Se, alle ved, at penge ikke vokser på træer, men udbytteaktier kan faktisk være det næstbedste. Når du investerer i udbytteaktier, bliver du betalt for den enkelte investering, så længe du ejer aktivet, og virksomheden fortsætter med at betale udbytte.

Okay, så det lyder måske for godt til at være sandt. Men virkeligheden er, at du måske bliver overrasket over mulighederne for begyndere, der lærer at investere i udbytteaktier. 

Hvad er udbytte?

Først og fremmest, hvad er udbytte præcist?

Når en virksomhed tjener penge, har de forskellige valg om, hvad de skal gøre med et overskudsoverskud. De kan:

1. Geninvester pengene til vækst.
2. Betal gæld.
3. Køb lager tilbage.
4. Betal udbytte.
5. Kryds mellem alle ovenstående.

På almindeligt engelsk er et udbytte en betaling til investorer, der ejer aktier i det pågældende selskab. Det betales som et ligeligt beløb pr. aktie, og det tal bestemmes af virksomhedens overskud (såvel som deres udbyttepolitik). 

Du kan tænke på det som din andel af en virksomheds indtjening for at investere i en virksomhed. En anden måde at se på udbytte er som en kvartalsvis bonus for at være en delejer.

Disse betalinger kan betales månedligt, kvartalsvis eller årligt. Lejlighedsvis er der også særlige udbytter udbetalt som en større engangsudbetaling, normalt efter en særlig stærk optjeningsperiode for at udlodde overskud. Costco udstedte et særligt udbytte på $10 i 2020 til glæde for aktionærerne, for eksempel.

Som investor kan du vælge at tage udbyttet som en kontant betaling eller geninvestere provenuet til at købe flere aktier i virksomheden. Det sidste er vigtigt, så mere om det lidt senere.

Hvorfor betaler virksomheder dem?

Virksomheder er ikke forpligtet til at betale deres investorer udbytte, men mange gør det stadig. Der er et par grunde til denne praksis.

For det første tiltrækker udbyttebetalinger investorer. Det gør de ved at signalere følgende:

• Fordi udbytte producerer en konstant strøm af indkomst, er udbyttebetalende aktier meget attraktive for pensionister, der leder efter cash flow, eller langsigtede investorer, der leder efter øjeblikkelige positive afkast, kumulativ vækst og diversificerede porteføljer.
• Virksomheder, der udbetaler udbytte, har en tendens til at demonstrere, at de er stabile og i en stærk pengestrømsposition. For investorer, der søger sikkerhed, opfattes udbytteaktier som en relativt lavrisikoinvestering. 

At have en udbyttebetalingspolitik tvinger også en virksomhed til at have en vis finansiel disciplin. Når en organisation har øremærket midler til udbytte, er de nødt til at holde sig til deres fastlagte planer og modstå at påtage sig højrisiko-, eksperimentelle eller "power-grabbing"-projekter, der sætter virksomheden i fare.

Når det kommer til investering, er den generelle regel for enhver aktivklasse "køb lavt, sælg højt." Strategien for at investere i udbyttebetalende aktier er dog en smule anderledes.

I stedet for at lede efter den næste Amazon eller Tesla, eller forsøge at ride en aktie på en bølge af gode nyheder, er tricket at købe aktier i store, stabile virksomheder med en historie med at betale udbytte. Det er endnu bedre, hvis du kan finde virksomheder, der støt har øget deres udbetalinger over en periode på flere år.

Nedenfor giver jeg dig trin-for-trin instruktioner om, hvordan du finder muligheder og derefter begynder at købe dit lager.

1. Åbn og finansier en mæglerkonto

Før du kan købe udbytteaktier, skal du have en konto hos en mægler. Heldigvis er der masser af top onlinemæglervirksomhed for begyndere som lader dig handle let, så du ikke skal mødes med en dyrere finansiel rådgiver.

