Kerneporteføljer gør investering nemmere. Vores team af fagfolk parret med automatiseret teknologi tager sig af den daglige investering og holder dig på sporet. Hvis dine mål nogensinde ændrer sig, er det nemt at justere din strategi. Plus, du kan bruge skatte-tab høst til potentielt at sænke din skatteregning.
Har du besluttet, at en administreret portefølje er det rigtige for dig?
Åbn din i nogle få nemme trin.
Kom i gang
Lav en plan, der passer til dine mål. Fortæl os, hvor du gerne vil være, så klarer vi resten. Din investeringsstrategi kan tilpasses med socialt ansvarlige investeringer og mere.
Vi opbygger en diversificeret portefølje med investeringer, der er håndplukket af vores team af eksperter, og som søger at give optimalt afkast baseret på dine mål og risikotolerance. Vores avancerede teknologi overvåger og opdaterer derefter din portefølje for at holde dine mål på sporet.
Vi er hands on, så du kan være hands off. Spor dine fremskridt online når som helst eller gennem månedlige rapporter. Og hvis dine mål ændrer sig, kan vi nemt justere din investeringsstrategi.
Lav en plan, der passer til dine mål. Fortæl os, hvor du gerne vil være, så klarer vi resten. Din investeringsstrategi kan tilpasses med socialt ansvarlige investeringer og mere.
Vi opbygger en diversificeret portefølje med investeringer, der er håndplukket af vores team af eksperter, og som søger at give optimalt afkast baseret på dine mål og risikotolerance. Vores avancerede teknologi overvåger og opdaterer derefter automatisk din portefølje for at holde dine mål på sporet.
Vi er hands on, så du kan være hands off. Spor dine fremskridt online når som helst eller gennem månedlige rapporter. Og hvis dine mål ændrer sig, kan vi nemt justere din investeringsstrategi.
Minimumsinvestering:$500
Startinvestering
$
Minimum investeringsbeløb er $
En tilpasset portefølje
Vi hjælper dig med en investeringsstrategi, der har potentialet til at vokse med dig.
Overvåget for at holde dig på sporet
Vi sporer dine investeringer hver dag og rebalancerer for at hjælpe med at nå dine mål.
Hjælp, når du har brug for det
Vi er altid klar til at give dig den støtte, du måtte have brug for.
En langsigtet investeringsstrategi
Vi hjælper dig med at nå dine mål med en diversificeret portefølje, der forbliver på linje med din foretrukne risikotolerance.
De fleste detail E*TRADE fra Morgan Stanley mægler- og pensionskonti med en amerikansk adresse kan tilmeldes kerneporteføljer. Kvalificerede konti omfatter:
Kurtage:
Pensionering:
SEP IRA:
Bemærk venligst, at programmet ikke er tilgængeligt for truster, velgørende organisationer, virksomheder, institutionelle og forretningskonti.
For hver aktivklasse (såsom aktier eller fast indkomst) udvælger MSSB investeringsbeholdninger, der, når de kombineres i bredt baserede aktivallokeringsstrategier, søger at give et højt niveau af afkastpotentiale for et givet risikoniveau på lang sigt, generelt tre år eller længere. Det kaldes risikojusteret afkastpotentiale.
Hvert investeringsvalg foretages ved at analysere et spektrum af nøgledatapunkter, herunder, men ikke begrænset til, historiske resultater, udgifter, tracking error og likviditet. MSSB udnytter arbejdet i Morgan Stanley Global Investment Managers Analysis-gruppen til at skabe meninger om ETF'er på din Core Portfolios-konto. Porteføljebeholdninger overvåges regelmæssigt og udskiftes efter behov.
Nye klienter (Ekstern overførsel)
Du kan finansiere din konto ved at foretage en kontant indbetaling eller overføre værdipapirer. Værdipapirer, der overføres til at finansiere en konto, vil normalt blive likvideret ved modtagelsen. Vi kan acceptere visse typer værdipapirer til indbetaling efter vores skøn. Bemærk venligst, at dette kan resultere i en skattepligtig begivenhed.
Eksisterende klienter (intern overførsel)
Du kan finansiere din konto med kontanter eller eksisterende værdipapirer. Værdipapirer, der overføres til at finansiere en konto, vil normalt blive likvideret ved modtagelsen. Vi kan acceptere visse typer værdipapirer til indbetaling efter vores skøn. Det interne overførselsværktøj på siden Flyt penge giver dig mulighed for nemt at overføre en del af eller den fulde værdi af en eksisterende konto til en ny kerneporteføljekonto. Som en ekstra fordel vil alle transaktioner blive behandlet uden provision, og provenuet vil blive brugt til at finansiere din anbefalede portefølje. Bemærk venligst, at dette kan resultere i en skattepligtig begivenhed.
