En af boksene på erklæringen fra næsten alle investeringsforeninger er en notering for år-til-dato -- YTD -- udbytte. Da fondsopgørelser sendes hele året med en udbyttebetalende investeringsforening, stiger beløbet i boksen. YTD-udbyttet kan udgøre en betydelig del af fondens samlede investeringsafkast.
YTD er et akronym for år-til-dato. YTD-udbytte er det beløb, som dine investeringsforeningsaktier har indbetalt på din konto indtil videre i år. Investeringsudbytte spores på årsbasis og skal indberettes på din skat som indkomst. De YTD-udbytter, du ser, hver gang du modtager en fondsopgørelse, giver dig en idé om, hvor meget du har tjent indtil nu, og giver dig mulighed for at fremskrive årets samlede udbytteindtjening.
Den typiske udbyttefrekvens for en aktiefond er kvartalsvis eller fire gange om året. Udbyttebetalende aktier betaler ofte kvartalsvis, så det giver mening for investeringsforeningerne at følge mønsteret. Hvis du modtager en fondsopgørelse hvert kvartal, bør udbytteforhøjelsen YTD svare til det optjente udbytte for kvartalet. Obligationsfonde betaler normalt månedligt udbytte. En kvartalsopgørelse fra en obligationsfond vil få YTD-udbyttet til at stige med de sidste tre månedlige udbyttebetalinger sammenlignet med YTD-udbyttet på den forrige opgørelse.
Gensidige fonde giver investorer mulighed for at geninvestere optjent udbytte i flere andele i en fond. Geninvesteret udbytte køber flere aktier, som giver udbytte, så størrelsen af den almindelige udbyttebetaling vil stige over tid. Sammenlign YTD-udbyttebeløbet på din seneste fondsopgørelse med opgørelsen fra samme periode for et år siden. Stigningen i YTD-udbyttet vil i det mindste delvist være resultatet af geninvestering af de optjente udbytter.
YTD-udbyttebeløbet på den første opgørelse, du modtager efter årets udgang, vil være din samlede udbytteindtjening for året. Gem denne erklæring til dine optegnelser for at holde styr på udbytte til skatteindberetning. Årsopgørelsen vil også være nyttig, når du sælger investeringsforeningsaktier, og du skal beregne den gennemsnitlige omkostning for de solgte aktier. Udbyttet ved årets udgang giver dig et billede af, hvor meget din fond betaler på årsbasis.