Lave renter lyder altid godt, men i virkeligheden kan de skade økonomien, og for lave renter anses normalt for at være prædiktive indikatorer for økonomisk krise. Lave renter har en tendens til at forårsage en stigning i aktivpriser og leveomkostninger. Samtidig sænker de afkastet af fastforrentede investeringer, der giver indkomst til pensionerede personer, fonde og andre enheder, der er afhængige af obligationsrenter til indkomst.
Lave renter kan forårsage øget risikotagning for at nå investeringsafkast eller indkomstmål. Banker, forsikringsselskaber, pensionsfonde, pensionister, velgørende fonde og uddannelsesmidler - alle har indkomstmål, de skal opfylde ved at bruge afkast på fastforrentede investeringer eller lånte penge. Hvis de ikke kan opfylde disse krav, skal de skære ned på deres udgifter eller, hvis det er relevant, hæve deres gebyrer. Alternativt kan banker sænke deres lånebehov og yde større lån til låntagere med dårlig kredit, som forventer at betale betydeligt mere end prime rate for deres penge.
Tiltrukket af lave renter og lette udlånsstandarder driver købere priserne på huse kunstigt høje, hvilket puster udlånsporteføljerne fra banker med for dyre aktiver. Andre dyre aktiver såsom kunst, biler og både stiger også i pris, da flere mennesker er i stand til at købe dem på billig kredit.
Lave renter er en indikation af løs pengepolitik, som bidrager til høje råvarepriser, da masser af billige penge jagter begrænsede forsyninger af varer. Det resulterer i høje fødevare- og brændstofpriser og øger leveomkostningerne selv for dem, der ikke køber hus, biler eller både. Samtidig oplever pensionister og organisationer, der er afhængige af obligationsrenter til indkomst, deres indkomst faldende.
Hvis opsparingskonti kun returnerer 1 procent eller mindre, og råvarepriserne presser prisen på mad og brændstof op, er der intet incitament til at spare penge. Forbrugerne har brug for de penge, de har, for at holde deres levestandard oppe. Da indkomsterne ikke holder trit med priserne på aktiver, har folk en tendens til at bruge billig kredit til at købe mad, brændstof og aktiver. Lave renter er et incitament til at bruge mere, end man tjener.