Investorer er ofte forvirrede over de forskellige typer og roller for finansielle rådgivere. Det er afgørende at vide, hvem du skal henvende dig til for at hjælpe dig med at træffe de rigtige valg. Men forvirringen slutter her!
Vi har lavet en artikel, der leder dig gennem rollen som forskellige finansielle rådgivere, så du kan træffe en informeret beslutning. Til at begynde med, lad os forstå, hvem der er en finansiel rådgiver.
En finansiel rådgiver hjælper dig med at administrere dine penge. Dette er et paraplyudtryk, der bruges til at beskrive formuerådgivere, børsmæglere, finansielle planlæggere, Robo-rådgivere og formuecoacher.
Vil du vide mere om Cubes rådgivere? Se denne video
En finansiel rådgiver bruger deres ekspertise og finansielle intelligens til at anbefale investeringsmuligheder, der fungerer for dig. Blandt andet hjælper de dig også med at spare skat, vælge de rigtige forsikringsordninger, investere i fast ejendom og planlægge din ejendom.
Vidste du, at du kunne investere i Apple, Amazon, Google, Microsoft fra Indien via gensidige fonde?
Det er let at antage, at enhver, der giver dig finansiel rådgivning, er en finansiel rådgiver. Men sandheden er langt fra. En finansiel rådgiver skal være professionelt certificeret eller opbygge en arv fra at levere kapitalvækst (til tider begge dele). Så lad os tage et kig på de brede typer af finansielle rådgivere:
En person eller virksomhed, der hjælper dig med at investere i forskellige aktiver. Opkræver normalt et gebyr, der er en % af AUM (aktiver under forvaltning).
Ansatte i banker eller investeringsselskaber. (Sælger normalt organisationsspecifikke investeringsprodukter.)
Bank- eller fondsansatte, der er autoriseret til at anbefale og sælge investeringsforeninger. (Anbefaler normalt muligheder, der er specifikke for et fondshus.)
Opretter strategier for at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål. Anbefalinger på bredt niveau, der inkluderer passiv indkomstgenerering og andre sådanne veje. (Kan påtage sig andre opgaver afhængigt af dine behov.)
Bankansatte, der åbner nye konti, sælger finansielle tjenester og løser kundeforespørgsler. (Anbefaler normalt kun produkter, der passer til deres mål.)
Konsulenter eller medarbejdere fra forsikringsorganisationer, som hjælper dig med at vælge de rigtige forsikringsordninger. (Igen bliver du bedt om at tage deres råd med et gran salt)
En finansiel rådgiver tilpasser din portefølje i overensstemmelse med dine mål. En finansiel planlægger forstår dine mål og opretter strategier.
En finansiel rådgiver kan være en:
På den anden side kan en finansiel planlægger være en:
Der er mange forskellige betegnelser, roller og certificeringer, som en finansiel rådgiver eller planlægger kan besidde. Til tider kan en finansiel rådgiver og finansiel planlægger gøre det samme i flæng. Oftere end ikke kan en finansiel planlægger være en form for finansiel rådgiver, men det modsatte er måske ikke sandt.
En finansiel rådgiver tilbyder fordelene ved brancheerfaring og domænespecifik viden. Så hvis du er en travl professionel, der hellere vil have en ekspert til at håndtere deres penge, kan en finansiel investeringsplatform såsom Cube Wealth være præcis, hvad du har brug for.
Men det er vigtigt at forstå dit nuværende økonomiske helbred, før du beslutter dig for at gå efter en finansiel rådgiver. Vi anbefaler, at du konsulterer vores formuecoacher, før du træffer en beslutning. Du kan downloade Cube Wealth-appen for at se, hvad andre Cube-brugere har at sige om den forenklede velstandsskabelsesoplevelse.
Ans. En pålidelig finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at spare penge og skabe rigdom baseret på dine investeringsmål. Derfor er det værd at have en troværdig finansiel rådgiver som dem, Cube Wealth giver dig adgang til. Cube Wealths rådgivende partnere omfatter Wealth First, Purnartha og RIA Rick Holbrook.
Ans. Du skal først forstå, om du har brug for en finansiel rådgiver baseret på dine mål. Baseret på dine resultater kan du vælge at investere ved hjælp af en finansiel rådgiver, som:
Cube Wealths finansielle rådgivere markerer alle 3 felter. Du kan få investeringsrådgivning i topkvalitet i Cube Wealth-appen baseret på dine mål og risikovillighed.
Se denne video for at vide, hvorfor du har brug for en investeringsrådgiver