Hvis du har undersøgt aktier og investeringsforeninger, er du sandsynligvis stødt på Morningstar. Det er en velrespekteret virksomhed, der tilbyder analyser og indsigt om individuelle aktiers investeringsresultater, investeringsforeninger og hele sektorer.
Mens du gratis kan få adgang til grundlæggende oplysninger om aktier eller fonde, skal du tilmelde dig Morningstar Investor, hvis du vil have detaljerede analyser.
Denne Morningstar-gennemgang kan hjælpe dig med at beslutte, om denne dybdegående information kan hjælpe dig med at forbedre din investeringsydelse og træffe informerede købs- og salgsbeslutninger.
Start en 7 dages gratis prøveperiode i dag, og spar 50 USD på et årligt investorabonnement med koden WKW.
Oversigt
For den seriøse investor, der kan lide at dykke ned i forskning og data, tilbyder Morningstar Premium nok værdi til, at det kan retfærdiggøre den høje pris. Du får historiske tal, ekspertanalyser og detaljerede oplysninger om aktier og investeringsforeninger på ét sted.
Fordele
Udemper
Morningstar er en global investeringsanalysevirksomhed med 35 års historie. Virksomheden startede i Chicago i 1984 med det formål at styrke investorernes succes.
Det er ansvarligt for 201 milliarder USD i aktiver under ledelse og rådgivning pr. 31. marts 2018 og opererer i 27 lande.
Morningstar er stolt af at stille de svære spørgsmål for at få den korrekte information til investorerne. De fokuserer på omfattende data af høj kvalitet for at tilbyde den rigtige forskning og analyse.
Som følge heraf er det en af de mest respekterede investeringsforskningstjenester. Adskillige online børsmæglere tilbyder deres tredjepartsanalytikerrapporter, men et betalt abonnement giver yderligere forskningsværktøjer.
En af de vigtigste funktioner, der får Morningstar til at skille sig ud, er, hvordan de opdeler kompleks information til letforståelige ideer.
Virksomheden bruger et fem-stjernet ratingsystem for investeringsforeninger baseret på afkast, som hver fond tilbyder for at gøre det lettere for investorer at vurdere forskellige muligheder.
Du kan få adgang til nødvendige oplysninger om aktier og fonde via Morningstar-webstedet. Du bliver dog nødt til at abonnere på Morningstar Investor for mere dybdegående research.
Et abonnement giver dig adgang til fuld analyse for hver fond eller aktie og detaljeret research, nyheder og andre data.
Morningstar Investor koster $249 for et etårigt abonnement, som kan være stejlt, men hvis du planlægger at bruge det, kan det være en god værdi.
Den månedlige pris er $34,95. Hvis du går med en årlig eller en månedlig plan, kan du spare $270 .
Toårige planer koster $399, hvilket fordeler sig til $190,50 om året, og treårige planer er $499 (eller $166,33 årligt). Hvis du ikke er sikker på, at du vil få værdi ud af tjenesten, er der ingen mening i at tilmelde dig en længere plan kun for besparelserne.
Du kan få grundlæggende oplysninger om aktier, obligationer, investeringsforeninger og ETF'er ved at bruge Morningstars grundlæggende medlemskab, som er gratis. Dette medlemskab inkluderer fuld adgang til artiklens arkiver og begrænset adgang til fondsscreenere, Portfolio X-ray og Portfolio Manager.
Men hvis du vil have fuld adgang til alle ovenstående funktioner og værktøjer, skal du gå med premium-versionen. Morningstar Investor tilbyder komplet adgang til analytikerrapporter, topinvesteringer, porteføljerøntgen, fondsscreenere, porteføljeforvalter og mere.
Disse kan være værdifulde værktøjer for investorer, der planlægger og researcher, før de trækker ud. Det kan hjælpe dem med at se de store økonomiske forhold for individuelle fonde eller virksomheder til at beslutte, om de er et godt bud.
Her er nogle værktøjer og funktioner i et Morningstar Investor-abonnement.
Når du investerer i mange fonde og aktier, er det svært at holde styr på, hvordan hver enkelt balancerer mod virksomhederne og sektorerne i din portefølje.
Selvom fonde opsummerer deres fordeling i prospektet, er det svært at sammenligne dem med resten af dine beholdninger.
Portfolio X-ray-tjenesten fra Morningstar Investor kan hjælpe dig med at skabe en afbalanceret portefølje ved at løse denne udfordring. Morningstar bestemmer din sande aktivallokering ved hjælp af hver investeringsforenings kvartalsvise SEC-rapporter.
Med denne type analyse kan du se, hvordan din portefølje hænger sammen, og udpege områder, hvor du er tungt vægtet. Ved at bruge denne indsigt kan du kurskorrigere og mindske din investeringsrisiko og samtidig øge dit afkast.
Nogle af de faktorer, som dette værktøj evaluerer, omfatter:
En ulempe ved Portfolio X-ray er den manuelle proces. Denne opgave kan være besværlig og skal forbedres for at gøre den nemmere at bruge. Men hvis du bruger Quicken, kan du importere Quicken-filer.
Og da Morningstar tilbyder Portfolio X-ray som en del af tjenesten, kan Premium Quicken-brugere automatisk linke alle deres investeringskonti.
Hvis du kan lide at undersøge og sammenligne midler, vil du nyde Morningstars fondsscreenerværktøj. Det giver dig mulighed for at søge og filtrere investeringsforeninger efter ydeevne, kategori og rating.
Dette gør det nemt at finde fonde, der passer til dine investeringskriterier og sammenligne dem.
Med Morningstars Premium-version kan du gå ud over grundlæggende screening for at filtrere midler efter:
Du kan også få en idé om analytikerens karakterer og bruge dem til at indsnævre dine valg yderligere.
Hvis du finder en fond, du overvejer, men ønsker at se, hvordan den klarer sig i forhold til andre lignende muligheder, kan du bruge funktionen "Similar Funds".
Det giver dig mulighed for at finde yderligere midler som den, du overvejer, så du kan sammenligne dem, før du beslutter dig for, hvor du skal investere.
Screenerværktøjet fungerer ud over investeringsforeninger. Du kan bruge dataene til at sammenligne individuelle aktier og børshandlede fonde (ETF'er).
Disse oplysninger kan hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger, når du køber en bestemt investering og opbygger en afbalanceret portefølje.
Morningstars porteføljeforvalter giver et hurtigt overblik over dine investeringer. Det giver dig et overblik og hjælper dig med at spore dine nuværende investeringer.
Du kan bruge det til at oprette en strategi, evaluere, hvordan dine investeringer klarer sig og oprette overvågningslister over potentielle muligheder.
En af de nyttige funktioner i Portfolio Manager er, at du har nem adgang til de tilsvarende Morningstar-rapporter i oversigtstabellen.
Dette gør det nemt at finde data for at evaluere investeringsresultatet og beslutte sig for de næste trin.
For dem, der farer vild i ukrudtsforskningsfonden efter fonden, kan Morningstars sektion for bedste investeringer hjælpe.
Det giver dig et udgangspunkt med en liste over de bedste fonde til din portefølje baseret på analyser fra mere end 200 uafhængige analytikere .
Du kan undersøge og sammenligne midler i en række kategorier såsom:
Når du ser de enkelte afdelinger, får du analytikeroversigten over afdelingen, hvordan afdelingen har klaret sig over tid, afdelingens pris og så videre.
Det vil også give dig et indblik i fondsforvalterne, som kan hjælpe med at få et kig bag kulisserne.
Hvis du leder efter billige aktier, har Morningstar en liste over femstjernede aktier, som er selskaber med aktier prissat til mindre end dagsværdi.
Brug af denne liste kan være en glimrende måde at evaluere og udvælge nogle få virksomheder til at føje til din investeringsportefølje uden besværet med at gennemsøge SEC-arkiver og kvartalsrapporter.
Hvis du har en iPhone eller en iPad, kan du downloade Morningstar-appen gratis. Dette giver dig nem adgang til din investeringsporteføljeoversigt, men du får ikke den samme dybdegående information tilgængelig på hjemmesiden.
Den største fordel ved at have appen er til hurtig analyse af en aktie eller en fond. Til de fleste andre behov er det dog bedre at logge ind på hjemmesiden, så du kan få adgang til den fulde funktionalitet.
Desværre er Morningstar for Investors-appen i øjeblikket ikke tilgængelig for Android-brugere.
Hvis du har aktiver over $100.000 i din investeringsportefølje, vil du have en en-til-en økonomisk gennemgang med en Empower-rådgiver. Denne mulighed vises, når du første gang tilmelder dig tjenesten.
Du vil også have adgang til gratis Empower-værktøjer til at administrere dine investeringer og holde styr på dem. Denne bonus er kun tilgængelig for Morningstar-tjenestebrugere, så du skal tilmelde dig, før du kan oprette dit en-til-en møde.
Når du tilmelder dig Morningstar Investor, får du fuld adgang til analytikerrapporter, topinvesteringsvalg, Porteføljeforvalter, Portfolio X-ray, fondsscreenere og artikelarkivet.
I modsætning hertil giver det gratis basismedlemskab dig fuld adgang til artikelarkivet og begrænset adgang til fondsscreenerne, Portfolio X-ray og Portfolio Manager.
Du får ikke adgang til de bedste investeringsvalg eller analytikerrapporter.
Morningstar er højt anset for sin investeringsanalyse, men det betyder ikke, at deres vurderinger altid er de mest nøjagtige.
De fleste mennesker, der undersøger investeringer for deres portefølje, stoler på tredjepartsvurderinger, da Morningstar tilbyder en enkel måde at sammenligne investeringsmuligheder på.
Når det er sagt, har selv Morningstar en ansvarsfraskrivelse om, at investorer skal tage selskabets vurderinger med et gran salt. Bedømmelser er baseret på tidligere fonds- og aktieresultater i forhold til andre investeringer inden for samme felt.
Når du undersøger investeringer, er det altid bedst at bruge en række forskellige ressourcer til at evaluere investeringsmuligheder i stedet for at stole på et enkelt selskab eller et enkelt ratingsystem.
Hvem nyder ikke at få ting gratis? Med de høje omkostninger ved et Morningstar Investor-abonnement ville det være rart at få det gratis, så du kan afgøre, om det er værd at betale for tjenesten.
Den bedste måde at afgøre, om Morningstar Investor er prisen værd, er at starte med den gratis 7-dages prøveperiode.
Det giver dig adgang til premium-tjenesterne, så du kan evaluere dine investeringer for at afgøre, om du får nok værdi til at berettige et abonnement.
Hvis du vil prøve Morningstar Investor, før du forpligter dig til en månedlig eller en årlig plan, er du heldig.
Nuværende tilbud: Få en 7-dages prøveperiode for at prøve værktøjet gratis og se, hvordan det fungerer med din portefølje. Lige nu tilbyder de desuden 50 USD i rabat på hele årsprisen, hvilket gør det kun 199 USD.
Prøveversionen giver dig adgang til det fulde sæt af funktioner og værktøjer, du får som betalende medlem.
Bonus til studerende: $25 årlig sats for studerende, hvilket er en rabat på 90 %
Da vi ledte efter anmeldelser af apps, fandt vi, at Morningstar til iPhone-produkter har både iPad- og iPhone-muligheder. Begge er stort set ens. Google Store tilbød kun én mulighed for download af app.
Vi fandt, at anmeldelsessvar fra udviklerne var høflige og rettidige.
Fantastisk app til at se alle dine investeringer på én gang! – Ken M.
Jeg har en premium-konto, og mens jeg er ny abonnent, bruger jeg Morningstar-data i udstrakt grad. Porteføljesporingsfunktionen er fin på iPhone, og jeg kan især godt lide, at jeg også kan følge den samme portefølje på min iPad (hvilket du ikke kan med Apples standard Aktier-app, fordi den ikke findes til iPad). – Jeremy T
Selvom Morningstar er en effektiv investeringsanalyseplatform, foretrækker du måske funktionerne på disse andre investeringswebsteder.
Zacks har mange ligheder med Morningstar Investor, men det kan være nemmere at finde investeringsideer med deres Zacks Rank-funktion.
Du kan se aktie- og ETF-rangeringer gratis sammen med en begrænset forskningsrapport.
Zacks Premium giver dig fuld adgang til disse funktioner:
Du kan prøve Zacks Premium gratis i 30 dage, og derefter koster et årligt abonnement $249.
Overvej Motley Fool, hvis du foretrækker at modtage månedlige købsanbefalinger for en specifik investeringsstrategi i stedet for at have en overflod af researchværktøjer til at finde aktieideer.
Motley Fool Stock Advisor giver to nye aktieanbefalinger hver måned. Tjenesten giver også en liste over ti "Starter Aktier", der kan passe godt til de fleste porteføljer og kan være et attraktivt køb på alle tidspunkter af året.
Da platformen har mange aktive anbefalinger, modtager du også ugentlige opdateringer af de ti "bedste køb nu", der fremhæver virksomheder med det bedste investeringspotentiale i øjeblikket.
Investeringsstrategien for hver anbefaling er en langsigtet holdeperiode. The Fool anbefaler aktier, som de forventer vil klare sig bedre end aktiemarkedet over en periode på 3-5 år og er villige til at holde gennem bullish og bearish kursudsving, når andre nyhedsbreve kan anbefale salg.
Selvom du vil modtage masser af investeringsidéer og en kort beskrivelse af hver anbefaling, mangler denne service dybdegående analytikerrapporter for aktier, som nyhedsbrevet ikke dækker.
Særligt $79 Stock Advisor Introduktionstilbud til nye medlemmer
*Faktureres årligt. Introduktionspris for det første år kun for nye medlemmer. Det første år koster 79 USD og fornyes til 199 USD.
Find ud af, at Motley Fool kan sammenlignes med Morningstar.
Morningstar Investor kan være umagen værd, hvis du administrerer dine investeringer og udfører dybdegående undersøgelser af investeringsforeninger. Men deres aktie- og ETF-forskning kan også være værdifuld.
Du vil have forskellige værktøjer, forskning og analyser fra topanalytikere lige ved hånden.
Anbefalet læsning