I nogle tilfælde kan du købe aktier direkte fra virksomheden i det, der kaldes en "direkte aktieplan." Selvom det giver dig mulighed for at undgå at betale provision til en mægler, skal du ofte stadig betale et gebyr til virksomheden for denne service.

Yderligere er der ofte begrænsninger, såsom at skulle være ansat i virksomheden eller allerede eje aktien. Og det er kun toppen af ​​isbjerget. Normalt kan aktierne kun købes og sælges under specifikke betingelser, hvilket begrænser din frihed og fleksibilitet til handel.

Med den brugervenlige og bekvemmelighed ved moderne online mæglerhuse anbefaler jeg at åbne og finansiere en online mæglerkonto. Nu kommer den vanskelige del - at finde den rigtige mæglervirksomhed til dine behov. Der er stor variation i tjenester, frynsegoder, værktøjer og brugervenlighed. 

Når det er sagt, er dette nogle muligheder, jeg anbefaler til at investere i udbytteaktier

Robinhood:Bedst at investere i udbytteaktier til nye investorer

Robinhood   gør køb og salg af aktier tilgængeligt og ligetil for alle, især begyndende investorer. Deres strømlinede platform er nem at bruge, og du kan komme i gang med at handle udbytteaktier med så lidt som $1.

Begyndervenlig

Robinhood

Robinhood er en populær aktiehandels- og investeringsapp, der tilbyder nul-kommissionshandler på tusindvis af investeringer, inklusive aktier, startende med så lidt som $1.

Med begyndervenlige funktioner og letlæselige diagrammer er Robinhood fantastisk til nye investorer, og der er avancerede funktioner, som endnu mere erfarne investorer kan sætte pris på.

Fordele:

• Kommissionsfri handel
• Nem at bruge, godt vist dashboard
• Ingen forpligtelse eller minimumskontosaldo

Udemper:

• Ingen obligationer eller investeringsforeninger

Annoncøroplysning – Denne annonce indeholder oplysninger og materialer leveret af Robinhood Financial LLC og dets tilknyttede selskaber ("Robinhood") og MoneyUnder30, en tredjepart, der ikke er tilknyttet Robinhood. Alle investeringer involverer risiko, og tidligere resultater for et værdipapir eller et finansielt produkt garanterer ikke fremtidige resultater eller afkast. Værdipapirer, der tilbydes gennem Robinhood Financial LLC og Robinhood Securities LLC, som er medlemmer af FINRA og SIPC. MoneyUnder30 er ikke medlem af FINRA eller SIPC.

Ikke nok med det, men du kan også investere i brøkandele. Det betyder, at hvis du starter og er ved at dø efter at købe Apple-aktier, men du ikke har beløbet til at købe en hel aktie, kan du købe en del af aktien. Du kan derefter gå ind i Apple Store, som om du ejer stedet – søgeordet synes godt om . Du kan købe brøkdele af aktier i Robinhood enten ved at angive et beløb i dollars (f.eks. $10) eller beløb i aktier (0,5 for halvdelen af ​​en aktie).

Fraktionelle aktier modtager udbytte ligesom en hel aktie ville, kun i stedet proportionalt med det beløb, du ejer, og begge er berettiget til udbyttegeninvestering (DRIP) med Robinhood. Dette geninvesterer automatisk de modtagne udbyttebetalinger tilbage i den underliggende udbyttebetalende aktie eller ETF.

Hvis du lige er begyndt med handel, kan Robinhood være et ideelt sted at starte, og det er derfor, det er en af de bedste mæglerkontomuligheder, vi anbefaler for begyndere at begynde at investere i de bedste udbytteaktier.

» MERE:Læs hele Robinhood-anmeldelsen

J.P. Morgan Self-Direct Investing:Bedst at investere i udbytteaktier til Chase-kunder

Et af mine andre topvalg, J.P. Morgan Self-Directed Investering , er, som du sandsynligvis kan se ud fra navnet, drevet af J.P. Morgan Chase. Hvis du allerede er hos Chase, vil du elske, hvor enkelt og problemfrit det vil være at tilføje denne konto til dit dashboard.

