Ejendomsinvesteringer er en strategisk måde at diversificere sin investeringsportefølje, og de kommer med en række fordele. Primært fungerer fast ejendom som et håndgribeligt aktiv med flere indtægtsstrømme, der kommer kombineret med mange nyttige skattefradrag.
Når de fleste begynder at prøve disse alternative investeringsmuligheder , begynder de med et enfamiliehus, der potentielt bygger en portefølje af flere ejendomme som enfamiliehuse. Nogle går direkte til at se på kommercielle lokaler.
Men lejlighedsbygninger er en god mulighed for nogle mennesker, og der er mange måder at begynde at investere i dem. Lad os se på fordelene ved at investere i etageejendomme og de forskellige metoder til at komme i gang.
Bedste ejendomsinvesteringsplatform
Bedste CRE-investeringsplatform for akkrediterede investorer
Minimum investering:$10. Gebyrer:Fundrise:0,15 % årligt rådgivningshonorar. Fundrise Pro:$10/md. betales månedligt, eller $99/år. betales årligt.*
Minimum investering:$5.000.
Bedste ejendomsinvesteringsplatform
Minimum investering:$10. Gebyrer:Fundrise:0,15 % årligt rådgivningshonorar. Fundrise Pro:$10/md. betales månedligt, eller $99/år. betales årligt.*
Bedste CRE-investeringsplatform for akkrediterede investorer
Minimum investering:$5.000.
Hvis du investerer i lejlighedskomplekser, hvor der er ringe udbud og stor efterspørgsel, opkræver du månedlige lejepenge fra lejere kan være meget indbringende. Plus, forsikring, reklame, ejendomsadministrationsgebyrer og mere er alle fradragsberettigede. Du kommer endda til at afskrive en del af din lejligheds værdi hvert år takket være MACRS-afskrivning .
Derudover kan du typisk sælge flerfamilieejendommene senere med fortjeneste og potentielt nyde deres behandling som Section 1231-ejendom .
Lejlighedsinvesteringer er en topinvesteringsstrategi for folk, der ønsker en langsom, men stabil værdiansættelse af deres porteføljeværdi, såvel som lejeindtægter, en nyttig kilde til pengestrømme.
Desværre, selvom overskuddet kan være betydeligt, så kan mængden af det arbejde, lejlighedsejere skal udføre.
Dine månedlige omkostninger, herunder uventede udgifter, såsom reparationer, skal betales, uanset hvad der sker. Hvis du har for mange ledige stillinger eller lejere bagud med huslejen, vil det skære ned på din nettodriftsindtægt og pengestrøm.
Den gode nyhed er, at du kan hyre en ejendomsadministrator til at hjælpe med mange af dine ansvarsområder på dine lejeboliger. Det betyder selvfølgelig, at du tjener færre penge på en investering i flerfamiliehuse. Du bestemmer, om den reducerede arbejdsbyrde er det lavere cash flow værd.
En anden mulighed er at bruge en ejendoms crowdfunding-tjeneste som Fundrise eller EquityMultiple at gøre alt dette for dig.
Tjenesterne giver adgang til at investere i fast ejendom sammen med andre investorer, dele risiko og afkast og også outsource alt det administrative arbejde til platformene.
Fundrise accepterer både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer og har et minimum på 10 USD til start, mens EquityMultiple henvender sig til akkrediterede investorer og kommer med et højere minimum på 5.000 USD.
Hvis du investerer i de rigtige lejlighedskomplekser til rimelige priser, kan det helt sikkert være rentabelt at eje et lejlighedskompleks. Lejlighedskompleksinvesteringer skaber et pålideligt indkomstgenererende aktiv og kan i løbet af investeringens levetid give et højt investeringsafkast.
Mange ejendomsinvestorer bruger 1%-reglen til at vurdere, om en ejendom vil være rentabel. Denne regel siger, at den månedlige leje skal svare til mindst 1 % af lejeboligens købspris. Hvis du følger denne regel, er den månedlige husleje skal overstige ejendommens månedlige afdrag på realkreditlån (forudsat at du brugte et realkreditlån). Ellers ville du ikke tjene penge nok hver måned.
For eksempel, hvis en ejendom udlejes for 3.000 USD om måneden, vil du normalt ikke betale over 300.000 USD for den pågældende ejendom.
Det er stadig vigtigt, at du er i stand til at kontrollere omkostninger, såsom udlejerforsikring og vedligeholdelse. Hvis du kan målrette mod ejendomme, der opfylder 1 %-reglen og kan administrere udgifter, har du en glimrende mulighed for at tjene penge.
Denne regel er mindre bekymrende, hvis du var i stand til at betale kontant for lejeboligen.
Der er flere måder at begynde at investere i etageejendomme. Det eller de bedste valg for dig afhænger af mængden af risiko, du er villig til at påtage dig, hvor mange penge du har til rådighed til at investere i starten, og dit niveau af ekspertise inden for ejendomsinvestering.
At have nogle fast ejendom i din portefølje anbefales på grund af dets ikke-markedskorrelerede præstationer, indkomst og påskønnelsesfunktioner, hvilket gør det til en af de bedste investeringer for unge voksne.
Hvis du investerer på egen hånd, kommer du til at beholde hele overskuddet. Dette er dog en betydelig mængde arbejde. På dette tidspunkt er dette ikke en passiv indkomstproducerende ejendomsinvestering.
Derfor, hvis du ønsker at være en aktivt engageret ejendomsinvestor , er det vigtigt at undersøge flere elementer i et lejlighedskompleks, før du investerer.
Nogle af de vigtigste krav, du bør undersøge, omfatter:
Selv når alt ser positivt ud på papiret, kan det være en fordel for dig at se ejendommen personligt og gå rundt. Se efter eventuelle potentielle problemer og eventuelle forbedringer, du kan foretage, hvis du virkelig vil lære hvordan du tjener nemme penge, mens du sover .
For yderligere ideer til, hvordan du kan udvikle en ejendomsportefølje af ejendomme, du ejer og administrerer, kan du overveje at undersøge BRRRR-metoden .
Du ønsker måske at dele overskud og risiko med en anden person for din boliginvestering. Denne ordning omtales som et ejendomskommanditselskab (RELP). Selvom afkast og risici ikke er så høje som individuelle investeringer, er begge stadig betydelige. At arbejde med en partner kan være en smart mulighed for dig, hvis du har begrænset ejendomsmægleruddannelse eller erfaring.
At samarbejde med en partner i en investeringsejendom eller flere udlejningsejendomme giver et alternativt perspektiv, hjælper med den samlede arbejdsbyrde og giver dig mere kapital at investere. En erfaren partner kan også have et omfattende netværk til at rejse penge, skaffe lejere, finde kvalitetsejendomsadministration og mere.
Selvom der er mange fordele ved at slå sig sammen med en investeringspartner, er der også nedture. Hvis du vælger at arbejde med en ven eller et familiemedlem, kan det belaste forholdet ved at blande forretninger.
Der kan også være konflikt, hvis ansvar ikke er klart diskuteret, eller hvis en partner bidrager med flere penge eller tid. Alligevel opvejer fordelene for mange ulemperne.
Relateret:Bedste videointercomsystemer til lejligheder og kontorbygninger
Ejendomsinvestorer kan samle penge og ressourcer gennem syndikeringsaftaler . Disse ordninger giver mulighed for at investere i større projekter, end de har råd til eller administrere individuelt.
Sponsoren af arrangementet investerer typisk mellem 5-20 % af den nødvendige egenkapital og styrer den daglige drift. Andre investorer bidrager med resten af egenkapitalen. Ofte tager sponsorer en fortjeneste på forhånd (et anskaffelsesgebyr), siden denne person erhvervede ejendommen.
Alle involverede tjener penge på lejeindtægter og ejendomsvurdering, normalt på måneds- eller kvartalsbasis. Nogle syndikeringer varer kun mellem 6-12 måneder og andre varer 7-10 år. Tjenester som Fundrise og Equity Multiple fungerer alle under denne model.
De hjælper investorer med at købe ejendomme som lejlighedskomplekser, flerfamilieejendomme eller erhvervsejendomme til investering, administrere dem på daglig basis, finde lejere og til sidst sælge dem til andre investorer. Hvis du ikke har erfaringen med at administrere udlejningsejendomme som ejendomsejere, kan du overveje at foretage din første boliginvestering gennem disse tjenester.
Relateret:11 bedste fundrise-alternativer [Akkrediterede og ikke-akkrediterede apps]
En ejendomsfond er en form for investeringsforening, der hovedsageligt fokuserer på at investere i værdipapirer udbudt af ejendomsselskaber. Investorer tjener penge ved at købe fast ejendom som værdsætter aktiver.
De tre typer af ejendomsfonde omfatter:
Ejendomsfonde investerer primært i ejendomsinvesteringsforeninger (REIT'er) og ejendomsdriftsselskaber, men nogle investerer direkte i ejendomme.
Typisk modtager du ikke kortsigtet indkomst, men modtager snarere værdi hovedsageligt gennem påskønnelse. Disse giver mere diversificering end at købe individuelle REIT'er, men REIT'er kommer med deres egne fordele.
Ejendomsinvesteringsforeninger er virksomheder, der samler investorers penge til at administrere indkomstproducerende ejendomsejendomme, de ejer. En stor fordel ved at investere i ejendomsinvesteringsforeninger er, at det er en meget likvid mulighed. REIT'er købes og sælges på samme måde som aktier og kan sælges til enhver tid.
Investorer tjener penge både på passiv indkomst og på at sælge deres aktier til en højere pris. REIT'er er passive investeringer du behøver ikke at styre aktivt. Den økonomiske adgangsbarriere er lavere end mange andre typer af ejendomsinvesteringer.
Du kan købe børsnoterede REIT'er gennem et mæglerfirma som Webull. Denne mæglervirksomhed er en gratis aktiehandelsapp der tilbyder gratis aktier til tilmelding.
Relateret: Sådan investerer du i aktier [En begyndervejledning til at begynde at investere]
Crowdfunded ejendomsinvestering er en anden metode, der giver dig mulighed for at investere i etageejendomme uden at skulle betale for hele bygningen på egen hånd. Det er muligt kun at have delvist ejerskab i din lejlighedsinvestering. Du behøver ikke at administrere bygningerne, og du tjener stadig en del af provenuet.
Typisk tjener du udbytteafkast månedligt, kvartalsvis eller årligt. Du kan også få en del af overskuddet, når lejlighedskomplekset senere sælges. På din side er investeringen passiv, da du er afhængig af eksperter til at holde din investering rentabel.
Disse investeringer er meget illikvide, så du bør ikke investere midler, du skal have adgang til i den nærmeste fremtid.
Hvis du gerne vil opnå eksponering for ejendomsinvesteringer på andre markeder, der har højere forventede årlige afkast, kan du overveje at kigge på crowdsourcede ejendomsinvesteringsplatforme. Disse platforme udnytter fintech-værktøjer og -tjenester til at skalere ejendomsinvesteringer på en omkostningseffektiv måde.
Mange tjenester retter sig mod forskellige investeringsmål, risikopræferencer og indkomstsegmenter. Tag et kig på tre førende crowdsourcede ejendomsinvesteringsplatforme, og hvilke typer investeringer de tilbyder.
Nogle platforme som EquityMultiple giver dig mulighed for at investere i individuelle ejendomme, især erhvervsejendomme.
Andre, som diskuteret nedenfor, giver dig mulighed for at investere i ejendomsporteføljer.
EquityMultiple har en startinvestering på minimum $5.000 og kommer med en begrænsning på typen af investorer, der kan deltage.
EquityMultiple tillader nemlig kun sine individuelle kommercielle ejendomsprojekter at modtage investeringer fra akkrediterede investorer , diskuteret mere nedenfor.
Akkrediterede investorer:Selvom denne definition for nylig har ændret sig, fra en, der normalt betød personer med høj nettoformue/højindkomst, til nu en, der også inkluderer investorerfaring og viden, er den typisk mere skæv over for investorer med økonomisk råderum og fortrolighed.
Når det er sagt, giver de nye ændringer fra SEC investorer mulighed for at kvalificere sig som akkrediterede investorer baseret på definerede mål for faglig viden, erfaring eller certificeringer ud over de eksisterende tests for indkomst eller nettoformue.
