Investering i en investeringsforening gennem en Systematic Investment Plan (SIP) på lang sigt eller 5+ år giver dig mulighed for at opbygge rigdom langsomt, men sikkert. Når det er sagt, er det afgørende at vælge de rigtige investeringsforeninger til en SIP.

Lad os tage et skridt tilbage og forstå hvorfor. Investorer er kendt for at vælge en SIP-fond for at opnå et specifikt økonomisk mål baseret på forskellige tidsperioder - i dette tilfælde ser vi på 5 år.

Denne SIP er generelt i overensstemmelse med investorens risikoprofil. Derfor har vi samlet en liste over de bedste SIP'er i 5 år for risikoprofiler over hele linjen, lige fra konservative til aggressive.

Bedste SIP'er til 5 års investering i 2021

5 år er noget af et sødt sted, når det kommer til at investere i SIP investeringsforeninger. Selvom det falder ind under langsigtet, har en liste over de bedste SIP'er i 5 år plads til gældsfonde, aktiefonde, internationale fonde og mere.

Lad os uden videre tage et kig på de bedste investeringsforeninger til en 5-årig SIP. Vi starter med den konservative risikokategori og slutter med den aggressive risikokategori.

A. Konservativ 

Denne risikoprofil vil omfatte gældsfonde, likvide midler og store kapitalfonde. De fleste af de fonde, der falder ind under denne kategori, er kendt for at generere forudsigelige afkast.

1. IDFC Banking &PSU Debt Fund

Dette er en gældsfond, der primært investerer i obligationer, skatkammerbeviser med mere udstedt af banker og offentlige virksomheder. IDFC Banking &PSU Debt Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 7,97 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 19.205 crores
• 5-årigt afkast:7,97 %
• Udgiftsforhold:0,62 % 
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 4.17.212 INR.

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Selskaber som Reliance Industries udsteder obligationer for at rejse penge. Det er, hvad ICICI Prudential Corporate Bond Fund investerer i. Denne gældsfond har genereret et gennemsnitligt afkast på 7,90 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 19.205 crores
• 5-årigt afkast:7,97 %
• Udgiftsforhold:0,58 % 
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 4.17.212 INR.

3. Axis Liquid Fund

Dette er en likvid fond, der investerer i gældsbeviser, der vides at udløbe på mindre end 91 dage. Axis Liquid Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 6,03 % på en SIP i 5 år.

• AUM:₹24.318 crores
• 5-årigt afkast:6,03 % 
• Udgiftsforhold:0,25 % 
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 3.05.241 INR.

4. Mirae Asset Large Cap Fund

Dette er en aktiefond, der investerer i store aktier som HDFC Bank Limited, Infosys Limited og andre. Mirae Asset Large Cap Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 15,45 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 30.456 crores
• 5-årigt afkast:15,45 % 
• Udgiftsforhold:1,59 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 9.24.786 INR.

5. Motilal Oswal Focused 25 Fund

Dette er en aktiefond, der investerer i op til 25 aktier, hvoraf de fleste er fra kategorien large-cap. Motilal Oswal Focused 25 Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 14,15 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 1.832 crores
• 5-årigt afkast:14,15 %
• Udgiftsforhold:2,21 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 8.27.024 INR.

B. Moderat

Den moderate kategori består af flexi cap fonde, kontra fonde, indeks fonde med mere. Disse investeringsforeninger er relativt mere risikable end konservative fonde, men har potentiale til at generere bedre afkast.

1. SBI Flexicap Fund

Denne fond har fleksibiliteten til at investere i aktier i virksomheder med forskellige markedsværdier. SBI Flexicap Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 13,85 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 15.291 crores
• 5-årigt afkast:13,85 %
• Udgiftsforhold:1,92 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på cirka 8.05.076 INR.

2. Invesco India Contra Fund

Denne fond følger en modstridende tilgang til investering og køber undervurderede aktier i virksomheder, der har en solid forretning. Invesco India Contra Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 16,34 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 7.982 crores
• 5-årigt afkast:16,34 %
• Udgiftsforhold:2,06 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 9.94.279 INR.

3. Principal Emerging Bluechip Fund

Denne fond investerer i store og mellemstore virksomheder, der potentielt kan blive bluechip-selskaber i fremtiden. Principal Emerging Bluechip Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 16,41 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 3.121 crores
• 5-årigt afkast:16,41 %
• Udgiftsforhold:2,02 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 9.99.836 INR.

4. HDFC Flexi Cap Fund

Dette er en aktiefond, der kan investere i aktier på tværs af markedsværdier. HDFC Flexi Cap Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 13,31 % på en SIP i 5 år.

• AUM:₹26.773 crores
• 5-årigt afkast:13,31 %
• Udgiftsforhold:1,74 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 7.66.133 INR.

5. Canara Robeco Emerging Equities Fund

Denne fond har til formål at investere i virksomheder, der har potentiale til at blive ledere. Canara Robeco Emerging Equities Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 17,69 % på en SIP i 5 år.

• AUM:11.461 crores ₹
• 5-årigt afkast:17,69 %
• Udgiftsforhold:1,87 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 11.03.846 INR.

C. Aggressiv

Den aggressive kategori har potentialet til at generere store gevinster og lige store tab. Dette inkluderer small-cap, mid-cap og internationale investeringsforeninger, som alle kræver, at du er tålmodig i 5+ år.

1. Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund

Dette er en international fund of fund-ordning, der investerer i JP Morgan Greater China Equity Fund, hvis portefølje består af kinesiske topaktier. Denne fond har genereret et gennemsnitligt afkast på 21,77 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 1.845 crores
• 5-årigt afkast:21,77 %
• Udgiftsforhold:2,41 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 14.67.941 INR.

2. Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund

Dette er en international feederfond, der investerer i masterfonden, Franklin U.S. Opportunities Fund, som omfatter topaktier i USA som Microsoft, Google, Apple og mere.

Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 23,35 % på en SIP i 5 år.

• AUM:3.838 millioner INR
• 5-årigt afkast:23,35 %
• Udgiftsforhold:1,62 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 16.23.456 INR.

3. Axis Small Cap Fund

Denne fond investerer primært i small-cap aktier. Axis Small Cap Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 20,51 % på en SIP i 5 år.

• AUM:7.303 crores INR
• 5-årigt afkast:20,51 %
• Udgiftsforhold:1,99 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 13.49.935 INR.

4. PGIM India Midcap Opportunities Fund

Denne fond investerer primært i mid-cap aktier. PGIM India Midcap Opportunities Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 19,20 % på en SIP i 5 år.

• AUM:3.060 crores ₹
• 5-års afkast:19,20 %
• Udgiftsforhold:2,29 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 12.32.618 INR.

5. PGIM India Global Equity Opportunities Fund

Dette er en international fond, der investerer i aktier fra hele verden. PGIM India Global Equity Opportunities Fund har genereret et gennemsnitligt afkast på 22,43 % på en SIP i 5 år.

• AUM:INR 1.518 crores
• 5-årigt afkast:22,43 %
• Udgiftsforhold:2,43 %
  

Det betyder, at en SIP på 30.000 INR i 5 år ville have givet dig en fortjeneste på ca. 15.31.858 INR.

Hvordan investerer man i gensidige fonde SIP Online?

Du kan begynde at investere i de bedste SIP'er i 5 år ved hjælp af en investeringsapp eller direkte gennem en AMC. Processen er mere eller mindre ens og kræver, at du følger disse trin:

• Download investeringsapp/besøg AMC-webstedet
• Fuldfør KYC-proces
• Analyser og vælg de bedste SIP-fonde
• Begynd at investere
  

En advarsel - det er ikke let at vælge investeringsforeninger og kræver, at du omhyggeligt undersøger markedet, fondshuset og fondsforvalteren for at få en bedre forståelse af, hvad du går ind til.

Husk at få analyseret din investeringsforeningsportefølje!

5 år er ret lang tid, og meget kan ændre sig i den periode. Visse aktier kan vinde eller tabe, fondsforvalteren kan ændre sig, eller fonden kan ændre sin investeringsfilosofi.

Derfor er det vigtigt at få foretaget dit porteføljetjek hvert kvartal for at vide mere om sundheden for dine SIP-investeringer i investeringsforeninger. Der er flere måder at gøre dette på:

• Konsulter en uddannet professionel som en Cube Wealth Coach
• Tal med en pålidelig finansiel rådgiver
• Tillad computeralgoritmer at foretage en scanning
  

Uanset hvad, er det bedst at stole på en person, der har en fremragende track record og tillid til markedet, før du går til en porteføljeanalyse. Du kan få smag for dette ved at bruge afsnittet "Gratis værktøjer" øverst.

SIP-beregner i 5 år

Du kan bruge en online SIP-beregner til at visualisere det afkast, du kan tjene efter 5 år. Følg disse trin for at få det bedste ud af SIP-beregneren i 5 år tilføjet nedenfor:

• Indtast SIP-beløb
• Hold årene låst på 50
• Skift de potentielle afkast
• Se, hvor meget du tjener
  

Test det selv her:

Bemærk:

Fakta og tal er sande pr. 27.10.2021. De nævnte fonde er forslag baseret på midler håndplukket af Cubes ekspert Mutual Fund Advisory-partner. Inden du investerer, bedes du tage Cubes Portfolio Planner-funktion for at sikre, at de midler, du ser, passer til dine mål, livsfase, risikoniveau og økonomi. Ingen af ​​de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning.