Dagens lektion bliver noget kontroversiel og kan pjuske nogle fjer. Jeg har tænkt mig at blæse på vid gab og afsløre en masse af den information, du højst sandsynligt har været udsat for så langt i din handelsrejse.
Den gennemsnitlige erhvervsdrivende går derude gennem en forvirrende og modstridende labyrint af information fra en række forskellige kilder, herunder; blogs, fora, mæglerwebsteder, bøger, e-bøger, kurser og YouTube-videoer.
Med alle disse læringsressourcer tilgængelige vil der naturligvis være nogle meget gode og nogle meget dårlige oplysninger, men i virkeligheden er der bare ikke en måde for de fleste håbefulde handlende at vide, hvad de skal lytte til, hvem de skal lytte til, eller hvad information er gavnlig, og hvilken information er ikke-nyttig.
Jeg vil ikke foregive, at der er en måde for en håbefuld erhvervsdrivende at filtrere dette gigantiske hav af information sammensat af alle disse ressourcer og mentorer derude, for det er der simpelthen ikke. En professionel erhvervsdrivende med 10.000 timers erfaring kan have en chance for at finde ud af det gode fra det dårlige og det gyldige fra det ugyldige. Du, begynder- eller mellemhandleren, vil dog simpelthen ikke besidde den filtreringsevne endnu.
Som handlende giver vi efter for vores instinktive følelser af social troværdighed baseret på, hvad vi ser og hører, ofte til vores ekstreme skade. Vi er ofte tilbøjelige til at tage et spring af tro med vores mentorer og har en vane med at tage ting sagt til os for pålydende. Vi ønsker at klynge os til information, der giver genlyd hos os og giver mening for os, især hvis den er leveret af en velkendt kilde, som vi har lært at kende og stole på.
Den 'gennemsnitlige erhvervsdrivendes hjerne' leder altid efter en genvej på grund af det overvældende ønske om at tjene penge og være fri. Hjernen ønsker at få et vindende resultat lige nu med den mindst mulige indsats. Hvis du nogensinde vil gøre det som en pro-handler eller investor, foreslår jeg, at du gør alt, hvad du kan for at undgå at tænke med den 'gennemsnitlige erhvervsdrivendes hjerne' og begynde at være 'ikke-gennemsnitlig'. Det betyder at blive meget mere bevidst, tænke mere ud af boksen og stille spørgsmålstegn ved og filtrere den information, du læser og ser. Vigtigst af alt, at bremse alt!
Dette rejser nu det åbenlyse spørgsmål...hvordan ved du overhovedet, at det, jeg er ved at skrive i denne lektion, virkelig er gyldigt og faktuelt? Hvordan kan du egentlig være sikker? Sandheden er, at medmindre du har fulgt mig og mine indlæg på denne blog i lang tid og kender mig og kender mit arbejde, så kan du ikke rigtig være sikker, og jeg forventer ikke, at du bare tror på det for pålydende. Hvis du har brug for at vende tilbage og genlæse denne lektion om et par uger, eller et par måneder eller et par år, efter at du har fundet ud af, at jeg er en, der er værd at lytte til om handel, ELLER at jeg er en, der ikke er værd lytter til om handel, så må det være.
Så med en vis grad af sund skepsis beder jeg dig overveje nedenstående liste over øjenåbnende hemmeligheder, som professionelle handlende og handelsindustrien ikke ønsker, at du skal vide om eller forstå. Jeg håber, det hjælper...
Valutamarkedet er enormt, hvor milliarder af dollars om dagen skifter hænder. Det kan give dig store penge, hvis du ved, hvad du laver, ELLER det kan sende dig i stykker, hvis du ikke gør det. Det er et meget populært marked at handle globalt, MEN det er ikke det eneste marked den professionelle handler, og det er heller ikke altid det nemmeste marked at handle.