Trin 1: Udfyld et investorprofilspørgeskema og egnethedsansøgning
Besvar en kort række spørgsmål om dine investeringsmål, tidshorisont og risikotolerance, som vil hjælpe os med at komme med en investeringsanbefaling.
Trin 2:Tilpas din portefølje
Du kan personliggøre din portefølje yderligere med yderligere investeringsstrategier som socialt ansvarlige (SRI og ESG) og smart beta ETF-investeringer.
Trin 3:Gennemgå din anbefalede portefølje
Vi vil herefter præsentere dig for et investeringsforslag, hvor vi anbefaler en investeringsstrategi baseret på resultaterne af dit investorprofil spørgeskema. Du kan vælge at acceptere vores anbefaling eller vælge en anden investeringsstrategi for din konto ved at tage investorprofilspørgeskemaet igen. Du bliver nødt til at attestere dit nye investeringsmål og dine risikotolerancebehov for at stemme overens med den nye portefølje, du har valgt.
Trin 4:Implementer din plan
Åbn og finansier din Core Portfolios-konto.
Sådan styres investeringerne:
For yderligere oplysninger, se venligst MS Core Portfolios ADV-brochuren.
MSSB følger en disciplineret investeringsstrategi baseret på principperne for Modern Portfolio Theory (MPT). MPT er en meget brugt ramme til opbygning af diversificerede investeringsporteføljer. Den underliggende filosofi for MPT er at kontrastere en portefølje med en kombination af aktivklasser (f.eks. amerikanske aktier, internationale aktier, faste indkomster) baseret på de forventede afkast og volatilitet, som disse aktivklasser har vist over tid.
Kombination af forskellige aktivklasser kan hjælpe med at begrænse risikoen og øge investeringsporteføljens afkast, da klasserne har forskellige niveauer af korrelation til hinanden. Mange af antagelserne i MPT er afhængige af historiske data, som muligvis ikke er repræsentative for fremtiden, hvilket potentielt kan føre til uventede resultater. Alle porteføljebeholdninger vil blive udvalgt af E*TRADE Capital Managements investeringsstrategiteam baseret på flertrins due diligence af Global Investment Committee.
Når markederne svinger, er det nemt for din portefølje at glide fra dens oprindelige målallokering. Det er derfor, vi overvåger din Core Portfolios-konto dagligt for at se, om den skal rebalanceres. Når investeringerne i din portefølje glider for langt, generelt med 5 % eller mere, fra den vægtede procentdel af porteføljens målaktivallokering, vil vores porteføljeledelsesteam automatisk rebalancere dine investeringer for at opretholde det passende risikoniveau i overensstemmelse med den investeringsstrategi, du har valgt. Læs vores pædagogiske artikel for at lære mere om porteføljeomlægning, og hvordan det kan gavne dig.
Vi søger først at bruge kassebeholdningen på kontoen til at tilfredsstille hævningen. Så, hvis kunden har brug for yderligere kontanter, sælger vi strategisk investeringer fra hele porteføljen i et forsøg på at fastholde porteføljens målaktivallokering.
Når du har valgt din portefølje, kan du yderligere tilpasse din strategi baseret på dine investeringspræferencer.
Kerneporteføljer (Smart Beta):Ønsker du en mere aktiv porteføljestrategi? Vi vil allokere en del af dine aktiver til en smart beta-ETF – en type ETF, der favoriserer aktier med visse egenskaber, som kan hjælpe med at forbedre dit samlede afkast. Faktorer eller specifikke karakteristika ved aktier, der har klaret sig godt historisk, bruges til at udvælge aktier. Denne strategi kombinerer også elementer af aktiv investering og indeksinvestering.
Disse strategier søger at udkonkurrere et benchmarkindeks og sigter typisk mod at øge afkastet eller minimere risikoen i forhold til et traditionelt markedskapitalvægtet benchmark. En ETF, der anvender en smart beta-strategi, kan have højere porteføljeomsætning, hvilket kan indikere højere transaktionsomkostninger i forhold til dens benchmark. Brug af smarte beta-strategier garanterer ikke mod underperformance i forhold til et mere traditionelt markedskapitalvægtet benchmark.
Kerneporteføljer (socialt ansvarlige):Ønsker du at tilpasse din investering med dine personlige værdier? Vi justerer din portefølje til at inkludere en ETF, der fokuserer på virksomheder, der er kendt for deres miljømæssige, sociale og ledelsespraksis. Socialt ansvarlige ETF'er investerer til et specifikt mandat, herunder inkorporering af SRI-kriterier i investeringsanalyse; screening for virksomheder, der overholder miljømæssige, sociale eller ledelsesmæssige standarder; eller fastforrentede ETF'er fokuseret på værdipapirer med indvirkning på samfundet.
SRI-strategier kan eliminere eller begrænse eksponering for investeringer i visse industrier eller virksomheder, der ikke opfylder visse miljømæssige, sociale eller styringskriterier. Som følge heraf kan ETF'en underperforme andre fonde eller et passende benchmark, der ikke har et SRI-fokus.
