Mange seniorer forstår ikke det grundlæggende i finansiering af pensionering, ifølge nyere forskning offentliggjort i Journal of Financial Planning.
Forskningen kiggede på data fra Retirement Income Literacy Survey, en quiz med 38 spørgsmål oprettet af American College of Financial Services.
Du kan selv tage den seneste version af multiple choice-undersøgelsen på højskolens hjemmeside. Måske test dig selv til ære for, at april er måneden for finansiel læsefærdighed.
Undersøgelsen dækker følgende områder af pensionsplanlægning:
Spørgsmålene i undersøgelsen blev oprindeligt udviklet baseret på input fra mere end 20 forskere og praktikere, der planlægger pensionsindkomst, ifølge tidsskriftet.
Respondenterne blev adspurgt til den oprindelige undersøgelse i 2014, og nye respondenter blev adspurgt efter undersøgelsen blev opdateret i 2017. Men amerikanere i pensionsalderen – i alderen 60 til 75 år – scorede lige så lavt anden gang.
Som Journal of Financial Planning udtrykte det:
“Nogle vidensområder viste en lille forbedring; dog bestod kun 26 procent af amerikanerne i pensionsalderen læsefærdighedsquizzen med en score på 60 procent eller højere, hvilket tyder på manglende viden om pensionsindkomstplanlægning.”
Fordelingen af disse beståede resultater er:
Mænd klarede sig bedre end kvinder:35 procent af mændene bestod sammenlignet med kun 18 procent af kvinderne.
Folk med mere uddannelse klarede sig også bedre end dem med mindre uddannelse:40 procent af de adspurgte med en kandidatgrad bestod sammenlignet med kun 9 procent af de adspurgte uden en universitetsgrad.
Undersøgelsesdeltagere var mere i stand til at besvare grundlæggende spørgsmål om finansiel forståelse korrekt sammenlignet med spørgsmål, der var specifikke for pensionering. For eksempel svarede 88 procent rigtigt på et spørgsmål om, hvordan inflationen fungerer.
Medicare var det bedst forståede emne i undersøgelsen, mens livrenter var det mindst forståede. Du kan lære mere om begge i vores historier som "7 fakta, du behøver at vide om Medicare" og "2-Minute Money Manager:Skal jeg købe en livrente?"
Mange respondenter mente, at de var meget mere vidende, end de faktisk viste sig at være. Ifølge avisen:
"Da de blev spurgt:Hvor vidende ville du sige, du er om planlægning af pensionsindkomst, svarede 88 procent, at de var moderat til ekstremt vidende. Men af denne samme gruppe bestod kun 28,6 procent læsefærdighedsquizzen med en score på 60 procent eller højere.”
Opfatter du dig selv som vidende om pension? Del din score fra quizzen på vores Facebook-side.