Fantastisk tilmeldingstilbud

J.P. Morgan selvstyret investering

J.P. Morgan Self-Directed Investing tilbyder Chase-kunder en enorm bekvemmelighed og nye investorer en intuitiv investeringsplatform med ubegrænset kommissionsfri online-aktier, ETF og optioner.

Den er ideel for dem, der er interesseret i at lære markedet at kende uden nogen investeringsminimumskrav.

Særtilbud: Få op til $700, når du åbner og finansierer en J.P. Morgan Self-Directed Investing-konto med kvalificerede nye penge senest den 10/11/2024*.

Fordele:

• Enestående kundesupport
• Simpel, intuitiv grænseflade
• Nem integration for eksisterende Chase-kunder

Udemper:

• Avancerede forhandlere ønsker muligvis yderligere funktionalitet
• Portfolio Builder kræver $2.500 min.

Ligesom Robinhood opkræver J. P. Morgan Self-Directed Investing ingen provision på handler (med undtagelse af optionskontrakter) og har ingen minimumskontosaldo fra dag ét for at åbne en konto. J.P. Morgan Self-Directed Investing tilbyder masser til at hjælpe nye investorer med at lette deres handel, fra en ren og enkel grænseflade til en dedikeret kundesupportlinje, hvis noget skulle gå galt. 

Du vil få mulighed for at geninvestere udbytte med J.P. Morgan Self-Directed Investing for at drage fordel af de fordele, vi redegør for nedenfor.

» MERE:Se vores J.P. Morgan Self-Directed Investing Review

Offentliggørelse – INVESTERINGS- OG FORSIKRINGSPRODUKTER ER:IKKE ET DEPOSITUM • IKKE FDIC FORSIKRET • INGEN BANKGARANTI • KAN MISTE VÆRDI

2. Se efter stabile kvalitetsvirksomheder

Som en generel regel er virksomheder, der udbetaler udbytte, stabile med en lang track record af succes. Det er dog ikke altid tilfældet, så du skal stadig lave din research. 

Du har sikkert allerede en idé i hovedet. Mærker, der er kendte navne, såsom Coca Cola (KO), eller produkter, du bruger hver dag, er højst sandsynligt børsnoterede virksomheder med en historie med at betale udbytte.

For at give dig en vejledning i, hvordan du foretager dine valg, henvender jeg mig til Warren Buffett, uden tvivl den mest succesrige investor nogensinde. I stedet for at følge trends og medievanvid, tager Buffett en holistisk tilgang i sin analyse med det formål at forstå, hvad der driver en virksomheds indtjening, og hvor levedygtige de er som virksomhed.

Han tror også på at investere på lang sigt, hvilket berømt sagde i sit brev fra 1996 til Berkshire Hathaways aktionærer:

"Hvis du ikke er villig til at eje en aktie i 10 år, så tænk ikke engang på at eje den i 10 minutter."

For at give dig en mere specifik ramme, er her et glimt af Buffetts metode til virksomhedsanalyse:

Virksomhedens ydeevne

Der er mange statistikker at se på, når man evaluerer virksomhedens præstationer, men en aktionærs investeringsafkast er en af de mest sigende. I aktiehandelsverdenen er dette tal repræsenteret som ROE (return on equity). Det beregnes ved at dividere nettoindkomsten med egenkapitalen.

Egenkapitalforrentning =Nettoindkomst / Gennemsnitlig egenkapital

Du kan finde disse tal på virksomhedens balance.

Gæld

Gæld er ikke nødvendigvis en dårlig ting. Virksomheder bruger det ofte som en løftestang til at vokse. Men hvis du leder efter aktier, der kommer til at betale det højeste udbytte, vil du gerne vide, hvad en virksomheds gæld-til-egenkapital (D/E)-forhold er. Hvis det er i den høje ende, bliver virksomheden nødt til at omdirigere overskud til at betjene denne gæld i stedet for at betale udbytte.

