Uanset om du indser det eller ej, er de fleste menneskers ultimative pengemål økonomisk uafhængighed:evnen til at dække dine leveomkostninger med passiv indkomst fra investeringer. 

De fleste mennesker når ikke dette mål, før de går på pension. Men uanset om du når økonomisk uafhængighed i en alder af 30 eller 70, kommer dagen, hvor du ikke længere vil arbejde - eller ikke længere kan arbejde - og du har brug for passiv indkomst for at betale dine regninger. 

Udbytte er en af de enkleste kilder til passiv indkomst. Og udbyttearistokrater tilbyder de sikreste udbytteinvesteringer på planeten. 

Hvert år opdaterer Standard &Poor Dow Jones Indices deres liste over udbyttearistokrater. Denne liste viser virksomheder i S&P 500, der har hævet deres udbytte hvert år i de sidste 25 år. Virksomheder skal også have en markedsværdi på mindst $3 milliarder og gennemsnitligt mindst $5 millioner i daglig handelsvolumen for de sidste tre måneder. 

Det er med andre ord store, etablerede, blue chip-virksomheder med konsekvent udbytte. 

Nuværende udbyttearistokrater

Der er i øjeblikket 65 virksomheder, der opfylder S&P's definition og kvalificerer sig som udbyttearistokrater. Disse virksomheder omfatter:

Virksomhed År med udbyttevækst Dover (NYSE:DOV)65Genuine Parts (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG)64Emerson Electric (NYSE:EMR)643M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)60Coca-Cola (NYSE:KO)59Johnson &Jhonson (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:SYY)52Leggett &Platt (NYSE:LEG)50Target.50Target.50Target. Grainger (NYSE:GWW)50Illinois Tool Works (NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX)49PPG Industries (NYSE:PPG)49AbbVie (NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories (NYSE:ABT)49Kimberly:ClarkCo (49Kimberly:ClarkCo) (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P Global (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47Automatisk databehandling (NASDAQ:ADP)46Consolidated:’EDison)46NYLoweSE (NYSE:LOW)46Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA)45McDonald's (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:SHW)42Franklin Resources (NYSE:BENNYS)42Franklin Resources (NYSE:BENNYs3D) (NYSE:BENNYs3D Products:BENlac)3D (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B-aktier) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37ExxonMobil (NYSE:XOM)37McCormick &Co. (NYSE:BF.B.) Sundhed (NYSE:CAH)34T. Rowe Price Group (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O. Smith (NYSE:AOS)29Linde (NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE:WST)28Roper Technologies (NYSE:ROP)28Chubb (NYSE:CB)28Caterpillar (NYSE:CAT)27People's United Financial (NASDAQ:CorporateBALs)27Albe:Ejendomsmægler,BALs) Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International of Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc (NYSE:NEE)26

Bemærk dog, at Exxon Mobil og AT&T begge risikerer at miste deres status som udbyttearistokrat. Begge virksomheder har undladt at hæve deres udbytte i mere end fire kvartaler.

Endelig kan du også undersøge lister over "dividend champions", som opfylder kravet om 25 års konsekvent udbyttevækst, men som ikke opfylder markedsværdien og handelsaktivitetskriterierne.

Dividendekonger

Elitens elite, udbyttekongeaktier har hævet deres udbytte hvert år i de sidste 50 år. Få virksomheder kan gøre krav på denne høje titel. 

Standard &Poor frigiver ikke en officiel liste over udbyttekonger, så mange eksperter pålægger dem ikke samme markedsværdi og likviditetskrav. De fleste omfatter simpelthen alle virksomheder, der har hævet deres udbytte i mindst 50 år i træk - en snæver nok kvalifikation. 

Fra 2021 har 31 virksomheder gjort nedskæringen: 

Virksomhed År med udbyttevækst American States Water (NYSE:AWR)67Dover Corporation (NYSE:DOV) 66Emerson Electric (NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)65Genuine Parts (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG) 65Parker Hannifin (NYSE:PH)65incMMinn Financial (NYSE:PH)6incMMinn Financial (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe's (NYSE:LOW) 59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-Palmolive (NYSE:CL)58Nordson (NASDAQ:NDcormersn)58 (OTC:FMCB)56Hormel Foods (NYSE:HRL)55California Water Service Corp. (NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)54Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)54ABM Industries (NYSE:ABM)53Stepan (NYSE:SJW Group)53Stepan (NYSE:SJW Group)3SE:SCL-Group)5c (NASDAQ:CBSH)53Sysco (NYSE:SYY)52H.B. Fuller (NYSE:FUL)52Altria Group (NYSE:MO)51Grainger (NYSE:GWW)50Leggett &Platt (NYSE:LEG)50PPG Industries (NYSE:PPG)50Target (NYSE:TGT)50

I 2022 forventes yderligere fire virksomheder at slutte sig til disse rækker:Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX) og PepsiCo (NASDAQ:PEP). 

Hvorfor investere i udbyttearistokrater

Fordelene, som udbyttearistokrater tilbyder, er ret indlysende. 

Disse etablerede, store virksomheder giver konsekvent indkomstudbytte. Med nok aktier giver de indkomst, som du kan leve af. 

Og fordi disse virksomhedsgiganter er så veletablerede, tilbyder de mere sikkerhed og tryghed end de fleste virksomheder. Startups fejler hele tiden, men virksomheder med årtier efter årtiers succes og erfaring folder sjældent. 

Når først det er opnået, giver virksomhederne ikke afkald på prestige som udbyttearistokratstatus. Hvis en virksomhed undlader at hæve sit udbytte og falder ud af listen, kan du betragte det som et tidligt advarselstegn og sælge dine aktier, før virksomheden kommer i reelle problemer. 

Ulemper ved at investere i udbyttearistokrater

Som med så meget andet i livet, er udbyttearistokraternes største styrker også deres største svagheder. 

De er store, sikre og sikre med høje indkomstudbytter. Hvilket betyder, at de allerede har nået enorme proportioner, og den hurtige tidlige vækst ligger langt i bakspejlet. 

Store virksomheder kan naturligvis stadig vokse i omsætning og aktiekurs. Men ikke typisk med de samme meteoriske hastigheder, som startups eller small-cap virksomheder kan. 

Et højt udbytte betyder også, at man betaler aktionærerne frem for at investere overskud i vækst. Igen indikerer det en moden virksomhed med begrænset vækstpotentiale.

Endelig beskatter IRS nogle udbytter til din almindelige indkomstskattesats. Derimod bliver du først beskattet af prisvækst efter salg, og selv da har du mange muligheder for at udskyde eller nedsætte avanceskatten. 

Strategier for investering i udbyttearistokrater

Overvej udbytteaktier i forbindelse med din større aktivallokering. De rangerer blandt de lavere risikoaktier i din portefølje, så efterhånden som du kommer tættere på pension, kan du overveje at flytte nogle af dine mere vækstorienterede eller small-cap aktier til udbyttearistokrater. 

Du kan investere i børshandlede fonde (ETF'er), der specifikt har udbyttearistokrater. Jeg investerer personligt i ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) for let eksponering for dem alle. 

Men det er ikke den eneste strategi for at investere i udbyttearistokrater. 

Tilbagetræk

På den aggressive side af mine investeringer laver jeg noget swing-handel. Jeg modellerer Mindful Trader, som fokuserer på tilbagetrækningshandler af store amerikanske virksomheder. 

Af og til trækker et medlem af udbyttearistokraterne sig tilbage og udløser en swing-handel. Når det sker, henter jeg en aktie eller to for at beholde langsigtet, med udbytte sat til geninvestering. Hver for sig ser de ikke ud af meget, men når jeg går på pension, burde de generere betydelige udbytteindtægter. 

Der er en fin sondring mellem tilbagetrækningskøb og forsøg på at time markedet. Den skelnen ligger i at investere baseret på en systematiseret model, som du altid følger, i stedet for at lade følelser påvirke dine investeringsbeslutninger. 

Som en sidste tanke her, bemærk, at nogle mæglerselskaber i stigende grad tillader dig at købe brøkandele. For eksempel tillader Robinhood det, og Charles Schwab tillader det for virksomheder i S&P 500 - som omfatter alle udbyttearistokrater. 

