Investorer beslutter nogle gange, at det er fordelagtigt at lukke en investeringskonto. Hvis du har en Roth individuel pensionskonto hos Fidelity, kan du lukke den og enten overføre pengene til en anden Roth-konto eller blot hæve pengene. At lukke en Roth IRA betyder dog, at du muligvis har et skattepligt, hvis tilbagetrækningen ikke er en kvalificeret fordeling.
For at lukke din Fidelity Roth IRA skal du udfylde formularen "Autorisation til at lukke konto", som er tilgængelig til download på Fidelitys hjemmeside. Angiv, om du ønsker penge tilbageholdt til skat. Du kan vælge at modtage en check eller få pengene på din Roth-konto sendt via elektronisk pengeoverførsel til en anden konto. Der er et gebyr på 15 USD for en elektronisk pengeoverførsel. Send godkendelsen til adressen på formularen. Fidelity kan også opkræve et kontolukningsgebyr på $50.
Medmindre du indbetaler midlerne til en anden Roth IRA inden for 60 dage efter at have taget dem ud af Fidelity-kontoen, betragtes det som en distribution af Internal Revenue Service. Hvis udlodningen er kvalificeret, er pengene skattefrie. Udlodninger er kvalificerede, når en Roth er mindst 5 kalenderår gammel, og du opfylder en af følgende betingelser:du er 59 1/2 år gammel, du er permanent deaktiveret, du har arvet Roth IRA, eller du bruger pengene (op til $10.000), for et første hjem. Hvis udlodningen ikke er kvalificeret, er investeringsindtjening skattepligtig. Du skal muligvis også betale en bøde på 10 procent for tidlig distribution.