Roboadvisors er blevet en populær investeringsform blandt millennials. De giver bekvemmelighed, enkelhed og ydeevne til lave gebyrer. Sammen med mobil-først-design og intuitiv UI/UX er det meget værdsat af digitale indfødte millennials i dag.
Syfe er bestemt en af de bemærkelsesværdige roboadvisors i Singapore. Det, jeg godt kan lide ved dem, er deres multi-faktor tilgang til investering – det er noget, jeg tror på, da det er en mere sikker måde at opnå højere afkast på end de fleste subjektive analyser.
En hurtig introduktion til "Faktorer" - de er grundlæggende beviste egenskaber ved aktier, der leverer højere afkast. Der er masser af forskning til at understøtte disse med beviser. Nogle fælles faktorer er værdi, rentabilitet, momentum og størrelse.
Kort sagt, at vælge aktier, der udviser en af disse faktorer, vil give dig en større chance for at opnå markedsafkast.
Syfe tilbyder mange porteføljer, der giver dig mulighed for nemt at investere i Singapore, men Equity100 er den mest interessante for mig af to grunde. For det første er jeg en aktieperson og er villig til at tåle den høje volatilitet, der følger med 100 % eksponering for aktier, til gengæld for høje langsigtede afkast. For det andet er måden, som Syfe bruger ETF'er til at bygge en tilpasset smart beta-fond til deres kunder. Det er her, Syfes håndværk kommer til at spille.
For mange mennesker er en ETF en ETF. Der er mere til det. Du kan identificere visse faktorer, som en ETF er udsat for, hvis du forstår faktorinvestering. Syfe kan helt sikkert deres kram. Jeg lærte om dette, da jeg talte med deres grundlægger, Dhruv, om Equity100-porteføljen. Mit første indtryk var, at Syfe brugte smart beta ETF'er eller faktorfonde lige fra hylden, men Dhruv forklarede, at Syfe bruger en kombination af ETF'er, der udtrykker deres faktoroverbevisning.
Dette er prisværdigt, da Syfe er værdiskabende ved at opbygge en smart beta-portefølje ved hjælp af relevante ETF'er til at danne en blanding af faktoreksponering. Dette er grunden til, at de er de gebyrer værd, de opkræver – der er reel ekspertise og indsats bag overvågningen og udvælgelsen.
Et andet vigtigt aspekt ved faktorer er, at den bedst ydende faktor ændres med jævne mellemrum, som at spille musikstole. Et år kan det være vækst og et andet kan det være værdi. 2020 og 2021 var gode eksempler på denne overgang, som markedet betegnede som sektorrotation.
Ved at vide dette er Syfe ikke statisk med Equity100. De justerer porteføljen to gange om året for at veje på de faktorer, der præsterer. Dette er for at hjælpe dig med at få bedre risikojusterede afkast så konsekvent som muligt.
For eksempel kan du se de seneste justeringer af Equity100-porteføljen i tabellen nedenfor:
Syfe besluttede at undervægte vækst og teknologieksponering ved at reducere positionen i Invesco QQQ Trust fra 30,2 % til 20 %.
Når det er sagt, er det stadig den største position, selv efter reduktionen. Syfe forklarede, at der er et grundlæggende skift til større teknologiadoption, hvorfor porteføljen ikke har råd til at afvise det.
En allokering på 17 % gik til Invesco S&P 500 Equal Weight ETF. For novice kan dette lyde som endnu en S&P 500 ETF. Men faktisk er dette en hældning mod værdi og små virksomheder inden for S&P 500-indekset.
Indeks er for det meste markedsvægtede, det betyder, at de større virksomheder får mere vægt. Men en lige stor vægt i 500 aktier betyder 0,2 % eksponering for hver af dem, inklusive den største aktie, Apple Inc. Syfes begrundelse er, at det store loft og vækstfaktorerne muligvis ikke fungerer så godt fremover.
En anden væsentlig ny allokering i Equity100-porteføljen er China ETF'erne. Tidligere var der ingen. Nu ser vi iShares MSCI China ETF og KraneShares CSI China Internet ETF i porteføljen. Det er en eksponering på 16,2 % i alt. Syfe citerede et par grunde. For det første validerede backtesting af sektor- og geografiske faktorer valget. For det andet giver det en god diversificering til Kina, bortset fra hvilket det altid har været en amerikansk centreret portefølje. For det tredje mener Syfe, at kinesiske aktier vil klare sig bedre fremover.
Jeg er også bullish i Kina og har altid troet, at investering i både amerikanske og kinesiske aktier er en bedre løsning end at prøve at tage parti.
Bortset fra brugervenlighed og den anvendte investeringsstrategi, er investeringspræstation, hvad investorer vil se efter.
Syfe rapporterede et årligt afkast på 14,2 % for sin Equity100-portefølje på sin hjemmeside. Men jeg var mere interesseret i de faktiske resultater, så jeg spurgte rundt og fik præstationen fra en rigtig investor.
Her er det skærmbillede, han sendte mig:
Han testede med $500 i november 2020, og det har givet et afkast på 16,13% på 6 måneder. Det er et ret godt afkast for ingen indsats.
Du kan muligvis finde historier om, at andre opnåede højere afkast end dette i samme periode, men det er også vigtigt at vide, hvor meget indsats og risiko, der blev taget for at nå dertil. Jeg tror, at 16 % på 6 måneder ville have slået mange gør-det-selv-investorer. Desuden har han bare ladet den stå på autopilot!
Han fortalte mig, at han kan lide den måde, appen deler alle transaktioner i porteføljen på, da gennemsigtigheden opbygger tillid til investeringsprocessen. Han ved, hvad Syfe laver, men samtidig er han ikke bundet ned af alle de købs- og salgsbeslutninger, han skulle træffe, hvis han investerer på egen hånd.
Naturligvis er historiske resultater ikke vejledende for fremtidige afkast, og det er bedre at acceptere, hvad markedet er villig til at give, end at have en forventning.
Ikke desto mindre er roboadvisory en af de billigste og bekvemme måder at investere på. Hvorfor ikke prøve det, hvis det, jeg har beskrevet indtil videre, ville hjælpe din situation?
Syfe opkræver et rimeligt administrationsgebyr på 0,65 % om året. Du kan reducere gebyret til 0,5 % eller 0,4 %, hvis du investerer mindst henholdsvis $20.000 eller $100.000.
Den gode nyhed er, at Syfe er villig til at tilbyde Dr Wealth-læsere 6 måneders gratis investering! Du kan prøve det uden risiko og opleve det selv. Brug koden DRWEALTH for at få dit første $30.000 indskud administreret gratis i 6 måneder.
Der er intet minimum, så du kan teste det beløb, du er tryg ved. Der er ingen bindingsperiode, og du kan hæve når som helst uden gebyrer.
Denne artikel er sponsoreret af Syfe, men udtalelserne tilhører forfatteren.