OK, som en Certified Financial Planner®-professionel vil jeg sige det:Glædelig World Financial Planning Day!

Financial Standards Planning Board* promoverer dagen (udpeget som 3. oktober) for at øge bevidstheden om vigtigheden af ​​investoruddannelse og -beskyttelse. Men du ved, finansiel planlægning (tilsigtet kapitalisering!) er mere end bare en dag, ikke? Hvad hvis jeg fortalte dig, at det var en livslang rejse?

Hvad er finansiel planlægning, og hvorfor skulle du bekymre dig?

Investopedia definerer finansiel planlægning som "en omfattende evaluering af en investors nuværende og fremtidige økonomiske tilstand ved at bruge aktuelt kendte variabler til at forudsige fremtidige pengestrømme, aktivværdier og tilbagetrækningsplaner."

Det er med andre ord en plan, der skal hjælpe dig med at bruge det, du har, til at opnå det liv, du ønsker. Det er en måde at benchmarke og sætte mål på, når du tjener, sparer, investerer, giver og bruger penge.

Folk med økonomiske planer ved, hvad de har, og de ved, hvor de skal hen. De har ro i sindet, fordi deres aktiver og passiver samt indtægter og udgifter alle er kendte mængder.

Personlig økonomi kan være mere kompleks, end den plejede at være for en generation eller to siden. De fleste af os har brug for finansielle planer for at have ro i sindet til at nyde vores liv.

Se gennem larmen fra World Financial Planning Day

Selvom du vil se mange artikler i løbet af oktober måned (også kendt som finansiel planlægningsmåned), der giver nyttige forslag til, hvordan du håndterer "ferien" økonomisk, starter en opsparingsplan og konsoliderer gæld, så lad dem ikke distrahere dig fra store billede. Det er, hvad denne måned virkelig burde handle om.

Jeg tror på, at finansiel planlægning handler om mere end hvilke regneark du kan oprette i dag, eller hvor du kan flytte penge (eller tildelinger) rundt i denne måned. Finansiel planlægning handler om at definere, hvor du ønsker at være økonomisk om tre år, fem år, 10 år eller inden du er "pensionsalderen", OG definere vejen dertil.

Sådan 'fejrer' du denne dag

Så mit råd til dig efter denne World Financial Planning Day? Bare én ting:Tag fat i en Certified Financial Planner®-professionel i dit lokalsamfund, som deler denne langsigtede opfattelse, og spørg dem, om de vil arbejde sammen med dig om en plan.

Der er ikke et enkelt element i vores liv, der ikke er påvirket af finansiel planlægning. Ligesom mig deler mange CFP®-professionelle en passion for at hjælpe vores kunder med at planlægge at nå deres økonomiske livsmål. Finansiel planlægning er intellektuelt stimulerende, følelsesmæssigt tilfredsstillende og økonomisk givende - og det giver en positiv samfundsmæssig indvirkning på vores samfund.

På en personlig bemærkning tror jeg helhjertet på, at jeg virkelig er heldig at have fundet mit kald. Hvis jeg ikke havde opdaget denne karriere, ved jeg ikke, om min familie og samfund ville have nydt livets frihed og rigdom, som en økonomisk plan kan tilbyde.

Her er nogle spørgsmål, du skal stille dig selv i dag:

• Hvornår vil jeg kunne stoppe med at arbejde, hvis jeg vil?
• Hvor mange penge vil jeg have i opsparing, når jeg holder op med at arbejde?
• Hvem er afhængig af mig, og hvordan bliver de taget hånd om, når jeg er væk?
• Hvor mange penge skal jeg bruge for at leve med værdighed i mine gyldne år?
• Hvordan definerer jeg økonomisk uafhængighed?
• Er jeg på vej til at udleve min drøm, når jeg ikke længere behøver at arbejde?

Økonomisk planlægning er en livslang rejse. Som jeg altid siger, må du ikke måle dit selvværd ud fra din nettoværdi. ALLE fortjener en finansiel plan.

*The Financial Standards Planning Board, Ltd. (FSPB) er den organisation, der fører tilsyn med akkrediteringen af ​​Certified Financial Planner-professionelle og "CFP®"-udmærkelsen, som mange mennesker i min branche (inklusive din virkelig) har i slutningen af deres navn.