Nej, Core Portfolios er designet til investorer, der ønsker løbende hjælp og professionel vejledning til at administrere deres konto. Vær opmærksom på, at Core Portfolios er et skønsprogram, og kun MSSB kan placere handler på en Core Portfolios-konto. Hvis investorer gerne vil investere og handle på egen hånd, kan de selvfølgelig åbne en MSSB selvstyret mæglerkonto til enhver tid.
Kerneporteføljer administreres med et langsigtet perspektiv for øje. Hyppige kontanthævninger kan gøre porteføljen svær at administrere og få den til at afvige fra sine mål. For at undgå dette problem tilbyder Core Portfolios ikke funktioner såsom checkskrivning, betalingskort og Bill Pay. Vi ønsker dog ikke at stå mellem kunder og deres kontanter. Hvis du har brug for at foretage en udbetaling, skal du vælge "Udbetaling" under fanen "Flyt penge" på din kontos betjeningspanel og følge instruktionerne. Kundeservice kan til enhver tid kontaktes på 866-484-3658 for spørgsmål. Du kan også overføre penge online til en anden konto og hæve dem derfra.
Skattefølsom investeringsstrategi er tilgængelig på Core Portfolios-kontoen.
Skattefølsom investeringsstrategi bruger kommunale obligations-ETF'er, der kan hjælpe med at reducere skatter på renter og udbytter forbundet med disse porteføljer. Alle mæglerkonti er automatisk indskrevet i en skattefølsom portefølje. Når du er tilmeldt Core Portfolios, kan du til enhver tid opdatere denne funktion. IRA'er og andre skattebegunstigede kontotyper er også kvalificerede til kerneporteføljer.
Skattetabsindsamling er en skatteeffektiv investeringsstrategi, der potentielt kan hjælpe med at minimere mængden af løbende skat, du skal betale på dine investeringer. I henhold til gældende amerikansk føderal skattelovgivning kan du være berettiget til at modregne dine kapitalgevinster med kurstab, der er opstået i det pågældende skatteår eller overført fra en tidligere selvangivelse gennem skattetabsindsamling.
Alle aktive skattepligtige kerneporteføljekonti er berettiget til at tilmelde sig skattetabsindsamling. Når de er tilmeldt, vil Core Portfolios overvåge den tilmeldte konto for skatte-tab høstmuligheder.
Skattetabsindsamling kan potentielt give dig mulighed for at afskrive tab mod enhver af dine kapitalgevinster. Derudover kan du muligvis afskrive tab på op til $3.000 af almindelig indkomst. Ethvert tab, der ikke bruges mod dine kursgevinster og/eller indkomst i et givet år, kan overføres til det næste år.
Dog er skattetabshøst måske ikke altid gavnligt. Det kan skabe en uønsket skattepligt, hvis din fremtidige skatteramme forventes at være højere end din nuværende. Hvis du forventer at være i et højere skatteniveau i fremtiden, giver det måske ikke mening at tilmelde dig skattetabshøst. Derudover er skattetabsindsamling muligvis ikke passende for konti med en kortere tidshorisont, da du måske ønsker at undgå at realisere kortsigtede kapitalgevinster.
Der er ingen garanti for, at enhver høstanmodning vil opnå et bestemt skatteresultat. MSWM giver dig ingen skatterådgivning i forbindelse med skattetabsindsamling. Skattetabsindsamling kan have en negativ indvirkning på investeringsresultatet på dine konti.
Bemærk venligst, at Morgan Stanley ikke yder juridisk, skattemæssig eller regnskabsmæssig rådgivning. For yderligere oplysninger, se venligst IRS retningslinjer og din skatterådgiver.
Besøg fanen "Tildeling" i porteføljer. Vælg en kvalificeret konto. Under "Tax-Loss Harvesting" øverst på siden skal du vælge "Tilmeld."
For at afmelde dig skal du vælge "Afmeld" på samme sted.
Når du tilmelder dig skattetabsindsamling, vil vi overvåge din Core Portfolios-konto for at finde muligheder for skattetabsindsamlingsmuligheder. Når vi finder ud af, at du potentielt kan sænke din skatteregning ved at høste underskud, udfører vi automatisk skattetabsindsamling for dig. Der er ingen handelsomkostninger for at høste dine tab, og vi vil overveje at købe et erstatningspapir i samme investeringsaktivklasse for at sikre, at du beholder din måleksponering.2
Vi sender dig en advarsel ved tilmelding, og når hver handel med skattetab er udført.
Besøg fanen Allokering i Porteføljer. Vælg den konto, der er tilmeldt skattetabsindsamling. Dine realiserede tab siden den første tilmelding vil blive rapporteret under "investering i skattetab."
