Arbejdsgivere tilbyder ofte deres arbejdere medarbejderaktieoptionsplaner, også kendt som ESOP'er, som er baseret på årlige overskud. Disse er anderledes end arbejdsgiversponsorerede pensionsordninger såsom en 401k. En arbejdsgiver kan opretholde både planer for, at ansatte modtager de store skattelettelser i en ESOP-plan og diversificeringen af en 401k, med de samlede bidrag begrænset til 25 procent af den årlige indkomst. Flytning af ESOP-aktier til 401.000 er betinget af, at begge planer accepterer overførslen.
Kontakt ESOP-planadministratoren ved at ringe til nummeret på ESOP-årsopgørelsen. Forklar, at du vil overføre ESOP-aktien til en 401k-plan og find ud af, om ESOP-planen tillader dette. Anmod om krævet papirarbejde, hvis planen tillader overførslen.
Kontakt 401k-planadministratoren ved at ringe til nummeret på kontoudtoget og spørg, om planen vil acceptere en overførsel eller rollover fra ESOP. Internal Revenue Service tillader denne transaktion, men den endelige beslutning er op til hver administrator. Anmod om papirarbejdet, hvis der er noget, fra administratoren.
Udfyld alt papirarbejde, underskriv det og lav en kopi til dig selv og for hver respektive administrator. Send det originale papirarbejde modtaget fra ESOP-administratoren med en kopi af 401k-administratorpapirerne til ESOP-administratoren. Send 401k-papirerne med en kopi af ESOP-papirerne til 401k-administratoren.
Overførsler til 401k-planen skal foretages som et engangsbeløb eller over en periode på mindre end ti år.
ESOP-erklæring
401k erklæring