Bange for at blive revideret af IRS for din beholdning af kryptovaluta?
At gennemgå en IRS-revision er en lang og kedelig proces. For at hjælpe cryptocurrency-investorer bedre med at forstå, hvordan de kan håndtere denne proces, talte vi med en række skatteeksperter med erfaring i at håndtere cryptocurrency-skatterevision og skrev denne artikel baseret på deres indsigt.
Når du er færdig med at læse, vil du forstå de trin, du kan tage for at reducere dine chancer for at blive ramt med en betydelig straf i slutningen af revisionsprocessen (og minimere dine chancer for at blive revideret i første omgang).
Der er flere grunde til, at du måske er blevet udvalgt til en cryptocurrency-revision. Nogle gange er svaret simpelthen uheld - dit afkast kan være blevet tilfældigt udvalgt gennem IRS' statistiske formel .
Det er også muligt, at IRS har grund til at tro, at du underrapporterer dine cryptocurrency-skatter eller at du drev forretninger med en anden part, som også revideres.
Mens de fleste cryptocurrency-transaktioner er anonyme eller pseudo-anonyme, er de fleste blockchains simpelthen offentlige hovedbøger, som alle kan se. Selvom det kan være svært at knytte specifikke tegnebøger til bestemte personer, har IRS tidligere givet kontrakter til datavirksomheder som Chainanalysis for at fange skattesnyd.
Derudover store børser som Coinbase og Kraken allerede indberette brugeroplysninger til IRS. Den kommende amerikanske infrastrukturlov vil udvide rækkevidden af eksisterende regler, hvilket kræver, at enhver part, der faciliterer en kryptovalutatransaktion, skal rapportere skatteoplysninger til IRS for alle relevante brugere.
Typisk ser revisorer på finansielle poster, herunder din cryptocurrency-handelshistorie, bankkontoudtog, kreditkortbetalinger, lånebetalinger, undervisningsomkostninger og forsikringsbetalinger. Hvis dine omkostninger er væsentligt højere end din rapporterede indkomst, kan IRS se det som et tegn på, at du skjuler indkomst.
Revisionseksperter har muligvis ikke en dyb forståelse af kryptovaluta. IRS beskæftiger dog et team af bag-scenen kryptoeksperter til at gennemgå dokumenter og hjælpe med at guide auditoren gennem processen.
Hvor lang tid en skatterevision tager, varierer meget afhængigt af de særlige forhold i din situation, såsom kompleksiteten af din transaktionshistorik og de specifikke spørgsmål, der diskuteres. Der kan være yderligere spørgsmålsrunder, hvis revisionsprocessen afslører uoverensstemmelser i dine skatteangivelser.
Når revisor afslutter processen, vil du få et brev, der forklarer IRS's resultater og vurderer det beløb, du skylder i skat. Du får 30 dage til at klage over afgørelsen.
Hvis IRS finder bevis for, at du kan have begået skattesvig eller skatteunddragelse, kan de henvise din sag til justitsministeriet.
Desværre er der ingen mulighed for helt at eliminere risikoen for en skatterevision. Der er dog trin, du kan tage for at minimere din sandsynlighed for at blive udvalgt til en.
Nogle af de kryptooplysninger, som investorer bør rapportere for at undgå en revision, omfatter:
Selvfølgelig nøjagtig rapportering af kryptoskatter er ofte lettere sagt end gjort. Fordi kryptoinvestorer ofte bruger flere børser og tegnebøger, kan det være svært at finde data om hver købs- og salgsbegivenhed.
Skattesoftware til kryptovaluta ligesom CryptoTrader.Tax kan hjælpe. Platformen understøtter snesevis af automatiske integrationer med populære børser som Coinbase, Gemini og Kraken. Alle dine transaktioner synkroniseres automatisk, så du kan indsende en nøjagtig selvangivelse på få minutter.
Et kraftigt fald i indkomsten eller en voldsom stigning i udgifterne kan se mistænkeligt ud. Sørg for at give yderligere papirarbejde, der forklarer sådanne begivenheder i detaljer.
Husk, at en simpel matematisk fejl i dine selvangivelser kan øge din risiko for at blive revideret. Hvis du har gennemført et stort antal kryptovaluta-transaktioner, skal du sørge for at dobbelttjekke dine beregninger.
Hvis du driver en cryptocurrency-baseret virksomhed, såsom en minedrift, har du mulighed for at fratrække forretningsrelaterede udgifter. Det er dog vigtigt at huske, at krav om usædvanligt store fradrag i forhold til din indkomst kan trække IRS's kontrol.
Derudover anbefaler vi, at du opbevarer dokumentation for alle tilknyttede udgifter til at drive din virksomhed i tilfælde af en revision.
Under en revision er det sandsynligt, at IRS vil bede dig om følgende oplysninger:
Du skal også bruge følgende oplysninger om hver enkelt af dine kryptovalutatransaktioner.
Ifølge IRS , omfatter revisioner alle selvangivelser, der er indgivet i de sidste tre år. Hvis bureauet identificerer, hvad de kalder en "væsentlig fejl", kan de tilføje yderligere år (selvom de typisk ikke går længere tilbage end seks år).
Hvis der ikke indgives retur, eller der indgives en svigagtig tilbagesendelse, er der ingen grænse for, hvor langt tilbage IRS kan revidere.
Mange investorer vælger at søge hjælp fra en skatteprofessionel, der kan forsvare deres skattepositioner over for IRS. Hvis du vælger at gå denne vej, skal du være sikker på, at den ekspert, du arbejder med, har en stærk baggrund inden for kryptovaluta.
For at finde en relevant skattemedarbejder til dine behov, tjek vores komplette liste over certificerede crypto skatterevisorer .
Lad os opsummere, hvad vi hidtil har diskuteret ved at besvare et par ofte stillede spørgsmål om skatterevision af kryptovaluta.
Kan du blive revideret for kryptovaluta?
Ja. Hvis IRS har grund til at tro, at du underrapporterer dine kryptoskatter, er det sandsynligt, at de vil iværksætte en revision.
Hvor lang tid tager en kryptoskatterevision typisk?
Den maksimale varighed af en revision er 3 år. Dog kan længden af en kryptoskatterevision variere meget afhængigt af din situation.
Hvordan undgår du en skatterevision af kryptovaluta?
For at minimere dine chancer for at blive revideret, skal du sørge for nøjagtigt at rapportere dine kryptovaluta kapitalgevinster og indkomst på tværs af alle dine tegnebøger og børser.
Hvilke kryptobørser rapporterer ikke til IRS?
For at fungere lovligt i USA, er alle større kryptovalutabørser forpligtet til at overholde relevante IRS-rapporteringskrav.
At holde styr på dine cryptocurrency-skatter manuelt kan føles stressende og overvældende. Heldigvis er der en løsning.
CryptoTrader.Tax er designet til at få processen med skatteangivelse til at føles så stressfri som muligt. Når du har integreret dine tegnebøger og børser, vil du være i stand til at indsende din selvangivelse på få minutter. Du kan endda bruge softwaren til at hjælpe med at sænke dine kryptoskatter . Hvis du støder på problemer eller har spørgsmål, står vores supportteam klar til at hjælpe.
Kom godt i gang med en gratis konto og slutt dig til de 100.000+ andre kryptoinvestorer, der bruger platformen.