Du ved, hvor hårdt du har arbejdet og de ofre, der er blevet gjort for at nå dine mål. For at beskytte det, du har arbejdet for, og forsørge de vigtigste mennesker i dit liv, kan du blive bedt om at lægge nogle eller alle dine aktiver i en trust.

Når du har besluttet at finansiere en trust som en del af din arveplanlægning, skal du bestemme, hvem der bedst kan udføre dine planer. "Hvem vælger jeg som min administrator eller administratorer?" bliver et kritisk planlægningsspørgsmål.

Skal min administrator være min ægtefælle eller barn?

Kun du kender dine familiemedlemmers styrker og svagheder, hvilket sætter dig i den bedste position til at beslutte, om din ægtefælle eller dit barn kan værdsætte en tillidsmands

ansvar.

At være administrator skaber mange pligter i henhold til statslovgivningen. Disse omfatter, men er ikke begrænset til, upartiskhed mellem de nuværende og fremtidige modtageres interesser, korrekt regnskabsføring over for alle modtagere og forsigtig investering af trustfonde. Tillidsmænd står også over for et forbud mod selvhandel.

Spørgsmål at overveje:

• Kan din tillidsmand adskille hans eller hendes personlige følelser og interesser fra modtagernes og udvise god dømmekraft til enhver tid?
• Vil alle parter blive behandlet upartisk, hvis dine børn ikke er din ægtefælles børn?
• Har din tillidsmand en evne til at analysere investeringer?
• Vil der være fristelse for din administrator til at løbe en risiko og håbe på et stort afkast på bekostning af de andre begunstigede?
• Hvad hvis din ægtefælle gifter sig igen?
• Vil et barn, der er tillidsmand, være i stand til at udøve god dømmekraft, når en søskende er en begunstiget, eller vil der opstå spændinger mellem dem?
• Kan dine svigersønner og svigerdøtre og deres børn arbejde fredeligt sammen?
• Vil et barn, der balancerer sin familie og karriere, have tilstrækkelig tid til at afsætte til at fungere som tillidsmand?

Skal min administrator være min advokat, revisor eller anden betroet rådgiver?

Advokater, revisorer og finansielle rådgivere har ofte et særligt og tillidsfuldt forhold til deres klienter. Når man leder efter en person, der forstår en klients økonomiske og personlige mål og den person, der er bedst i stand til at udføre ejendoms- eller andre økonomiske planer, ser mange ikke længere end disse betroede fagfolk. Men bare fordi en advokat, revisor eller anden rådgiver måske forstår karakteren af ​​din virksomhed eller dine økonomiske mål, forstår han eller hun måske ikke fuldt ud omfanget af tillidspligt eller iboende risici og ansvar ved at være administrator.

Spørgsmål at overveje:

• Forstår din professionelle rådgiver dynamikken i din familie?
• Hvilken erfaring har han eller hun som administrator?
• Kan han eller hun adskille sine personlige økonomiske interesser fra andre kunders?
• Hvis der er et brud på pligten, der resulterer i et betydeligt økonomisk tab for trusten, vil dine begunstigede så være villige til at stole på administratorens evne til personligt at opfylde en dom, hvis dækning af professionel fejlbehandling ikke vil gøre trusten hel?

Skal min administrator være en bank eller et trustselskab?

Banker og tillidsselskaber leverer professionelle tillidstjenester og kan handle uafhængigt. Virksomhedsadministratorer har procedurer og systemer på plads til at administrere ejendom og investere midler på en retfærdig og konsekvent måde. At vælge en professionel tillidsmand kan reducere konflikter blandt familiemedlemmer, samtidig med at det giver erfaren og professionel investerings- og administrativ ledelse. Alle tillidsrepræsentanter holdes til en meget høj standard, og dette er mere sandt for virksomhedsadministratorer, fordi vi er i færd med at levere tillidstjenester.

Spørgsmål at overveje:

• Hvor meget af trustaktiverne vil blive brugt på gebyrer og være utilgængelige for mine begunstigede?
• Skal øgede investeringsafkast give værdi for de opkrævede gebyrer?
• Vil banken eller trustvirksomheden forstå min familie eller deres behov?
• Hvad kan jeg forvente af, at administratoren træffer beslutninger, der direkte påvirker min familie eller realiserer målene for min tillid?

Hvad er fordelene ved at vælge mere end én administrator?

Du kan finde det bedst at besvare nogle af disse spørgsmål ved at vælge en eller flere personer til at fungere som administrator sammen med en virksomhedsadministrator. Det kan være nyttigt at have mere end én administrator for at balancere journalføring, investeringer og andre administratoropgaver.

En korrekt udformet tillidsaftale kan udtrykkeligt skitsere de forskellige trustees pligter, såsom fastholdelse af specifikke investeringer, uddelegering af særlige opgaver eller fjernelse af en trustee. En individuel co-trustee kan have en særlig forståelse af en modtagers behov og hjælpe de andre trustees og/eller corporate trustee med at træffe skønsmæssige beslutninger.

At vælge en tillidsmand er en beslutning, der bør være velbegrundet, men det behøver ikke at være svært. Du er i den bedste position til at forstå ansvaret for at forvalte den rigdom, som du har arbejdet hårdt for at opnå og bevare gennem dit liv. Du er også bedst i stand til at forstå behovene og evnerne hos dine nærmeste. Det er umagen værd at overveje den eller de personer, der, når de arbejder sammen, har viden, erfaring og medfølelse til bedst muligt at forme jeres arv.