En note om gearing:
Mæglere og platformudbydere vil have dig til at handle valuta med høj gearing, fordi avancerne er meget høje for dem. Men hvis du handler valuta på lavere gearing, falder overskudsgraden dramatisk for dem. Når du handler med valuta, skal du begynde at tænke på, hvad der kan gå galt i stedet for blot at tænke på, hvad der kan gå rigtigt. Jeg foreslår, at du undgår dumt høj gearing som 400 til 1, da dette kan være meget farligt for dig, hvis markedet bevæger sig hurtigt eller oplever et prisgab, og dine stop-loss-ordrer ikke udføres til den pris, du angiver. Et mere fornuftigt gearingsniveau ville være 100 til 1 eller 200 til 1, men et højere niveau virker skørt . (Brug af for meget gearing er det, der udslettede mange handlende under den schweiziske bankkrise i 2015, Brexit-afstemningen i 2016 og valutakrakket i begyndelsen af 2019).
Udvid dit syn:
Fremadrettet vil det tjene dig godt i din handelskarriere at begynde at se en række globale markeder, herunder valuta, aktieindeks og råvarer. Ud over valuta handler jeg personligt GOLD (XAUUSD), S&P500 Index USA, SPI200 Index Australia og Hang Seng Index Hong Kong, og nogle gange individuelle aktier på forskellige globale børser. Kort sagt, der er mere i handelsverdenen end blot valuta. Jeg diskuterer de mest populære markeder, jeg handler i denne lektion her.
Internettet er fyldt med markedsføring, der forsøger at overbevise folk om, at definitionen af en erhvervsdrivende er en person, der bruger hele dagen på aktivt at handle ind og ud af markedet på kort sigt, alt imens de lever livsstilen som en Wall St-millionær. Der er en seriøs dagsorden i branchen for at skubbe denne historie til masserne, den har været ubarmhjertig i årtier.
Jeg mangler endnu at møde en succesfuld daytrader, som er konsekvent på lang sigt, og jeg har næsten 25.000 studerende og 250.000 læsere på denne blog. Jeg siger ikke, at der ikke er få derude, men 99,9% af de mennesker, der prøver denne handelsstil eller forsøger at leve op til den typiske daytrader-stereotype, vil fejle og måske endda skade sig selv økonomisk eller mentalt. At se en skærm hele dagen og konstant lede efter handler svarer til en tvangsspiller, der spiller roulette på et kasino.
De succesrige handlende, jeg kender (inkluderet mig selv), ser på højere tidsrammer og længere tidshorisonter (minimum 4-timers diagramtidsrammer og overvejende daglige diagramtidsrammer). De har ingen begrænsning på, hvor længe de ønsker at holde en handel, og de har en tendens til at lade handlerne finde dem. De fagfolk, jeg kender, handler ikke om dagen, de ser ikke skærme hele dagen, de leder ikke efter handler konstant. De vil typisk falde i kategorien en swing trader, trend trader eller position trader.
Det åbenlyse paradoks og modstridende virkelighed i 'day trader-historien' er åbenlyst åbenlyst. Hvordan har en erhvervsdrivende, der konstant kigger på en skærm og konstant handler, tid til at nyde sit liv og leve livsstilen? De valgte at handle som et erhverv for at få et liv, de valgte det ikke at se en skærm 24/5.
Her er nogle punkter at overveje, som virker imod den såkaldte 'day trader':
Jeg kom kort ind på de skjulte omkostninger ved handel ovenfor. Det er ikke altid indlysende for begynderhandleren, at for hver 100 handler, de foretager, vil de bruge omkring 70 til 100 pips ækvivalente omkostninger via mæglerens prisspredning, kommission og overnatningsswap. Hvis du handler på en dag, vil dette stige ekstremt hurtigt og spise ind på din konto (brancheordet for dette er 'churn'). Hver anden lektion, jeg synes at skrive på denne blog, handler om fordelene ved at handle sjældnere, handle daglige tidsrammer, bremse det hele, lade handler tage tid at spille. En af mine bedste lektioner om handel med daglige tidsrammer kan findes her.
Der er en alvorlig epidemi af absolut B.S-markedsføring af mæglere, der kalder sig selv en 'ECN-mægler' eller en 'ægte ECN', og forsøger at finde ud af, at de er 'mere legitime' eller 'mere gennemsigtige' end deres konkurrentmæglere. Jeg hører om ECN'er flere gange om dagen på vores e-mail-supportlinje, og mit svar er meget ærligt, når jeg forsøger at forklare virkeligheden af, hvad der virkelig foregår her.