Gæld-til-egenkapital-forhold =samlede forpligtelser / egenkapital

Fortjenstmargener

Overskud er afgørende for, at enhver virksomhed kan fungere på lang sigt, og for at kunne betale udbytte skal en virksomhed være rentabel. Nøglen til at kigge efter er en stabil eller stigende fortjenstmargen. Når du ser det, vil udbyttebetalinger sandsynligvis fortsætte og endda stige. En faldende overskudsgrad kan dog sætte fremtidige udbyttebetalinger i fare.

Alder

At træffe en datadrevet investeringsbeslutning betyder, at du skal have masser af data. Buffett foreslår, at du sætter dine penge i virksomheder, der har været offentlige i mindst 10 år.

Tilhængighed af råvarer

Ingen opererer i en boble, men at være afhængig af råvarer med usikker forsyning kan sætte en virksomheds overskud på spil. Specifikt er virksomheder, der er afhængige af olie og gas til deres aktiviteter, sårbare, når prisen på den pågældende råvare stiger.

Pris

Og endelig er prisen på en virksomheds aktie også en vigtig overvejelse. Hvordan ved du, om en aktie er prissat korrekt, den er overvurderet eller undervurderet? Det starter med at bestemme virksomhedens indre værdi. Og det er der, magien sker. Fortsæt med at læse; Jeg dækker det næste.

3. Undersøg virksomhedens økonomi for at finde undervurderede aktier

At finde undervurderede aktier er en skattejagt. En undervurderet aktie er en aktie, der handles for mindre, end den er værd. Ved at identificere disse lagre kan du afhente dem med rabat. 

Det er lidt ligesom at købe designertøj på udsalgsstativet. Bortset fra, at disse lagre ikke er uden for sæsonen.

En af grundene til, at en aktie er undervurderet, er fordi investorer handlede irrationelt på finansielle nyheder. Når en historie er god eller dårlig, har investorer en tendens til at trække aftrækkeren og købe eller sælge aktier baseret på en enkelt historie. Handelsvolumen stiger, og momentum accelererer i én retning. Og når markederne overreagerer, kan du finde nogle utrolige muligheder for udbytteinvestering.

Så hvordan skelner du mellem en undervurderet eller passende værdiansat aktie? Der er et par nøglemålinger at kigge efter:

• Pris-til-bog (P/B) – Dette forhold er den samlede værdi af en virksomheds aktiver divideret med aktiekursen. Når aktiekursen er lavere end den aktuelle værdi af aktiverne, er det et potentielt tegn på, at aktien er undervurderet.
• Pris-til-indtjening (P/E) – P/E-forholdet sammenligner markedsværdien af hver aktie med indtjening pr. aktie. Udtrykt som et forhold indikerer højere tal en potentielt overvurderet aktie. Du vil gerne sammenligne historiske tendenser samt sammenligne dit potentielle aktiemål med andre virksomheder i samme branche.
• Fri cash flow – Cash flow er livsnerven i en virksomhed. Det indikerer, at der er penge tilovers, når alle udgifter er betalt. Dette tal bør ikke opfattes som evangelium uden at se på kvartals- eller årsrapporter og resultatopgørelser og forstå, hvordan virksomheden rapporterer afskrivninger og andre linjeposter. Du kan dog få en god idé om pengestrømme ved at se på pengestrømme fra driftsaktiviteter på pengestrømsopgørelsen.

Som du kan forestille dig, kan denne proces være kedelig og besværlig. For at hjælpe med at forenkle det og give dig mulighed for at se disse tal med et blik uden at skulle grave for dybt, kan du bruge et børskurswebsted, der beregner og rapporterer alt dette for dig i realtid.

Der er en række gratis og betalte værktøjer, der udfører denne opgave. Min nuværende favorit er Yahoo! Finansiere. Der er en gratis version, der er fuldt funktionel og en premium-version, der giver dig mulighed for at gå tilbage i 40 års økonomisk historie.

4. Læs aktiekursen

Når du gør dig klar til at købe en udbytteaktie, vil du gerne se på mere end blot den seneste markedspris og den sidste udbyttebetaling. For at udføre handlen skal du også evaluere og forstå oplysninger i realtid, der vises på din handelsplatform.

Du kan også se på daglige diagrammer ved hjælp af børssporingsværktøjer ligesom Yahoo! Finansier for at få disse oplysninger.

For investorer, der ønsker at tjene penge med udbytte, vil kontrol af de fremadrettede udbytte- og afkasttal give dig et kig på, hvad du kan forvente at tjene. De fleste tilbudssystemer vil vise dig disse oplysninger, mens de også angiver, hvor ofte udbytte udbetales.

Der er nogle andre tal at stifte bekendtskab med, især når du begynder at handle i realtid.

• Spørg – Også kaldet tilbudsprisen, dette repræsenterer den laveste pris, som en person, der ejer aktien, er villig til at sælge den for.
• Bud – Det højeste dollarbeløb, som en køber er villig til at betale for aktien.
• Sidste pris – Også kaldet markedspris, dette er den pris, som aktien sidst handlede til.
• Volume – Volumen er antallet af aktier, der handles på en dag. Høj volumen betyder, at der er masser af købs- og salgsmuligheder for aktien, som også kaldes likviditet. Jo mere likvid en aktie, jo lettere er det at købe eller sælge, fordi flere mennesker vil være med.
• Beta – Med udbytteaktier leder du efter stabilitet, ikke volatilitet. Beta er en volatilitetsmåling, der viser, hvor meget en aktie bevæger sig i forhold til det samlede marked. Når tallet er større end 1, betyder det, at det er mere ustabilt end markedet.

5. Afgiv din ordre

Investeringsverdenen kan blive kompliceret, og der er mange måder at strukturere en handel på. Når du går i gang, anbefaler jeg, at du holder dig til de fire mest almindelige ordretyper:

• Markedsordre – Når du er klar til at købe aktien, udsteder du en markedsordre. Det betyder, at aktien straks bliver købt på dine vegne. Husk, at markederne bevæger sig hurtigt, så det bud, du afgiver, er muligvis ikke den nøjagtige pris, som ordren udføres til.
• Grænseordre – For investorer, der ønsker mere kontrol over, hvilket dollarbeløb deres ordre udføres, kan de angive en grænseordre. Dette sætter et loft over, hvad de vil bruge på en handel. Hvis du f.eks. vil købe en aktie for ikke mere end 20 USD, skal du afgive en limiteret ordre.
• Stop-ordre – Også kaldet en stop-loss-ordre, det er, når du angiver at købe eller sælge en aktie, når den når en bestemt pris. Denne pris er "stopprisen".
• Køb stopordre – Mens en stopordre angiver instruktioner om køb eller salg af en aktie, er en stopordre kun på købssiden. Dette er mere almindeligt inden for shorting af aktier, fordi det hjælper med at begrænse tab eller beskytte overskud. Det er angivet over den aktuelle markedspris.

6. Udnyt DRIP-investeringer

Når det selskab, du ejer aktier i, udbetaler udbytte, har du to valg - tag det som et indskud på din mæglerkonto eller geninvestér udbyttet i samme virksomheds aktie. En DRIP, en forkortelse for dividende-reinvesteringsplan, har flere fordele, du kan drage fordel af:

Sammensat rente

Hvis du er en langsigtet investor, så vil du se din investering i en aktie multipliceres ved at geninvestere udbyttet i stedet for at udbetale. Du bliver ikke rig fra den ene dag til den anden, men hvis du parkerer dine penge i en udbytteaktie i 10+ år og fortsætter med at geninvestere udbyttet, vil du begynde at se de sammensatte fordele.

DRIP giver dig brøkdele

I stedet for at vente, indtil du har pengene til at købe en fuld aktieaktie, giver udbyttegeninvestering dig mulighed for at få dele af aktien og fortsætte med at opbygge ejerskab.

