Med mere end 7 billioner USD i aktiver under forvaltning er Vanguard et af de største investeringsselskaber i verden.
Dens navn er også praktisk talt synonymt med praksis med passiv investering, en strategi, der søger at matche i stedet for at slå ydeevnen for bredere aktivklasser og markedssektorer.
Vanguards passive tilgang er forankret af en samling af indeksfonde med meget lave udgiftsforhold, der sikrer, at investorerne modtager langt størstedelen af deres afkast. Ifølge Vanguards egne data er den gennemsnitlige Vanguard-fonds omkostningsprocent 83 % lavere end branchegennemsnittet.
Mange investorer, der ønsker at opbygge diversificerede, passivt forvaltede porteføljer, bruger Vanguard-fonde, netop fordi de er så omkostningseffektive. Hvis du ønsker at slutte dig til deres rækker, skal du bruge denne liste over de bedste Vanguard-indeksfonde som dit snydeark.
Disse Vanguard-gensidige fonde er indeksfonde med ekstremt lave gebyrer og omkostningsforhold og konsistente registreringer af markedsmatchende årlige afkast.
De omfatter obligationsfonde og aktiefonde. Nogle afspejler hele markedsindekser og aktivklasser, mens andre fokuserer på specifikke industrier eller sektorer.
Som investeringsforeninger er disse Vanguard-indeksfonde ikke helt så likvide som individuelle aktier eller børshandlede fonde (ETF'er).
Ordrer fyldes typisk på handelsdagen efter de er placeret og kræver relativt høje minimumsinvesteringer (ofte $3.000). Hvis dette er uoverkommeligt, skal du vide, at stort set alle disse indeksfonde har tilsvarende ETF'er, der handles i realtid under almindelige markedstider og kan købes i beløb så lave som én aktie.
Hver liste nedenfor inkluderer omkostningsprocenten fra 3. kvartal 2023, det femårige afkast til og med 3. kvartal 2023 og det relative risikopotentiale på en skala fra 1 til 5, hvor 5 er det mest risikable.
Prof tip :Hvis du ikke er så komfortabel med gør-det-selv-investeringer, kan du overveje Vanguard Digital Advisor — en af de mest overkommelige, tilgængelige robo-rådgivere. Du kan åbne en Vanguard Digital Advisor-konto med så lidt som $3.000, og du betaler et årligt rådgivningsgebyr på op til 0,20 %. Det er meget mindre end den gennemsnitlige menneskelige investeringsrådgiver koster.
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) er designet til at matche ydelsen på hele markedet for amerikanske aktier.
Specifikt afspejler det bevægelserne i CRSP U.S. Total Market Index, en diversificeret kurv af værdiaktier, udbytteaktier og vækstaktier. Det inkluderer en afbalanceret blanding af små, mellemstore og store navne.
Som en fuldt investeret fond har VTSAX meget lidt kontanter og forsøger ikke at time markedet. Som sådan er det helt eksponeret for aktiemarkedets volatilitet. Når det bredere aktiemarked stiger, stiger VTSAX; når det bredere aktiemarked dykker, gør VTSAX det også.
Selvom forsigtige investorer måske ønsker at bruge VTSAX til at opnå en vis eksponering mod amerikanske aktier, bør de ikke holde hovedparten af deres investerbare midler i dette instrument.
VTSAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) er en obligationsindeksfond, der sporer resultaterne af et bredt benchmarkindeks af skattepligtige obligationer af investeringsgrad:
VBTLX udelukker to klasser af obligationer, der ikke stemmer overens med dets investeringsmål:
VBTLX har en vigtig rolle at spille i enhver diversificeret portefølje, inklusive dem, der primært er investeret i aktier.
Fordi obligationer generelt er mindre volatile end aktier, kan VBTLX fungere som en sikring mod den uundgåelige markedsrisiko forbundet med aktieinvesteringer, især for investorer med kortere investeringstidshorisonter og lavere overordnet tolerance for volatilitet.
VBTLX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) giver investorer en lavpriseksponering mod et bredt udvalg af børsnoterede virksomheder baseret i andre lande end USA.
Fordi det ikke inkluderer aktier i USA-baserede virksomheder, er det et effektivt supplement til Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), som kun omfatter USA-baserede virksomheder.
VTIAX er designet til at spore afkastet af FTSE Global All Cap ex U.S. Index.
Dette indekss komponenter omfatter små, mellemstore og store virksomheder baseret i lav-, mellem- og højindkomstøkonomier (udviklede og nye markeder), undtagen USA.
Dens ydeevne er ikke tæt korreleret med VTSAX; VTIAX har haltet betydeligt efter VTSAX i løbet af de sidste fem år. Ikke desto mindre giver VTIAX vigtig diversificering for investorer, der foretrækker ikke at stole helt på de amerikanske aktiemarkeders luner.
VTIAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) er måske den fremtrædende S&P 500 indeksfond.
Som navnet antyder, er det designet til at matche resultaterne af S&P 500 aktieindekset, hvis 500 store amerikanske aktier er nøje overvåget som et barometer for sundheden i den amerikanske økonomi.
S&P 500 aktieindekset er relativt volatilt, så det burde ikke komme som nogen overraskelse, at VFIAX også er det.
Ikke desto mindre er VFIAX en populær komponent i diversificerede aktieporteføljer og er især nyttig for investorer, der søger yderligere eksponering mod large-cap-aktier, som har tendens til at være mindre volatile end small- og mid-cap-aktier.
Alligevel passer VFIAX ikke godt til investorer med lav risikotolerance, korte tidshorisonter eller begge dele.
VFIAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX) er en hybrid indeksfond, der opretholder en allokering på omkring 60 % aktier og 40 % obligationer. Specifikt sporer den to indekser, et for amerikanske aktier og et for skattepligtige amerikanske obligationer.
Fordi VBIAX er mindre volatil end aktieindeksfonde og giver mere eksponering for aktiemarkedets opside end obligationsfonde, er det et nyttigt instrument for investorer med en moderat risikotolerance.
Men fordi aktie- og obligationskurser har en tendens til at bevæge sig omvendt i forhold til hinanden, kan VBIAX ikke matche gevinsterne fra fonde som VFIAX og VTSAX, når aktiekurserne stiger konsekvent.
VBIAX er ikke tilgængelig som en ETF.
Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares (VLCAX) er designet til at afspejle resultaterne af et indeks over store amerikanske virksomheder (CRSP U.S. Large Cap Index).
Dette indeks inkluderer nogle af de største navne i erhvervslivet i dag, herunder Amazon (AMZN) og Apple (AAPL), såvel som store amerikansk-baserede sundhedsselskaber, industrivirksomheder, forsikringsselskaber og dagligvarevirksomheder.
VLCAX’s præstation korrelerer tæt med, men er ikke identisk med, S&P 500-indekset og VFIAX, Vanguard-fonden designet til at afspejle det.
Derfor er det ikke en væsentlig porteføljekomponent for investorer med tilstrækkelig eksponering mod VFIAX. Og ligesom andre aktiefonde er VLCAX relativt volatil.
VLCAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Large-Cap ETF (VV).
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) følger udviklingen af CRSP U.S. Mid Cap Index. Dette indeks er en repræsentativ kurv af mellemstore virksomheder baseret i USA, der dækker en bred vifte af sektorer og industrier.
Fordi det udelukkende handler med midcap-aktier, som har tendens til at være mere volatile end large-cap-aktier - selv om det er forholdsvis mindre volatile end small-cap-aktier - opnår VIMAX Vanguards højeste risikopotentiale score:5 ud af 5.
Når det er sagt, er VIMAX velegnet til risikotolerante investorer med lang tidshorisont, der søger at øge deres eksponering mod den brede midte af det amerikanske aktiemarked.
VIMAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Mid-Cap ETF (VO).
Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX) er designet til at matche ydeevnen i den bredere amerikanske ejendomssektor.
Det investerer i en bred blanding af ejendomsinvesteringsforeninger (REIT'er) og et meget mindre udvalg af ejendomsservicevirksomheder. De REIT'er, der udgør hovedparten af deres besiddelser, handler og ejer selv amerikanske kommercielle ejendomsejendomme, herunder kontorbygninger, hoteller, flerfamilieboliger og indkøbscentre.
