At vælge vindende aktier på vores nuværende tyremarked virker ikke så svært. Folk gennemsøger sociale medier for at få de seneste opdateringer om aktier, der er på vej opad. Den gennemsnitlige investors stemme flytter tilsyneladende aktiekurserne mere end Wall Street-fondsforvaltere.
Når de vurderer aktier og indsnævrer deres valg, ser mange mennesker også meget omhyggeligt på, hvad virksomheden laver, eller hvilken service den leverer, dens ry for, hvordan den behandler folk, og hvor kompatibel virksomheden er med offentlige regler. Dette kaldes "socialt ansvarlig investering."
Social ansvarlig investering (SRI) kan defineres som en tilgang til investering, der reducerer eksponeringen mod virksomheder, der vurderes at have en negativ social indvirkning. Et godt eksempel er virksomheder, der tjener på dårlige arbejdsstandarder eller miljøødelæggelser. Socialt ansvarlige investorer søger eksponering for virksomheder, der er kendt for at have en positiv social indvirkning.
Selvom det er en aktuel trend i investeringsverdenen, kan rødderne til socialt ansvarlige investeringer spores mere end 200 år tilbage. I slutningen af 1700-tallet opfordrede religiøse ledere, såsom John Wesley fra Metodistkirken, deres tilhængere til ikke at investere eller samarbejde med dem, der tjente deres løn gennem alkohol, tobak, våben eller gambling.
Spol frem til 1980'erne, og du kan se, at SRI gjorde betydelige fremskridt. Individuelle og institutionelle investorer trak deres penge væk fra virksomheder med aktiviteter i Sydafrika for at protestere mod racemæssig uretfærdighed i dette land. Det bidrog til det endelige sammenbrud af apartheid.
De tidlige 1980'ere var tidspunktet, hvor flere investeringsforeninger blev startet, der tog hensyn til socialt ansvarlige investorers bekymringer. Disse fonde anvendte filtre til deres aktieudvælgelse og udelukkede de grundlæggende bekymringer fra de tidlige metodister såvel som mere nutidige spørgsmål, såsom atomenergi, miljøforurening og behandlingen af arbejdere.
I dag har der været endnu nyere tilføjelser til de spørgsmål, som mange investorer er bekymrede over, herunder indkomst- og formueulighed, klimaændringer, forurening og korruption.
Den globale økonomi er blevet bygget af nogle virksomheder, der har optrådt som fattige virksomhedsborgere og ignoreret deres indvirkning på menneskerettigheder og miljø. SRI giver investorer mulighed for at belønne virksomheder, der har vist en erfaring med at værdsætte mennesker og miljø, men som stadig kan være yderst rentable.
SRI giver et segment af befolkningen adgang til investeringer, som de kan føle sig stolte af at eje. Med et stadigt stigende antal SRI-gensidige fonde til rådighed for investorer, kan folk have ejerskab i bundter af virksomheder, der har bevist, at de er gode forvaltere af miljøet, og undgå at investere i investeringsforeninger, der indeholder virksomheder, der ikke er eksempler på positive miljømæssige, social og governance (ESG).
Der er flere forskellige typer af SRI investeringsforeninger. De omfatter:
Miljø-, social- og regeringsfonde. Hvor socialt ansvarlige investeringsfonde fokuserer på at ekskludere industrier, der ikke bruger etisk praksis eller produkter, fokuserer ESG-fonde på at inkludere industrier, der gør det. Selvom en fond kan udelukke en virksomhed, der fremstiller sportsartikler såsom skydevåben, kan en ESG-fond se på denne virksomhed helt anderledes, fordi den er miljøvenlig i sin fremstillingsproces, behandler sine medarbejdere og kunder med værdighed og respekt og opfylder alle lokale, statslige og føderale retningslinjer bør det.
Tro-baserede fonde. Disse investeringsforeninger investerer kun i aktier, der følger lejerne eller værdierne af specifikke religioner, såsom katolicisme, protestantisme eller islam.
Konsekvensorienterede fonde. Disse fonde bruger ofte det, der kaldes "progressiv screening", som aktivt opsøger investeringer, der opfylder deres investeringsmandater, såsom rent vand eller lavindkomst boligprojekter. Investorer i disse fonde kræver ofte yderligere gennemsigtighed fra fonden om investeringerne samt nogle midler til at måle resultatet.
Der er snesevis af SRI-fonde tilgængelige for investorer. Her er, uden nogen særlig rækkefølge, nogle SRI-fonde, der har fået positive anmeldelser. (Denne oversigt er ikke beregnet til at give nogen form for godkendelse eller anbefaling).
Du spekulerer måske på, om en investeringsforening, du allerede ejer, er SRI-venlig. Du kan se, om det er tilfældet, ved at læse en kopi af fondens prospekt, som viser alle fondens beholdninger og giver detaljer om fondens investeringsstrategi. Du kan også få disse oplysninger ved at ringe til din investeringsmæglers kontor.
Det er ikke svært at finde SRI- og ESG-fonde, men det kan være en udfordring at foretage dit valg. Du kan gøre den opgave lettere ved at skrive ned, hvad der betyder mest for dig vedrørende sociale og miljømæssige spørgsmål, virksomheder og industrier, og derefter indsnævre dine valg i overensstemmelse hermed. Du har muligvis en håndfuld midler, der matcher dine kriterier; at se på hver fonds historiske resultater og dens udgifter kan hjælpe dig med at træffe et valg, du vil være tilfreds med.
Jack Wolstenholm er indholdschef hos Breeze.
Oplysningerne og indholdet heri er kun til uddannelsesformål og bør ikke betragtes som juridisk, skattemæssig, investerings- eller finansiel rådgivning, anbefaling eller godkendelse. Breeze garanterer ikke for nøjagtigheden, fuldstændigheden, pålideligheden eller anvendeligheden af nogen udtalelser, udtalelser, råd, produkt- eller servicetilbud eller andre oplysninger, der er givet her af tredjeparter. Enkeltpersoner opfordres til at søge rådgivning hos deres egen skatte- eller juridiske rådgiver.