7. Overvåg, rebalancer og find nye aktier efter behov

Det kan være fristende at foretage et engangsaktiekøb og lade en DRIP gå på arbejde for dig på autopilot. Din portefølje kan dog skifte, selvom du ikke foretager ændringer i din aktiebeholdning.

Når du investerer dine penge, er det en smart idé at holde øje med, hvordan dine aktier klarer sig. Dette betyder ikke, at du lænker dig selv til en tredobbelt skærm og ser alle prisudsving som en høg. Det betyder, at man laver et fornuftstjek her og der. 

De mæglerkonti, jeg anbefalede, har alle mobile handelsplatforme, så du kan overvåge dine investeringer dagligt fra din telefon.

Forudsat at din portefølje for det meste eller udelukkende består af aktier, bør du nok søge diversificeringsmuligheder. Der er ikke noget galt med kun at holde udbytteaktier, men de bør være i forskellige sektorer, så du kan afdække dine indsatser.

Så hvorfor skal du investere i udbytteaktier?

Udbytteaktier får et dårligt rap for at være kedelige og lave penge. Hvis du vælger dine udbytteaktier klogt, kan intet være længere fra sandheden.

De er også kendt for at være et ideelt investeringsmiddel for ældre mennesker, og selvom det er sandt, begynder yngre generationer også at se værdien af at generere en stabil indkomst i et aktiv, der også værdsætter.

Her er de fire vigtigste fordele ved udbytteaktier, der viser, hvorfor de er et smart køb for investorer.

1. Udbytteaktier er den ultimative form for passiv indkomst. Du bliver jævnligt betalt bare for at eje en aktie. Når du først har gjort det tunge løft for at handle, er dit arbejde slut. Du kan læne dig tilbage, slappe af og se indtjeningen komme ind.
2. I modsætning til daytradere og penny aktie-evangelister behøver investorer, der vælger udbytteaktier, ikke at se markedet som en høg. De kan kontrollere deres aktier en eller to gange om dagen (eller ugen) for at sikre, at virksomheden ikke er blevet likvideret eller sagsøgt. Så kan de slappe af ved at vide, at de har investeret i en virksomhed, der er i det på længere sigt. Der er ingen skitseagtige opstarter eller fly-om-nat-operationer inden for udbytteaktier.
3. Med udbytteaktier kan du drage fordel af renters rente ved at bruge en DRIP (udbyttegeninvesteringsplan). På autopilot vil dine penge vokse over tid.
4. Udbytteaktier tilbyder en pålidelig strøm af indkomst. Denne fordel er især relevant for pensionister, der leder efter cashflow i deres gyldne år. 

Oversigt

Selvom investering i udbytteaktier er en potentielt lukrativ investeringsstrategi, skal du huske på, at der ikke er nogen garanti for, at du vil give et positivt afkast. Din slutning matcher muligvis ikke, som den gjorde for Warren Buffet og hans elskede, Coca-Cola.

Aktien kan falde mere end hvad du får udbetalt i udbytte. Virksomheden kunne gå konkurs. Eller virksomheden kunne stoppe med at skære udbytte eller stoppe med at betale dem helt i en periode (GE er en af de mere bemærkelsesværdige virksomheder, der gør dette).

Men hvis du tager dig tid til at lære det grundlæggende, kender du mere end 99 % af dine jævnaldrende. Og jeg håber, du er kommet til den erkendelse, at investering i udbytteaktier ikke kun er for pensionister. 

Hvis du ønsker at starte en pensionsfond, kan det være din billet til ægte økonomisk frihed i dine gyldne år at vælge de rigtige udbytteaktier og holde dem på lang sigt.

Forhåbentlig har denne guide udstyret dig med viden om, hvad du skal kigge efter i en virksomhed for at komme i gang med denne investeringsstrategi. Ved at vælge de bedste aktier, der giver det højeste afkast for din portefølje, vil du lægge flere penge i lommen på lang sigt.

Mere til dig