Fremtidige udbyttearistokrater

Når først virksomheder optræder på den officielle liste over udbyttearistokrater, har de en tendens til at stige i popularitet og aktiekurs. 

Det betyder, at du potentielt kan købe aktier i fremtidige aristokrater med rabat. Men du skal gå ud af din måde at finde dem.

Investorer betegner virksomheder, der har hævet deres udbytte i mindst 10 på hinanden følgende år, som udbytteopnåere. Mange af disse virksomheder vil ikke være i stand til at opretholde tilstrækkelig konsistens til at nå 25 år, men nogle vil. Se Sure Dividend for et regneark, der kan downloades, over alle amerikanske udbytteopnåere, sammen med deres udbytteudbytte, markedsværdi og forward P/E-forhold. 

Du kan også investere i en ETF, der ejer aktier i disse virksomheder:Invesco Dividend Achievers ETF (PFM). 

Udbyttearistokrater i andre lande

Amerikanske investorer har en tendens til at fiksere amerikanske aktier, men du kan også udforske aktier i aristokratstil i udbytte på andre markeder. 

For eksempel opretholder S&P Dow Jones Indices et indeks på 350 europæiske aktier, der konsekvent har hævet udbytte i mindst 10 år:S&P Europe 350® Dividend Aristocrats. 

Lav dit eget hjemmearbejde, men ved at gå uden for den slagne vej kan du diversificere din portefølje, mens du stadig tjener en relativt sikker, stabil udbytteindkomst. 

Dividende Aristokraters præstation

Med ovenstående fordele og ulemper in mente, kommer det ikke som nogen overraskelse, at udbyttearistokrater har klaret sig lidt under den større S&P 500 - men med lavere risiko og højere afkast. 

Du kan se forskellen i præstation mellem NOBL-fonden for udbyttearistokrater og det bredere S&P 500-indeks i denne graf, siden NOBL's start i 2013:

(diagram hentet fra Charles Schwab)

Sharpe-forholdet - et mål for volatilitet og risiko - for NOBL er dog 0,80 sammenlignet med S&P 500-forholdet på 0,93. Udbyttearistokratindekset kan også prale af et udbytte, der er omkring 50 % højere end for S&P 500. 

Desuden klarede NOBL sig stadig bedre end kategorigennemsnittet for fonde med stor værdi i den periode. 

Sidste ord

Udbyttearistokrater og deres brødre tilbyder aktieinvesteringer med relativt lav risiko og højt afkast. Det gør dem til en ideel type aktie for ældre arbejdere og pensionister. 

Når du nærmer dig pensionisttilværelsen og begynder at lede efter måder at reducere risikoen for at styre risikoen for afkastrækkefølgen, skal du overveje udbyttearistokrater. Ved at reducere din risikoprofil i din aktieportefølje kan du potentielt lade flere penge blive i aktier og forsinke eller reducere skiftet til obligationer. For i dagens marked med evigt lave renter kan du bare ikke tjene mange penge på obligationer, så stabile, højtforrentede aktier ser mere attraktive ud end nogensinde før. 

Tjen og spar flere penge, brug mindre tid

Tilmeld dig vores daglige e-mail-nyhedsbrev

Slut dig til over 50.000 abonnenter og få praktiske pengetips i din indbakke dagligt. Ingen sludder og helt gratis – bare tippet.

Ingen spam, nogensinde. Afmeld når som helst.

Redaktionel og annoncør-oplysning:Det redaktionelle indhold på denne hjemmeside er ikke leveret, bestilt, gennemgået, godkendt eller på anden måde godkendt af nogen annoncør. Udtalte meninger er vores alene, ikke dem fra nogen annoncør. De tilbud, der fremkommer, er fra virksomheder, som vi kan modtage kompensation fra. Denne kompensation påvirker dog ikke, hvor og hvordan disse virksomheder nævnes på siden. Vi inkluderer ikke alle virksomheder eller alle tilgængelige tilbud på markedspladsen.

Relateret: