En trust med særlige behov er et ejendomsplanlægningsværktøj designet til at tage sig af en person med et bekræftet betydeligt mentalt eller fysisk handicap uden at påvirke Supplerende Sikkerhedsindkomst og Medicaid-fordele. Men selvom det kan sikre, at en handicappet elsket fortsætter med at modtage kvalitetspleje, efter du dør, sagde Amos Goodall, en ældre advokat og medlem af Special Needs Alliance, i en artikel fra 2013 på Bankrate.com, at "oprette et særligt behov tillid er ikke et gør-det-selv-projekt." Professionel vejledning er afgørende.
Ifølge Heath Burch fra Special Needs Planning Center i Kansas City, Missouri, er en tredjepartstillid den mest almindelige. Med denne type opretter du truststrukturen, finansierer den med et minimalt beløb nu og udpeger derefter ejendomsaktiver, såsom livsforsikring, dit hjem eller en kontant arv, for at finansiere trusten, efter du dør. Andre mennesker, såsom en bedsteforælder, et udvidet familiemedlem eller en ven, kan også udpege aktiver i deres testamente for at gå til trusten. Forvalteren kan derefter bruge midler til at supplere indtægter fra SSI- og Medicaid-ydelser og betale for ting som personlig pleje, ferier, uddannelse og rekreation.
Fordi selv et forkert ord kan ophæve tilliden, er det vigtigt at samarbejde med en advokat om at udarbejde de nødvendige juridiske dokumenter. National Alliance on Mental Illness anbefaler, at du undersøger og interviewer en række kandidater for at finde den bedste tilgængelige advokat. Overvej, om advokaten har erfaring med truster med særlige behov, er opdateret på eventuelle regler for social sikring, Medicaid og Department of Mental Health, og følg op på eventuelle referencer, han giver.
Vær meget omhyggelig med at vælge en administrator, både fordi en administrator har brede skønsmæssige beføjelser og beføjelser til at forvalte trusten og fordele dens aktiver på vegne af den begunstigede, og fordi effektiv administration kræver meget arbejde. NAMI anbefaler, at du udpeger et familiemedlem som hovedtillidsrepræsentant og en professionel tillidsadministrator som medtillidsmand. Ved at gøre dette har du en person, der kan være lydhør og opmærksom på modtagerens behov og en, der er velbevandret i tillidsstyring og administrationsopgaver.
Estimer, hvor mange penge modtageren vil kræve, angiv finansieringskilder og medtag disse i dit testamente. Først skal du vurdere de nødvendige midler til at tage sig af modtageren, mens du stadig er i live, og derefter identificere, hvilke resterende aktiver der skal bruges til at finansiere trusten. Hvis du har brug for hjælp, har MetLife Center for Special Needs Planning en gratis lommeregner til at estimere udgifter. Ifølge Nolo.com kan du udpege næsten enhver form for ejendom eller aktiv, herunder fast ejendom, aktier, værdifulde samlinger og smykker. Når du har finansieret trusten, skal du udarbejde en hensigtserklæring og vedhæfte den til trusten. Angiv i den, hvordan du ønsker, at midlerne skal bruges, og medtag bemærkninger om modtagerens likes og dislikes.
