningstagere og videreuddannelse i dette praksisområde og i udarbejdelsen af disse komplekse trusts.
En kvalificeret administrator har ekspertisen til at manøvrere labyrinten af offentlige bistandsprogrammer, ved, hvornår han skal søge juridisk rådgivning, forstår klart, hvordan trustens vilkår og programregler interagerer, og bestemmer med tillid, hvordan og hvornår der skal foretages udlodninger, der klart er i modtagerens bedste interesse. .
For vejledning og for at finde kvalificeret juridisk rådgiver kan du overveje at kontakte en af disse organisationer for at få hjælp: