Lyt op.

Hvis du er sulten efter mere om dette emne, så lyt til "En kyndig gør-det-selv-investor søger råd." Det er det seneste afsnit fra 'What Should I Do With My Money', en podcast, der slår tæppet af med hensyn til økonomisk rådgivning, matcher rigtige mennesker, stiller rigtige spørgsmål om deres penge, med erfarne finansielle rådgivere.

Vi har alle mål – og mange er knyttet til vores økonomi. Fra at betale for videregående uddannelse, købe et hjem eller forberede sig til pensionering, at forsøge at træffe investeringsbeslutninger, mens du jonglerer med alle disse økonomiske mål på egen hånd, kan være overvældende og tidskrævende. Overvej at arbejde med en finansiel rådgiver. De har erfaringen til at hjælpe med at skabe og implementere en økonomisk plan, der tager højde for dine specifikke mål og omstændigheder.

Tre måder en finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at nå dine mål

Mange investorer henvender sig til fagfolk for at få vejledning om deres investeringer. Næsten seks ud af 10 (57 %) af investorer med høj nettoværdi i USA arbejder i øjeblikket med en finansiel professionel, ifølge en Morgan Stanley-undersøgelse. 1 Disse investorer er mest interesserede i:

• Få vejledning om pensionsindkomst (87 %);
• Aktivallokering (87 %) – hvordan du vælger at opdele forskellige aktiver i din portefølje;
• Markedsanalyse (87 %); og
• Ændringer i skattepolitikken (80%).

Mange ønsker også en finansiel rådgivers hjælp til at tilpasse deres investeringer til deres værdier (75 %), holde fast i deres økonomiske plan (73 %) og ejendomsplanlægning (68 %).

Her er tre grunde til:

1. At administrere din økonomi er mere end blot at træffe investeringsbeslutninger. Det begynder med at have en grundig forståelse af din situation – inklusive udgifter, investeringer, forhåbninger og familiedynamik, såvel som dine mål. Ved at arbejde med en finansiel rådgiver kan du bestemme en aktivallokeringsstrategi for at hjælpe dig med at nå dine mål, og derefter sætte disse strategier på plads. Din finansielle rådgiver kan også arbejde sammen med dine skatterådgivere og juridiske rådgivere for at hjælpe med at skabe en personlig plan, der foreslår måder, hvorpå du kan hjælpe med at reducere dine skatter, inkorporerer ejendoms- og velgørende mål og hjælper med at dække dine fremtidige sundhedsbehov.
2. Økonomisk rådgivning kan også hjælpe dig med at undgå at træffe pludselige beslutninger baseret på dårlig timing. Mange mennesker har en tendens til at trække penge ud af aktiemarkedet, når kurserne falder, og til at købe sig ind på markedet, når kurserne stiger. Dette kan få investorer til at betale for meget for aktier eller gå glip af potentielle købsmuligheder på markedet.
3. En finansiel rådgiver kan også give dig adgang til utraditionelle investeringer, såsom alternative strategier og private equity-løsninger. For investorer, der kvalificerer sig, kan disse muligheder give afkast, der ikke korrelerer med det bredere marked, samtidig med at de hjælper dig med at styre risikoen. En finansiel rådgiver vil samarbejde med din skatterådgiver for at arbejde hen imod at hjælpe dig med at beholde flere af dine investeringsafkast eller afgøre, om indsamling af skattetab kunne fungere for dig.

Få mest muligt ud af arbejdet med en finansiel rådgiver

Hvis du allerede arbejder med en finansiel rådgiver, skal du være sikker på, at du drager fordel af det brede spektrum af omfattende ressourcer. Finansielle rådgivere har ofte adgang til markedsintelligens fra højt respekterede teams af: 

• Analytiker,
• Strateger,
• Og økonomer.

Din finansielle rådgiver kan holde dig orienteret med periodiske porteføljeopdateringer og markedskommentarer for at sikre, at din plan holdes ajour og afspejler dine nuværende mål.

Du kan regelmæssigt mødes med din finansielle rådgiver for at tale om vigtige livsændringer, gennemgå din portefølje, diskutere nye mål og prioriteter og imødekomme komplekse behov såsom ejendomsplanlægning og likviditetsbegivenheder, såsom udbetaling af din 401(k). Det bedste af det hele er, at samarbejdet med din finansielle rådgiver giver dig mulighed for at have nogen, der forstår dine mål, mens du ser ud til din økonomiske fremtid.

Artikelfodnoter:

1Kilde:Morgan Stanley Investor Pulse Poll af 1.013 amerikanske investorer med høj nettoformue i alderen 25 til 75, med $100.000 eller mere i husholdningsinvesteringsaktiver, som kan investeres i 2020.

Kilden til denne artikel, Why Advice Matters, blev oprindeligt offentliggjort den 31. maj 2023.

CRC# 4065568 01/2025

Hvordan kan E*TRADE fra Morgan Stanley hjælpe?

Hvad skal du læse næste gang...

Ønsker du at udvide din økonomiske viden?