E*HANDEL fra Morgan Stanley

10/09/24

Resumé:Der er forskellige typer investeringsinstrumenter, du kan bruge i din portefølje.
Lær, hvad de er, og forskellene mellem dem.

Du har sikkert hørt om aktier, obligationer, ETF'er og investeringsforeninger. Men kender du forskellene? At lære forskellene kan hjælpe dig med at beslutte, hvilken blanding af investeringer der kan hjælpe dig med at nå dine mål. Her er en hurtig, no-nonsense guide til almindelige investeringstyper

Aktier

Aktier giver dig mulighed for at eje en del af en virksomheds fremtid. Når en virksomhed skal rejse penge for at hjælpe med at betale for udgifter, såsom at ansætte flere mennesker og ekspandere til nye markeder, udsteder de "aktier". Værdien af ​​din aktie vil gå op eller ned baseret på flere faktorer, men afhænger i sidste ende af, hvordan virksomheden klarer sig økonomisk på dagens marked. Aktier kan hjælpe dig med at diversificere dine investeringer. Men det er værd at bemærke, at aktier betragtes som højrisikoinvesteringer, da der ikke er nogen garanti for, at aktien vil stige i værdi.

Obligationer

Obligationer, også kendt som fastforrentede investeringer, er "gældsinvesteringer." Obligationer repræsenterer penge udlånt til virksomheder eller regeringer. Når du køber en obligation, låner du som udgangspunkt penge og får udbetalt renter baseret på lånets værdi. Udstederen af ​​obligationen tilbagebetaler hovedstolen (lånebeløbet) plus renter over en bestemt tidsramme. Renter er kendt som "indkomsten" i fast indkomst. Når obligationen "udløber" i slutningen af ​​perioden, tilbagebetaler udstederen hele det lånte beløb. De fleste obligationer er designet til at give dig en fast indkomst på regelmæssig basis.   Obligationer risikerer at misligholde eller ikke betale hovedstolen tilbage til långiveren.

Gensidige fonde

Gensidige fonde er "kurve af investeringer", valgt og forvaltet af fagfolk. Med investeringsforeninger ejer du ikke direkte individuelle aktier eller obligationer. I stedet ejer du andele af fonden (som ejer de enkelte værdipapirer). Du kan investere i en investeringsforening, der består af forskellige aktiver fra forskellige segmenter af markedet, såsom vækst med store kapitalandele eller industrier, såsom teknologi. Gensidige fonde hjælper med at diversificere dine investeringer. Nogle investeringsforeninger har endda en blanding af aktier og obligationer, der tilbyder en forskelligartet portefølje i én fond.   Disse kaldes ofte balancerede midler.

Gensidige fondsforvaltere er ansvarlige for at implementere fondens investeringsmål som angivet i prospektet ved aktivt at overvåge og handle porteføljen, mens de søger at maksimere afkastet. For denne service opkræver investeringsforeninger et udgiftsforhold, som kommer ud af din investering. Gensidige fondsordrer kan indsendes hele handelsdagen, men i modsætning til aktier eller ETF'er udføres de en gang om dagen og prissættes efter markedets lukning. De kræver normalt også et minimumsinvesteringsbeløb i dollars.

ETF'er (børshandlede fonde)

Ligesom investeringsforeninger er ETF'er "kurve" af værdipapirer, der kan omfatte aktiver såsom aktier, obligationer, råvarer og andre aktiver samlet i én fond. Mange ETF'er er bygget til at følge markedsindekser (før udgifter). Disse ETF'er kaldes indeksfonde. De køber og holder simpelthen hvad der er i indekset og træffer ingen aktive handelsbeslutninger.  Andre ETF'er forvaltes aktivt og søger at opnå en erklæret investeringsstrategi.  I modsætning til investeringsforeninger bliver ETF'er handlet og prissat hele dagen i lighed med en almindelig aktie. Takket være deres potentielle indbyggede diversificeringsfordele samt deres forholdsvis lave omkostninger og potentielle skattefordele er ETF'er et populært investeringsvalg.

Her er et simpelt sammenligningsdiagram over investeringsforeninger og ETF'er:

Ligheder gensidige fonde og ETF'er Hvad er unikt ved gensidige fonde Hvad er unikt ved ETF'er Kan tilbyde en samling af forskellige aktier, obligationer eller andre investeringer. Minimumsinvestering – Kræver generelt et minimumsinvestering i dollar. Pris bestemt efter markedets lukning.Minimumsinvestering – Kan købe så lidt som én aktie.Mindre risikabelt end at købe individuelle aktier og obligationer.Investeringsstil – Mange er aktivt forvaltet – det betyder, at forvaltere stoler på deres erfaring for at forsøge at udkonkurrere det gennemsnitlige markedsafkast – men nogle er indeksfonde.Investeringsstil – Mange ETF'er er passivt forvaltede, som indekserer en markedsafkast. (før udgifter)– men aktivt forvaltede ETF'er er et voksende segment. Administreret af professionelle porteføljeforvaltere, der vælger porteføljerne og overvåger fondene. Udgifter– Generelt højere omkostningsprocenter end ETF’er, hvilket ofte afspejler fondsforvalternes tid og ekspertise. Udgifter– Generelt lavere omkostningsprocenter end investeringsforeninger. De fleste investeringsforeninger er 'NTF', hvilket betyder, at de ikke opkræver transaktionsgebyrer, når de køber eller sælger fonden. Kan bruge limit- og stopordrer, handle på margin, sælge short og bruge i optionshandler.

Andre ting at vide

Aktiv vs. passiv forvaltning:Aktivt forvaltede fonde forsøger generelt at klare sig bedre end et markedsindeks eller et andet benchmark. Passivt forvaltede fonde søger typisk at spore afkastet af et markedsindeks forud for udgifter.

CRC# 3883513 10/2024

Hvordan kan E*TRADE fra Morgan Stanley hjælpe?

Hvad skal du læse næste gang...

Automatisk investering:Opbygning af bedre økonomiske vaner

En måde at opbygge gode økonomiske vaner på er at automatisere dine investeringer. Selvom du ikke kan kontrollere markedet eller dit afkast, kan automatisk investering hjælpe med at reducere risici og hjælpe med at forhindre følelsesmæssig økonomisk beslutningstagning.

Ønsker du at udvide din økonomiske viden?