Halvfems procent af millionærerne bygger deres rigdom gennem fast ejendom, eller det er i det mindste, hvad milliardæren Andrew Carnegie engang sagde. Og det er en del af hvorfor det at eje et hjem er sådan en fast bestanddel af den amerikanske drøm. Desværre har forsyningskædeforstyrrelser, historisk lave renter og mangel på varelager resulteret i en voldsom stigning i prisen på fast ejendom i løbet af de sidste par år, hvilket har efterladt mange potentielle boligkøbere på sidelinjen.
Den gode nyhed? Du behøver ikke en stor udbetaling eller en lav gæld i forhold til indkomst for at investere i fast ejendom. Du behøver ikke engang at slå græsplænen eller reparere utætte toiletter.
Alt du behøver er et par hundrede dollars.
Det har aldrig været nemmere at etablere en ejendomsportefølje takket være crowdfunding-platforme for fast ejendom. Læs videre for at lære om de bedste crowdfundingmuligheder for fast ejendom.
Crowdfunding for erhvervsejendomme
Minimum investering:$5.000. Gebyrer varierer efter tilbud, men er typisk 1%.
Hyperfokuseret købmandsforankret CRE-platform
Minimum investering:$50.000. Gebyrer varierer efter tilbud.
Akkrediterede investorer er dem med en høj nettoformue eller en høj indkomst, enten individuelt eller kombineret med en ægtefælle. Selv med væsentlig højere indkomst eller nettoformue Men disse personer foretrækker måske at give afkald på en udlejers prøvelser ved crowdfunding.
Hvis du er en akkrediteret investor, her er de bedste crowdfunding-platforme for fast ejendom for dig:
Nogle ejendoms crowdfunding platforme giver dig kun mulighed for at investere i ejendomsporteføljer. Men nogle platforme, såsom EquityMultiple , giver dig også mulighed for at investere i individuelle ejendomme - i dette tilfælde erhvervsejendomme (CRE).
EquityMultiple har en startinvestering på minimum $5.000 og kommer med en begrænsning på typen af investorer, der kan deltage:akkrediterede investorer. Disse investorer har dog adgang til individuelle erhvervsejendomme handler, fonde og endda diversificerede kortfristede noter.
For dem, der er interesserede i at lære mere om EquityMultiple , overveje at tilmelde dig en konto og gennemgå deres kvalifikationsproces.
Bedste CRE-investeringsplatform for akkrediterede investorer
EquityMultiple | CRE-investering for akkrediterede investorer
4.2
Minimum investering:$5.000.
Fordele:
Udemper:
Relateret:9 bedste skattefordelede investeringer og konti til at opbygge rigdom
Hvis du er en akkrediteret investor, har du et par muligheder for udelukkende at investere i "private placements", som er private ejendomsinvesteringer mellem to eller flere parter. Med andre ord investerer du i individuelle ejendomme, selvom disse platforme typisk tillader investorer at investere i flere individuelle ejendomme samtidigt, hvilket giver en vis diversificering.
Relateret:Syndikering af fast ejendom:Hvad det betyder, og hvordan man investerer
First National Realty Partners (FNRP) er et af de hurtigst voksende vertikalt integrerede CRE-investeringsselskaber i USA. Det er også fokuseret på en meget særlig niche:købmandsforankret erhvervsejendomme .
FNRP's team udnytter forholdet til lejere af nationale mærker i topniveau - inklusive Kroger, Walmart og Whole Foods - for at give investorer adgang til CRE-aftaler af institutionel kvalitet både på og uden for markedet. I modsætning til mange af de andre websteder på denne liste, som er aktie-crowdfunding-platforme, tilbyder FNRP private placeringer, som kun en akkrediteret investor kan få adgang til.
De har hjulpet tusindvis af investorer med at forøge deres nettoværdi og diversificere deres porteføljer mod markedsvolatilitet gennem aftaler, der giver et stabilt cash flow.
FNRP udvikler sig også fra en hel investeringslivscyklus, fra erhvervelse til afhændelse, 100 % internt. Et stort team af fagfolk filtrerer tusindvis af aftaler igennem for at vælge en håndfuld, som de mener vil overgå deres jævnaldrende.
I modsætning til en traditionel ejendomsinvesteringsfond (REIT) eller fond, har du mulighed for at vælge de aftaler, der passer bedst til dine investeringsbehov, så du kan bruge FNRPs forskellige tilbud til at opbygge din egen portefølje.
Denne relative eksklusivitet kommer dog med en høj minimumsinvestering på $50.000. Tilmeld dig for at få flere oplysninger om muligheden og afgør, om det giver mening for dine investeringsmål.
Bedste risikojusterede CRE-afkast
Første nationale ejendomspartnere | Købmandsforankret CRE
4.4
Minimum investering:$50.000. Gebyrer varierer efter tilbud.
Fordele:
Udemper:
Relateret:Første anmeldelse af National Realty Partners:Købmandsforankrede tilbud
Topvalg for investorer med lav nettoværdi
Minimum investering:$10; 1,00 % i årlige gebyrer (service og administration)
Gebyrfri Fix-and-Flip-investering
Minimum investering:$10. Ingen gebyrer.
CRE for ikke-akkrediterede investorer
Minimum investering:$5.000. Gebyrer varierer efter tilbud.
Hvis du er en ikke-akkrediteret investor, så frygt ikke - der er mange gode muligheder tilgængelige for hverdagsinvestorer, der ønsker at komme i gang med at investere i fast ejendom. Nedenfor er de bedste crowdfunding-investeringsmuligheder for fast ejendom for ikke-akkrediterede investorer.
FundriseFundrise giver diversificering ved at give dets investorer adgang til flere fonde, som hver især besidder en række ejendomme og er designet til at give forskellige niveauer af risiko og indkomst.
Denne populære ejendomsinvesteringsplatform tilbyder adskillige muligheder, herunder:
Du behøver ikke at være en akkrediteret investor for at investere i Fundrise, men flere af dets fonde er lukket for ikke-akkrediterede investorer.
Få flere oplysninger om Fundrise , herunder dets forskellige niveauer, for at afgøre, hvilket investeringsniveau der er bedst for dig.
Bedste ejendomsinvesteringsplatform
Fundrise | Begynd at investere i fast ejendom med kun $10
4.3
Minimum investering:$10. Gebyrer:Fundrise:0,15 % årligt rådgivningshonorar. Fundrise Pro:$10/md. betales månedligt, eller $99/år. betales årligt.*
Fordele:
Udemper:
* Der pålægges yderligere fondsadministrationsgebyrer. De fleste fonde opkræver et årligt administrationsgebyr på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund opkræver et årligt administrationsgebyr på 1,85 %. Vi tjener en kommission for denne godkendelse af Fundrise, når du tilmelder dig, uden yderligere omkostninger for dig.
Relateret:15 bedste forsknings- og analysewebsteder for aktiemarkedsinvestering
RealtyMogul er en online crowdfunding markedsplads for fast ejendom, der primært tilbyder muligheder inden for CRE og boligejendomme. Virksomheden henvender sig til enkeltpersoner, der søger ejendomsinvesteringer af institutionel kvalitet.
Virksomheden tilbyder to private REIT'er, der er åbne for både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer. Hvis du er en akkrediteret investor, kan du også deltage i RealtyMoguls private placeringer.
Når du deltager i private placeringsmuligheder gennem RealtyMogul , kan du vælge at investere gennem delt ejerskab i en individuel ejendom eller en gruppe af ejendomme.
Investorer, der foretrækker at investere gennem REIT'er, har to muligheder hos RealtyMogul:
RealtyMogul opkræver et årligt administrationsgebyr på 1 % for Income REIT og et årligt administrationsgebyr på 1,25 % for Apartment Growth REIT. Andre gebyrer kan være gældende.
Få mere at vide om RealtyMogul ved at besøge deres websted.
RealtyMogul | Crowdfunding og investering i fast ejendom
Minimumsinvestering:$5.000
Relateret:15 bedste højafkastinvesteringer [sikre muligheder lige nu]
Stueetagen tilbyder kortsigtede, højafkastede ejendomsgældsinvesteringer til offentligheden.
Tjenesten yder kortfristede lån (tre til 18 måneder) til iværksættere, der arbejder på "fix-and-flips" (alias "fixer-uppers"). Så giver det medlemsinvestorer mulighed for at investere i den gæld.
Således, hvis du er interesseret i det økonomiske potentiale af faste-overdele, men du ikke ligefrem er handy eller ved meget om køb og salg af faktiske ejendomme, Groundfloor er en måde, du stadig kan deltage på.
Tjenesten har til formål at gøre en aktivklasse ellers utilgængelig for offentligheden. Det giver i gennemsnit 10 % afkast årligt, selvom investorer har brug for $1.000 for at begynde på platformen.
Stueetagen | Invester i Fix-and-Flips
* Du modtager din kredit 30 dage efter, at du har gennemført din kvalificerende overførsel.
Relateret:18 apps med passiv indkomst, der giver og tjener dig penge
DiversyFund platform henvender sig til enkeltpersoner, der ønsker at investere i flerfamilieboliger, såsom lejlighedsbygninger.
Tjenesten retter sig mod ejendomme, som den mener vil værdsætte ved hjælp af yderligere investering efter køb. De renoverer ejendomme med en mellemlang tidshorisont (ca. 5 år) og vender dem til andre investorer.
I stedet for at fungere som en mægler, der forbinder investorer med projekter, følger DiversyFund en anden model, som den mener giver mere værdi til individuelle investorer, der bruger platformen:Den udfører due diligence, køber, udvikler og administrerer en portefølje af lejlighedskomplekser internt.
På den måde indsamler den pengestrømmen for at geninvestere i ejendommene, returnerer nogle til individuelle investorer og deler derefter overskuddet på salgstidspunktet (ofte fem år efter erhvervelsen).
Denne model giver investorerne kontante afkast, mens de investeres, og en kapitalgevinst, når de er solgt.
DiversyFund har udviklet ekspertise inden for ejendomsmarkedet for flere familier, målrettet mod lejlighedskomplekser, der indeholder 100 til 200 enheder, der producerer månedlige pengestrømme.
Du kan begynde at investere i en af DiversyFunds porteføljer for så lidt som $500.
DiversyFund | Multi-Family REITs
Fordele:
Udemper:
Relateret:11 bedste provisionsfrie aktiehandelsapps og -platforme
Crowdfunding er en måde at rejse penge fra relativt små individuelle investeringer eller bidrag fra et stort antal mennesker. I tilfælde af fast ejendom:ikke-akkrediterede (detail) eller akkrediterede investorer.
Crowdfunding-platforme for fast ejendom give investorer mulighed for at samle deres penge med andre for at købe fast ejendom eller aktier i en ejendom (enten fælles eller foretrukken egenkapital), eller at låne penge, der er sikret af ejendommen som en gruppe.
Ejendomsejere kan udnytte egenkapital og fremmedkapital, som tilbydes af platformes investorbaser, til at finansiere udviklingsomkostninger, renoveringer, løbende drift og vedligeholdelsesudgifter og mere.
Adgang til denne investeringsstil er relativt ny. Efter vedtagelsen af Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS Act) fra 2012, opstartede små virksomheder, virksomheder og investeringsplatforme fik nye måder at rejse kapital på gennem crowdfunding-platforme.
Specifikt gjorde JOBS Act det lettere for detailinvestorer at investere ikke kun i startups, men også fast ejendom gennem crowdfunding-aftaler og crowdfunding-platforme.
Securities and Exchange Commission (SEC) regulerer ikke crowdfundede investeringer på samme måde som værdipapirer udstedt til offentligheden på et åbent marked. Disse aktiver er typisk mindre regulerede og undersøgte.
Som sådan kan crowdfundede investeringer medføre større risiko – noget der bør tage højde for din investeringsbeslutning.
En ejendoms crowdfunding platform kan komme i to varianter:
Investering i egenkapitalen i et ejendomsudbud gør dig til aktionær i en bestemt ejendom eller portefølje af ejendomme. Din indsats er proportional med det beløb, du har investeret i egenkapitalen eller foretrukne egenkapital i ejendommen.
Med equity crowdfunding platforme , opnår du gevinster gennem lejeindtægter genereret fra ejendommen, minus eventuelle drifts- og servicegebyrer. Ved afhændelse af ejendommen vil du muligvis også modtage en andel af en eventuel værdistigning, hvis den sælges med gevinst.
Du kan opnå skattefordele ved at kræve fremskyndet afskrivning for at sænke enhver lejeindtægt modtaget fra din andel af ejendommen .
Forskellig fra aktie-crowdfunding-platforme, gældscrowdfunding platforme giver dig mulighed for at fungere som långiver til ejendomsejeren eller aftalens sponsor.
Dit lån er sikret af den underliggende ejendom eller ejendomsportefølje, hvilket giver dig et fast afkast, der bestemmes af renten på lånet, og hvor meget du har investeret i handlen.
Disse investeringer har en tendens til at have kortere besiddelsesperioder, mere stabil indkomst og lavere risiko på grund af din højere placering i kapitalstakken (de forskellige former for kapital, der bruges til at købe og drive fast ejendom) og evnen til at sikre lånet med ejendommen.
En stor forskel mellem at investere gennem en crowdfunding-platform og et åbent marked er de forskellige typer af risici. Nogle af de primære risici, som en ikke-akkrediteret investor står over for såvel som en akkrediteret investor, der er interesseret i crowdfunding-investering, omfatter:
Investeringer i private handler kan være spekulative og indebære betydelige risici. Enheder med et enkelt aktiv eller endda porteføljeinvesteringer kan mislykkes på trods af de bedste intentioner.
Du kan investere i en ejendom på et modent, stabilt marked, men stadig stå over for usikkerhed takket være ændrede markedsforhold.
Investeringer foretaget på crowdfunding-platforme indebærer ofte en langsigtet forpligtelse, typisk fra seks måneder til fem år, afhængigt af arten af din investering og vilkårene for aftalen.
Sørg for, at de penge, du investerer, ikke er nødvendige til udgifter på kort sigt, da dine penge kan være låst inde i den crowdfundede investering i en længere periode.
Din investering kan blive vurderet uhensigtsmæssigt på grund af en række faktorer. Ydermere kan din investering repræsentere en lille del af den samlede kapitalisering af ejendomsinvesteringerne.
Afhængigt af arten af din investering, har du muligvis ikke juridisk krav på den underliggende ejendom eller aktiver, hvis den står over for insolvens eller økonomiske vanskeligheder. Gør din due diligence, før du fortsætter med en tjenesteudbyder i rummet.
Offentlige virksomheder skal videregive alle finansielle, operationelle og markedsmæssige oplysninger til potentielle investorer.
Crowdfunding-virksomheder afslører muligvis også disse oplysninger, men de har ingen væsentlig forpligtelse til at videregive alle relevante investeringsoplysninger til potentielle investorer.
I modsætning til den finansiering og vejledning, der tilbydes af professionelle investorer i tidlige stadier (f.eks. engleinvestorer og venturekapitalister), tjener disse platforme blot som et middel til at forbinde investorer med investeringsmuligheder.
Investorer kan tjene penge på disse crowdfunding-platforme, men de penge, de tjener, og hvor ofte de tjener, afhænger af typen af investering.
Nogle investeringsmuligheder er fokuseret på supplerende indkomst og udbetaler regelmæssigt udbytte, mens andre er fokuseret på vækst og påskønnelse af ejendommene i porteføljen og har en længere tidslinje for udbetaling.
Potentielle investorer bør altid foretage deres egen due diligence og sikre, at de forstår, hvad de investerer i, før de forpligter midler.
For eksempel, mens nogle platforme vurderer investeringsmuligheder i form af risici, bør du ikke tage disse karakterer som investeringsrådgivning.
Det er også vigtigt at diversificere dine investeringer og ikke at placere hele din investeringsportefølje i én aktivklasse.
Relateret:
En psykologisk fare på markedet, og hvordan man undgår det
Mestre dine penge, du vil:Sådan bliver du en finansiel Jedi-mester
Sådan vælger du en indekseret livrente
Sådan bliver du ved med at gemme dig gennem handelskrigen
Hvad sker der med en debiteret kreditkortkonto, der er lukket af bevillingsgiver?