Disse tests for finansielle ressourcer inkluderer at have en samlet nettoværdi på over 1.000.000 USD og tjene over 200.000 USD i hvert af de to seneste år eller fælles indkomst med denne persons ægtefælle på over 300.000 USD i hvert af disse år med en rimelig forventning om at nå det samme indkomstniveau i indeværende år.
For dem, der er interesserede i at lære mere om EquityMultiple, kan du overveje at tilmelde dig en konto og gennemgå deres kvalifikationsproces.
Bedste CRE-investeringsplatform for akkrediterede investorer
EquityMultiple | CRE-investering for akkrediterede investorer
4.2
Minimum investering:$5.000.
Fordele:
Udemper:
Fundrise Mens EquityMultiple fokuserer på at investere i individuelle ejendomsejendomme, fokuserer andre virksomheder på investering i ejendomsporteføljer eller flere ejendomme i én investering. I teorien diversificerer dette din investeringsrisiko, samtidig med at du får adgang til flere ejendomme på samme tid.
Til dato er den mest populære ejendomsinvesteringsplatform, der tilbyder en porteføljetilgang, Fundrise.
Blandt dens muligheder:
Du behøver ikke at være en akkrediteret investor for at investere i Fundrise, men flere af dets fonde er lukket for ikke-akkrediterede investorer.
Fundrise har dog én ting til fælles med traditionelle kommercielle ejendomsinvesteringer:Det kan være meget illikvidt. Fundrise siger selv, at "de aktier, du ejer, er beregnet til at blive holdt på lang sigt." Du kan for eksempel pådrage dig en bøde for at sælge eREIT- og eFund-aktier i mindre end fem år. Du kan heller ikke vælge og vrage, hvad du sælger – Fundrises "først ind først ud"-system betyder, at når du likviderer, vil de første solgte aktier være dem, du har haft længst.
Selv da er erhvervsejendomme stadig en af de bedste alternative investeringer, du kan eje, og Fundrise hjælper folk med nemt at høste frugterne. Ligesom med at eje aktier i offentligt ejet fast ejendom, vil private CRE-prisafkast ofte halte efter et større indeks som S&P 500. Men den passive indkomst fra ejendomsinvesteringer er pæn:Siden 2017 er Fundrises gennemsnitlige årlige indkomstafkast på 5,29 % større end for både offentlige ejendomsinvesteringsforeninger (REIT, S&P 000 %). Det inkluderer et samlet afkast på 1,5 % (pris plus udbytte) i 2022 sammenlignet med tocifrede tab for offentlige REIT'er og S&P 500.
De fleste af Fundrises ejendomsfonde opkræver et årligt fast administrationsgebyr på 0,85 %. Fundrise Innovation Fund, som giver adgang til venturekapital-lignende investeringer, opkræver 1,85 % årligt.
Besøg Fundrise for at lære mere om denne alternative aktivklasse, eller tilmeld dig i dag.
Bedste ejendomsinvesteringsplatform
Fundrise | Begynd at investere i fast ejendom med kun $10
4.3
Minimum investering:$10. Gebyrer:Fundrise:0,15 % årligt rådgivningshonorar. Fundrise Pro:$10/md. betales månedligt, eller $99/år. betales årligt.*
Fordele:
Udemper:
* Der pålægges yderligere fondsadministrationsgebyrer. De fleste fonde opkræver et årligt administrationsgebyr på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund opkræver et årligt administrationsgebyr på 1,85 %. Vi tjener en kommission for denne godkendelse af Fundrise, når du tilmelder dig, uden yderligere omkostninger for dig.
Investering i lejlighedsbygninger er en fremragende metode til at diversificere din investeringsportefølje og kan begynde at tjene dig penge hurtigt og et betydeligt beløb på lang sigt. Dette gælder især, hvis du er interesseret i at opbygge generationsrigdom .
Hvis du er villig og i stand til at betale et stort beløb, kan du investere alene eller sammen med en partner. For at reducere din risiko og bruge færre penge i starten, kan du i stedet vælge at investere gennem et syndikeringsarrangement, ejendomsfond, REIT eller en crowdfunding-platform.
Uanset hvilken type investering du vælger, skal du sørge for at undersøge din investering grundigt. Hvis du investerer strategisk, kan dit overskud stige lige så højt som de højhuslejligheder, du investerer i.