Lad mig forklare sandheden om ECN-mæglerkonti...
ECN er et industribegreb, der oprindeligt blev opfundet af banker og institutioner, som egentlig bare betyder "Elektronisk kommunikationsnetværk" . Det indebærer, at din ordre fra mægleren sendes direkte til markedet uden mellemmand og ingen markedsskabende aktivitet fra mægleren. Sandheden er dog, at 99,9 % af alle mæglere og platforme er market makers, og de sender slet ikke altid dine handler videre til en bank eller likviditetsudbyder.
Forex markedet er ikke som aktiemarkedet, der er ingen central børs, hvor en traders ordre matches med en anden traders ordre, priserne i FX er 'markedsfremstillede OTC-produkter'. Disse produkter og priser er skabt af banker, institutioner og mæglere. Med valuta og CFD'er, selv når der handles med en såkaldt ECN-mægler, er der stadig ingen central børs og ingen reel gennemsigtighed.
Ubestrideligt bevis:
For nylig fjernede en af de største mæglere i verden, der hævdede at være en 'ægte ECN', pludselig denne formulering fra deres hjemmeside og hævder ikke længere at være en ECN-mægler! Rygtet siger, at mægleren blev tvunget til at fjerne denne formulering på deres hjemmeside af forskellige globale regulatorer for at vildlede kunder. Jeg havde faktisk advaret vores medlemmer om denne mægler i årevis, og jeg har altid kæmpet for at overbevise folk om, at det bare var meget smart markedsføring. Hele tiden har disse ECN-mæglere stadig været markedsskabende en del af ordrestrømmen fra kunder og har ikke altid sendt enhver handel igennem til bankerne eller likviditetsudbyderne.
Selvom de 'magisk' sendte alle handler videre til bankerne eller likviditetsudbyderne, ved du stadig ikke rigtig, hvad der er på den anden side. Der er ALTID en institution eller virksomhed, der laver et marked (sætter de priser, du handler på). Prisen er aldrig den samme på tværs af alle banker og mæglere. Der er heller ingen central udveksling til at sammenligne priser eller bestride priser.
Kort sagt, bedøm ikke en mægler højere, bare fordi de bruger ord som ECN, STP eller DMA. Der er helt sikkert meget velrenommerede mæglere derude, men bliv ikke naiv eller narre af smart markedsføring og vælg en på grund af en historie, de sælger dig. En bank eller mægler et eller andet sted tager altid den anden side af handlen, når det er et OTC-marked, der er ingen undtagelser fra dette.
Det er bedst, at du beslutter dig for en mægler baseret på ting som regulatoriske forhold, global tilstedeværelse, betalings- og bankforhold, kundeservice og det overordnede omdømme i branchen.
En bank, en institution, en mægler eller en udbyder af likviditetspriser er de modparter, der tager den anden side af handlen, når det er et 'OTC-marked' såsom valuta og CFD'er. Vidste du, at banker også ER market makers? Det er utroligt, hvor meget respekt og kredit der gives til banker, da de egentlig bare er meget store mæglere i slutningen af dagen. Der er intet galt med velrenommerede FX-mæglere, der laver et marked og ikke sender enhver handel videre til en bank. Tænk over det et øjeblik... Vi dømmer tilsyneladende mæglere for at være market makers, men hvis de sender din handel videre til en bank eller stor institution, sender de den bare videre til en market maker!
Dette er faktisk en massiv misforståelse. Faktisk, hvad du ikke ved er, at du ofte vil få en bedre pris og bedre oplevelse med denne form for udbyder. Dette forudsætter, at mægleren er velrenommeret, har internationale kontorer og en global kundebase (reguleret), og efter din egen test tilbyder god ordreudførelse og gode handelsbetingelser.
Andre fordele ved Market Makers:
En hurtig bemærkning om FX Broker-platformen, vi bruger:
Vi arbejder i øjeblikket med en australsk reguleret og velrenommeret global mægler, der tilbyder FX, CFD'er, Metals &Commodities. Endnu vigtigere, de tilbyder også de korrekte diagrammer, som jeg selv og medlemmer bruger til at handle med de prishandlingsstrategier, jeg underviser i på vores kurser (dvs.:New York Close Charts). Du kan prøvekøre denne FX Broker Platform her. (dette vil spare dig for at sende mig en e-mail og bede om linket).
Hvis du faktisk tror, at handel er en hurtig rig-ordning, bør du nok forlade denne blog nu og aldrig vende tilbage. Hvis du tror på hårdt arbejde, løbende studier og læring gennem livserfaring og skolen for hårde slag, så bliv ved og læs videre.
At finde og placere handler er faktisk en ret simpel proces, når du først har en handelsplan på plads og har mestret din handelsstrategi, MEN det er IKKE på nogen måde en 'let' aktivitet at administrere på daglig basis. Mennesker udviklede sig ikke til at sidde foran skærme og se på prisbjælker og satse penge på, at disse prisbjælker bevægede sig op eller ned. I virkeligheden er det nok det, der er længst væk fra, hvad mennesker er designet til at gøre.
Vores sind kæmper med den følelsesmæssige rutsjebane, der uundgåeligt giver os løsesum på næsten hvert priskryds, hver handel, der går ind eller ud, og hver handelsbeslutning, vi træffer. Medmindre vi lærer at mestre denne følelse og implementerer en kvalmende militærdisciplin, er vi temmelig meget forvirrede som handlende eller investorer. Selv efter 10 år eller 20 år i skyttegravene vil handel eller et professionelt sportsspil nogensinde være en nem oplevelse for det gennemsnitlige menneske.
Spillet kan være enkelt, men at gøre det er aldrig 'nemt'. Som med alt, der tjener seriøse penge eller giver et livsændrende resultat, vil handel ikke forløbe glat, og der er adgangsbarrierer, både mentalt og økonomisk.
Efter næsten 18 års handel har jeg endnu ikke set en enkelt EA (ekspertrådgiverrobot til MetaTrader) eller automatiseret handelssystem tjene penge konsekvent. Automatiserede handelssystemer og robotter på detailhandelsplatforme fungerer meget sjældent i en længere periode. Dette er ikke en mening, det er kun branchestatistikken. De siger, at kun 5 til 10 % af handlende lykkes, og med robotter/systemer er det en endnu lavere %, der lykkes. Desværre bruger nogle af de mest populære handelsrobotter/EA'er forfærdelige pengehåndteringsteknikker (nogle bruger endda martingale, fordobler positioner, når de taber), hvilket i sidste ende fører til et massivt træk på handelskontoen, når systemet oplever en række tab. .
Slangeoliesalgsteknikkerne med automatiserede robotter/EA'er er langtfra nogle af de værste former for markedsføring, der er set på internettet. Vi taler åbenlyst svindlere ting, totale løgne, totalt b.s. Sikker på, nogle robotter/EA'er tjener penge, og der vil altid være et par stykker, der gør det, men chancerne er, at du ikke handler med den, der er blevet programmeret af en NASA-forsker-nørd, fordi den NASA-forsker-nørd ikke kommer til at give væk en robot der tjener automatisk penge. EA'er er en mæglers foretrukne værktøj, fordi de omsætter en kundekonto konstant, hvilket øger handelskommissionen og spreder omsætningen langt ud over enhver anden type klient. Husk, at hver 100 handler er 70 til 100 pips eller deromkring i omkostninger, det stiger hurtigt.
En ting mere her, send aldrig dine penge til en mægler eller person, der ønsker at handle og EA eller automatiseret system for dig, du vil ikke få dine penge tilbage 99% af tiden. Hvis du nogensinde skal bruge en EA, skal du altid bevare fuld kontrol og se den som en høg.
Mange handelskurser, systemer og strategier markedsføres til håbefulde handlende, der hævder at være i stand til at lære dem at udskrive penge, sige deres job op og ændre deres liv. Med populariteten af Instagram, Facebook og andre sociale mediekanaler er denne markedsføringstaktik ved at blive en mere udbredt og mere effektiv taktik for at lokke handlende ind og udnytte deres indre grådighed og hjernens obsessive ønske om at finde genvejen til at få et resultat ( nævnt tidligere).
Da jeg var yngre og naiv, blev jeg også offer for disse fælder, så du skal ikke slå dig selv for meget, hvis dette allerede er sket for dig. Det er vigtigt, at du ikke stoler på nogen, der lover dig nogen form for økonomiske resultater eller returnerer, hvis de gør, løber i den anden retning. Det er et ægte minefelt derude, og nogle gange vil du ikke være heldig at komme ud på den anden side af en oplevelse som den intakt. Nogle af de historier, jeg hører om handlende, der bruger enorme mængder penge med 'såkaldte eksperter', både på at købe kurser og investere i administrerede konti hos disse handlende (alle de faste opsalgstilbud), er både skræmmende og direkte triste. Bliv ikke suget ind i det!
Jeg forstår selvfølgelig, at du sikkert tænker lige nu "Hey Nial, sælger du ikke et handelskursus?", og mit svar er ja, det gør jeg, og nej, jeg er bestemt ikke i stand til at undslippe stigmatiseringen af at sælge noget, men i en kapitalistisk verden Jeg skal simpelthen opkræve noget for al den tid, jeg bruger på at komponere undervisningsmateriale, skrive daglige nyhedsbreve og besvare alle dine e-mails hver dag :). Den vigtigste forskel her er, at jeg ikke engagerer mig i vildledende og hype-marketingtaktik, og jeg giver ikke økonomiske løfter eller forsøger at bedrage folk om handelens realiteter.
Hvis du vil finde en mentor eller informationsressource, skal du være meget selektiv og bør filtrere folk baseret på, hvor meget de vil gøre for dig gratis i modsætning til, hvad de lover at gøre for penge senere. Jeg startede faktisk denne handelsblog tilbage i 2008 udelukkende som et passionsprojekt for at dele mine ideer og møde andre handlende. Jeg havde aldrig til hensigt at opkræve betaling for noget (hvilket er grunden til, at mange af oplysningerne stadig er tilgængelige gratis for alle). Det har altid været mit håb, at jeg og denne blog vil tilbyde håbefulde handlende som dig den rette balance mellem gratis og betalt information, samt tilføje ægte værdi til dit liv.
Du er her for at lære om handel fra en professionel erhvervsdrivende, så det kan skuffe dig at høre fra mig den ærlige sandhed, at jeg eller nogen handelsvejleder eller kursus har evnen til at gøre dig til en konsekvent rentabel erhvervsdrivende og ændre dit liv. Selvom jeg bevæbnede dig med den bedste handelsstrategi, man kender, og selvom jeg beviste, at den virkede 7 gange ud af 10, vil det simpelthen ikke være nok. Denne form for tænkning er en drøm, den er fuldstændig urealistisk, og hvis du stadig tænker sådan efter at have læst et par bøger og kurser og efter at have oplevet handel i den virkelige verden på en live-konto, skal du få dit hoved tjekket.
Hvis du har været i handel i et stykke tid og har købt kurser eller bøger, ved du sikkert nu, at disse produkter/tjenester (inklusive mine) faktisk kan hjælpe dig enormt ved at hurtigspore din handelsviden og -færdighed, men de går ikke at være nok i deres egen ret til på magisk vis at gøre dig til en konsekvent erhvervsdrivende.
Den manglende ingrediens her er oplevelse fra den virkelige verden foran skærmene over en længere periode (lad mig gentage ordet 'lang' her). Handelserfaring og den intuition/mavefølelse, der følger med, kan ikke købes, det er simpelthen noget, du skal gennemleve i realtid og selv opleve. De siger 10.000 timers handelsoplevelse, og du vil være en ekspert, og det er jeg ikke uenig i.
Det er vigtigt at bemærke, at en uddannelse til en højere pris kontra en uddannelse til en lavere pris på ethvert område har absolut ingen betydning for kvaliteten af informationen eller troværdigheden af den person, der underviser i informationen. Fra 2019 har vi næsten 25.000 studerende her på LTTTM, som alle har betalt blot et par hundrede dollars for vores professionelle handelskursus, hvoraf mange fortæller os, at dette er det bedste kursus, de har taget, såvel som at det er det billigste. Jeg har selv læst $10-bøger fra Amazon, som er nogle af de mest overlegne kilder til handel og investering af viden på planeten (vi taler om livsændrende aha-øjeblikke). Så som du kan se, er gode kilder til viden ikke altid dyre.
Størstedelen af de selvfremstillede rige og elite i denne verden gik ikke på eller afsluttede universitetet, de betalte ikke enorme summer for en fancy grad. De udviklede en sult efter succes og en sult efter viden, og når først du udvikler denne 'bug', kan intet stoppe dig. Med Google, adgang til bøger og overkommelige kurser overalt på internettet, er du i den BEDSTE periode i verdens historie til at begynde at lære om forretning, investering og handel. Ingen grad eller træningskursus, der koster en arm og et ben, vil nogensinde lære dig, hvad oplevelsen i den virkelige verden kan lære dig, og det også på meget kortere tid.
I resten af din handelskarriere skal du aldrig tro eller tro, at du får mere ved at betale mere. Som jeg sagde ovenfor tidligere, hører jeg jævnligt historier fra vores følgere og medlemmer om, hvordan de har brugt enorme summer på at deltage i kurser, seminarer, købe software og eller investere i undervisernes administrerede kontoservice. Det er situationer, hvor den erhvervsdrivende bogstaveligt talt ender med at bruge så mange penge, at de ikke ender med at have nok penge tilovers til nogensinde at begynde at vokse en live-handelskonto. De er faktisk færdige, før de overhovedet er startet. Efter min mening ville det have været bedre at bruge alle de penge til at investere i din egen live-handelskonto, i det mindste har du en chance for at tjene penge og også lære noget håndgribeligt undervejs. Bedre i lommen end en andens!.
Jeg stoler på, at denne ærlige artikel om forskellige aspekter af handelsindustrien har fået dig til at sidde op og være mere opmærksom på, hvad der virkelig foregår omkring dig. Det er mit håb, at du herfra og frem åbner dine øjne og dit sind for muligheden for, at ikke alt er, som det ser ud, og det, du lytter til derude, måske ikke er gyldig information. Internettet er et hav af meninger, det er et sted, hvor folk genfortæller historier og gendeler ideer, som ikke engang faktisk er deres egne ideer og ikke er bakket op af erfaringer eller forskning fra den virkelige verden.
Det, jeg vil have dig til at gøre, er at udvikle dine egne måder at filtrere information og filtrere informationsressourcer på, så godt du kan, og hvis du er i tvivl, så lav lidt mere research og tænk lidt dybere over det aktuelle emne.
Find mentorer og ressourcer, du kan stole på og stole på, række ud og vælg deres hjerner for at få hjælp, hvis du har brug for det. Bare ved, at du på et tidspunkt bliver nødt til at tage et spring af tro og beslutte, hvilken person/mentor eller informationsressource du vil have tillid til som kilde. Mit råd er at holde antallet af kilder på nogle få, ellers kan du finde dig selv i en løkke af analyselammelse og frustration, og gud forbyde, endda paranoia. Hvis du ikke får de resultater, du leder efter med disse kilder efter et langsigtet engagement, så fortsæt og prøv en anden, men bliv ikke ved med at hakke og ændre dig konstant.
Når der er en ekstrem kapitalistisk skævhed og en dagsorden for at tage dine penge, skal du være eksplicit opmærksom på, at du vil blive det konstante offer for en industri, der lobbyer for at opretholde en 'konsensus' idé om, hvad handel er, og hvordan en erhvervsdrivende bør tænke og handle.
Du ved nu efter at have læst ovenstående 'hemmeligheder', som jeg delte, at det, handelsindustrien fortæller dig, handel er, og hvordan det fungerer, ikke altid er nøjagtigt. For at overleve skal du være klogere end industrien, og du skal forblive åben.
I fremtidige artikler vil jeg uddybe nogle af de enkelte emner, som jeg har introduceret ovenfor. Så følg med.
Hvad åbnede dine øjne i dagens artikel? Hvad var du enig i eller uenig i? (Vær sød). Hvilke hemmeligheder savnede jeg at diskutere, som du mener, at handlende skal være opmærksomme på? Efterlad dine tanker i kommentarfeltet nedenfor.
God handel,
Nial Fuller
Hvis du har spørgsmål, bedes du kontakte mig her.