Da VGSLX udelukkende investerer i amerikanske kommercielle ejendomsinteresser, er VGSLX direkte knyttet til denne sektors formuer - en bemærkelsesværdig ulempe i forhold til mere diversificerede Vanguard-indeksfonde.
Desuden har den amerikanske ejendomssektor en tendens til at underperforme i perioder med økonomisk svaghed eller recession, så denne fond er tæt korreleret med den samlede amerikanske økonomiske sundhed.
På den anden side er VGSLX ikke tæt korreleret med andre amerikanske og internationale aktiesektorer, så det er en nyttig sikring mod volatilitet i aktiefonde som VTSAX og VTIAX.
VGSLX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Real Estate ETF (VNQ).
Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX) afspejler præstationen for en specifik undergruppe af det amerikanske marked for store virksomheder:vækstaktier med store virksomheder, som repræsenterer virksomheder i sektorer, der historisk er vokset hurtigere end det bredere amerikanske marked, såsom teknologi.
Det gør den ved at spore ydeevnen af CRSP US Large Cap Growth Index, som inkluderer umiddelbart genkendelige navne som Microsoft (MSFT), Meta (FB) og Tesla (TSLA).
Ligesom andre aktiefonde er VIGAX volatil og derfor ikke egnet til virkelig risikovillige investorer.
Dens risikopotentiale score er dog ikke helt så høj som for Vanguards mid-cap eller internationale aktiefonde, hvilket giver et pusterum for investorer, hvis risikotolerance ikke er ubegrænset.
VIGAX er også tilgængelig som en ETF:Vanguard Growth ETF (VUG).
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX) er en socialt ansvarlig (ESG) investeringsforening designet til at spore præstationen af FTSE4Good US Select Index.
Den består hovedsageligt af mellemstore og store aktier og udelukker udtrykkeligt aktier i visse industrier, herunder våben, voksenunderholdning, fossile brændstoffer, alkohol, tobak, gambling og atomkraft.
VFTAX udelukker også aktier i virksomheder, der ikke opfylder FN's globale kompakte principper – såsom anti-korruption og menneskerettigheder – og visse mangfoldighedskriterier, såsom at inkludere mindst én kvinde i bestyrelsen og have skrevet virksomhedernes mangfoldighedspolitikker.
VFTAX er ikke tilgængelig som en ETF.
Dette er en omfattende liste over de bedste Vanguard-indeksfonde, der er tilgængelige for amerikanske investorer lige nu. Men det er ikke en helt udtømmende liste over de bedste Vanguard-fonde, punktum.
Vanguard støtter også et væld af børshandlede fonde, hvoraf de bedste du finder på vores liste over de bedste Vanguard ETF'er. Sammenlign deres historiske ydeevne og samlede afkast med produkterne på denne liste.
Og selvom det hovedsageligt er kendt for billige, passivt forvaltede produkter, præsenterer Vanguard nogle få aktivt forvaltede investeringsforeninger, der bruger løftet om markedsslående afkast (dog ikke garantien) til at lette den økonomiske smerte ved højere end sædvanlige gebyrer og udgifter.
Som altid, lav din egen due diligence på disse Vanguard-produkter og andre, der fanger din lyst. Før du køber, skal du gøre det samme med sammenlignelige konkurrentfonde, der tilbydes af andre lavprisfirmaer som Fidelity og Charles Schwab.
Det er bedre at lave dit hjemmearbejde nu, end efter du har rigtig hud i spillet.
Tjen og spar flere penge, brug mindre tid
Tilmeld dig vores daglige e-mail-nyhedsbrev
Slut dig til over 50.000 abonnenter og få praktiske pengetips i din indbakke dagligt. Ingen sludder og helt gratis – bare tippet.
Ingen spam, nogensinde. Afmeld når som helst.
Redaktionel og annoncør-oplysning:Det redaktionelle indhold på denne hjemmeside er ikke leveret, bestilt, gennemgået, godkendt eller på anden måde godkendt af nogen annoncør. Udtalte meninger er vores alene, ikke dem fra nogen annoncør. De tilbud, der fremkommer, er fra virksomheder, som vi kan modtage kompensation fra. Denne kompensation påvirker dog ikke, hvor og hvordan disse virksomheder nævnes på siden. Vi inkluderer ikke alle virksomheder eller alle tilgængelige tilbud på markedspladsen.
Relateret: