Equitybee er en online fintech-platform, der hjælper nystartede medarbejdere med at drage fordel af succesen for den virksomhed, de var med til at bygge. Platformen forbinder nystartede medarbejdere med et akkrediteret investornetværk, der kan finansiere deres aktieoptioner. Akkrediterede investorer kan også drage fordel af den adgang, de får gennem Equitybee, til startups i de tidlige stadier, der ikke handles offentligt på aktiemarkedet.
Equitybee, Inc. blev grundlagt i Tel Aviv, Israel, i 2018 af barndomsvenner og medstiftere Oren Barzilai, Oded Golan og Mody Radashkovich. Trioen fik ideen til virksomheden efter at have set flere venner tabe penge, fordi de ikke var i stand til at få adgang til deres aktieoptioner, da de startups, de arbejdede for, blev erhvervet.
I dag har Equitybee mere end 2.600 aktionærer, en portefølje på over 840 virksomheder og har faciliteret mere end $235 millioner i samlede transaktioner.
Selskab
Grundlæggende år 2018 Tjenester, der tilbydes Akkrediterede investorer:
Startup medarbejdere:
Equitybee gør det muligt at investere i private virksomheder ved at gøre det muligt for akkrediterede investorer at finansiere opstartsmedarbejderaktieoptioner.
En aktieoption er en kontrakt, der gør det muligt for en medarbejder at blive aktionær, når deres virksomhed har en likviditetsbegivenhed. En likviditetsbegivenhed kan være et opkøb, fusion eller børsnotering, der placerer virksomheden på en børs. Derfor er en aktieoption ikke en egentlig aktie i virksomheden, men derimod en aftale om at erhverve en aktie i fremtiden.
Fordi de fleste startups er privatejede, kan de ikke tilbyde børshandlede aktier til medarbejdere eller investorer. I stedet for at udstede aktier kan nogle startups tilbyde deres ansatte aktieoptioner.
Imidlertid kan erhvervelse af aktieoptioner komme med en forudgående omkostning, der inkluderer aktieoptionskøbsprisen og eventuelle potentielle skatter. Disse forudgående omkostninger er låst fast i aktieoptionerne, fordi de ikke har nogen værdiansættelse, før virksomheden oplever en likviditetsbegivenhed. Det er derfor, nogle medarbejdere kan have brug for finansiering for at bruge deres aktieoptionsadgang.
Equitybee gør det muligt for medarbejdere i opstartsvirksomheder i høj vækst at få den finansiering, de har brug for, ved at komme i forbindelse med akkrediterede investorer gratis. Når først virksomheden gennemgår en likvidationsbegivenhed, som det sker, når den bliver børsnoteret, kan de penge, der er låst i aktieoptionerne, likvideres, potentielt med en positiv gevinst for medarbejderen og investoren.
Medarbejderrisiko
Efter likvidation går det oprindelige finansieringsbeløb plus renter og en del af medarbejderens aktieværdi til de investorer, der hjalp dem med at finansiere deres aktieoptioner, hvilket reducerer deres potentielle fremtidige gevinster. På den anden side vil medarbejderen ikke skylde investorerne noget, hvis virksomheden fejler.
En akkrediteret investor er en person med høj nettoværdi, som har tjent mere end 200.000 USD årligt i løbet af de seneste to år, eller som har en nettoværdi på mindst 1 million USD.
Som en akkrediteret investor giver Equitybee dig mulighed for at begynde at investere penge i højvækststartups, som ellers kan være utilgængelige. Disse startups opererer inden for forskellige industrier, herunder finansielle tjenesteydelser, sundhedspleje, cybersikkerhed, robotteknologi, bioteknologi og mere.
Du kan hjælpe medarbejderne med at finansiere deres aktieoptioner gennem Equitybee. Til gengæld kan du få din oprindelige investering tilbage plus renter og en del af aktieværdien, når virksomheden gennemgår en likviditetsbegivenhed.
Equitybee har et minimumsinvesteringskrav på $10.000. Platformen opkræver et platformsgebyr på 5 % ved finansiering af en aktieoption og opkræver også yderligere 5 % af ethvert overskud, som investoren opnår efter en likvidationsbegivenhed.
Akkrediteret investorrisiko
At investere penge i startups kan være meget spekulativt og indebærer en stor risiko. Aktieoptioner kan være meget illikvide, og din investering vil gå tabt eller fastfryse, hvis virksomheden fejler eller aldrig går igennem en likvidationsbegivenhed.
Du skal være en akkrediteret investor for at investere gennem Equitybee. Det betyder, at du skal opfylde mindst én af de kvalifikationer, der er fastsat af U.S. Securities and Exchange Commission (SEC):
Du skal også investere minimum $10.000 for at deltage i aktieoptionsfinansiering på Equitybee.
Hvis du ikke kan kvalificere dig, kan du overveje onlinemæglerkonti og alternative aktiver.
Du kan opnå en anstændig fortjeneste, når du investerer i en startup gennem Equitybee, der i sidste ende har en vellykket likvidationsbegivenhed. Nogle startups på Equitybee, der har haft succesfulde likvidationsbegivenheder, omfatter Unity, Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer og 23andMe.
Som akkrediteret Equitybee-investor tjener du penge, hvis den startup-medarbejder, du hjalp, tjener penge. Efter en likvidationsbegivenhed tilbagebetaler medarbejderen dig det oprindelige finansieringsbeløb plus renter og en del af aktien, enten kontant eller i aktier.
Du kan dog miste din investering eller adgang til den på grund af adskillige risici, du tager, når du investerer i Equitybee.
Equitybee rejser følgende risici for dig som akkrediteret investor:
Derfor er det vigtigt nøje at overveje den startup, du investerer penge i. Når du først tilmelder dig som en akkrediteret investor hos Equitybee, kan du få adgang til hundredvis af startup-investeringsmuligheder. Du vil også være i stand til at tilpasse en ønskeliste over de typer virksomheder, du er interesseret i.
Hvis Equitybee ikke ser ud til at være den platform, du vil bruge til at investere i opstartsvirksomheder, kan du overveje alternativer.
EquityZen er en anden online platform, der gør det muligt for dig som akkrediteret investor at investere i private virksomheder, der endnu ikke er gået på børsen. Platformen forbinder aktieejende medarbejdere, der ønsker at likvidere deres private aktier, med akkrediterede investorer. EquityZen giver dig mulighed for at investere i fonde, der indeholder en enkelt virksomhed eller fonde sammensat af flere virksomheder.
Læs vores EquityZen anmeldelse.
AngelList Venture er en investeringsplatform, der forbinder engleinvestorer med startup-stiftere. Platformen fungerer som et fundraisingværktøj til at skaffe nystartede virksomheder den kapital, de har brug for, samtidig med at de giver akkrediterede investorer egenkapital i de virksomheder, de hjælper med at finansiere.
Læs vores AngelList Venture anmeldelse.
Equitybee opkræver akkrediterede investorer et forhåndsgebyr på 5 %. Hvis den startup, du investerer i, har en vellykket likviditetsbegivenhed, betaler du også yderligere 5 % af det overskud, du laver, oven i dit oprindelige investeringsbeløb.
Ja, Equitybee er et legitimt fintech-selskab, der blev grundlagt i Tel Aviv, Israel i 2018 og nu er baseret i Palo Alto, Californien. Virksomheden har hjulpet mere end 1.700 nystartede medarbejdere med at udnytte deres aktieoptioner ved hjælp af akkrediterede investorer. Nogle startups på platformen har haft succesfulde likvidationsbegivenheder, herunder Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer, 23andMe og Compass.
Du kan få dine investerede penge tilbage fra Equitybee, når den startup, du har investeret i, har en likviditetsbegivenhed, såsom en fusion, opkøb eller børsnotering.
I en vellykket likviditetsbegivenhed kan startup-medarbejderen udnytte deres aktieoptioner og blive aktionær. Medarbejderen betaler dig derefter din oprindelige investering tilbage plus renter og en del af aktieværdien i enten kontanter eller aktier.
Husk, at du kan miste din investering, hvis opstarten går konkurs eller aldrig oplever en likviditetsbegivenhed.